平安保險(xiǎn)萬(wàn)能銷售少兒隨心保計(jì)劃方案32頁(yè)-平安保險(xiǎn)-展示頁(yè)
2024-08-27 10:32本頁(yè)面
【正文】 被保險(xiǎn)人：黃宇飛 ，男 ， 1歲。 ? 孩子目前沒(méi)有任何醫(yī)療保障，而小孩受意外傷害和疾病侵?jǐn)_的風(fēng)險(xiǎn)也很大。 既讓孩子的壓歲錢有了好的去向，又可及早規(guī)劃將來(lái)數(shù)目可觀的教育金，婚嫁金。 ＊ 考慮資金周轉(zhuǎn)，先增加自己的意外保障 30萬(wàn)， 太太的養(yǎng)老、醫(yī)療保障計(jì)劃準(zhǔn)備下一步再考慮。 ＊ 需注重提高人身保障，現(xiàn) 10萬(wàn)保障仍不足。 ? 因是三代單傳，又得子較晚，黃先生及他的父母對(duì)孩子是寵愛(ài)有加；孩子每年有很多押歲錢， 家長(zhǎng)又不愿動(dòng)；別人的孩子生下不久保險(xiǎn)就 辦好了，到現(xiàn)在還沒(méi)人找他談過(guò)，工作又忙，孩子保險(xiǎn)的事就耽擱下來(lái)。 * 通過(guò)對(duì)孩子將來(lái)的教育問(wèn)題，中國(guó)倒金字塔家庭形成后帶來(lái)的社會(huì)老年化問(wèn)題，做生意資金回?cái)n的風(fēng)險(xiǎn)，人的消費(fèi)欲過(guò)度問(wèn)題的探討； 形成共識(shí)：大人的保障和孩子保險(xiǎn)的重要；家庭資產(chǎn)配置和理財(cái)?shù)闹匾浴? 合計(jì)年交保費(fèi) 7200 孩子及妻子未買過(guò)保險(xiǎn) 5 如何收集客戶資料 * 客戶的來(lái)源：老客戶轉(zhuǎn)介紹。 4 既有保單情況 黃先生： 1. 有社會(huì)基本保險(xiǎn)，每年交 3500元左右； 2. 十年前在中國(guó)人壽購(gòu)買了一份儲(chǔ)蓄型 養(yǎng)老計(jì)劃，年交費(fèi) 1200元左右，交至 60歲， 60歲后每月 1800元補(bǔ)充養(yǎng)老。 月還貸 1600元（ 15萬(wàn)貸款），分 10年還（已還 3年）。 婚后育一兒，家中三代單傳，男孩今年 1歲， 太太 30歲，原在飯店工作，現(xiàn)在家?guī)Ш⒆印? 1 一張保單 終身規(guī)劃 少兒隨心保計(jì)劃 2 個(gè) 人 簡(jiǎn) 歷 ? 姓 名： 楊 新 紅 ? 入司時(shí)間： 1996年 11月 ? 講師職級(jí)： 04 ? 榮 譽(yù)： 2020年獲省公司講師” “卓越展示獎(jiǎng)” ? 信念： 意氣風(fēng)發(fā)不在一時(shí) 持續(xù)奮斗才是英雄 3 客 戶 資 料 黃先生 ,35歲 ,進(jìn)口軸封代理商 ,年收入約 10萬(wàn)。 業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升，平常應(yīng)酬多，喜歡喝酒。 在鎮(zhèn)有二套商品房，一套自已住，一套父母住。 父母從稅務(wù)局、教育局退休，退休金豐厚。 3. 三年前在中國(guó)人壽購(gòu)買過(guò)保額為 10萬(wàn)的 康寧定期保險(xiǎn)，年交 2500左右。 * 與黃先生見(jiàn)面后的聊天和詢問(wèn)中，獲取相 關(guān)的信息資訊。 6 需求分析 家庭和社會(huì)背景 ? 黃先生能在 3年前就購(gòu)買了相關(guān)的醫(yī)療和養(yǎng)老
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