第一章理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)-展示頁(yè)
2025-01-17 02:52本頁(yè)面
【正文】 0） 剖析“理財(cái)”的本質(zhì) 101224_flv.flv,第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程,生命周期理論 差異化的理財(cái)規(guī)劃 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容 理財(cái)規(guī)劃的工具 理財(cái)規(guī)劃的流程,1.2.1 生命周期理論,從“搖籃到墳?zāi)埂钡娜^(guò)程。 全方位綜合性服務(wù) 個(gè)性化 長(zhǎng)期性 專業(yè)性,1.1.3 理財(cái)規(guī)劃目標(biāo),總目標(biāo)：實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全和追求財(cái)務(wù)自由。因?yàn)橛彤嬍潜日掌玫慕鹑诠ぞ撸崭嗍袌?chǎng)信息，承載著更多有關(guān)畫師是否出名的不確定性。 出同樣的錢，請(qǐng)一位現(xiàn)在還默默無(wú)聞的畫師來(lái)給你們畫一幅婚禮盛裝的油畫。理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ),丁文婷 :411323902 ：497806345,目錄,第1章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ) 第2章 財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì) 第3章 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 第4章 金融基礎(chǔ) 第5章 稅收基礎(chǔ) 第6章 法律基礎(chǔ) 第7章 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) 第8章 工作流程與要求,第1章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ),案例導(dǎo)入：一個(gè)投資家的婚禮 ——金融工具無(wú)所不在,假設(shè)你要結(jié)婚了，但是你首先要說(shuō)服太太：婚紗照我們不拍了?！?jiǎng)e急，你仍然愛她，但是有更有利可圖的辦法來(lái)表達(dá)你的浪漫。這樣你們?nèi)匀粨碛屑o(jì)念婚禮的浪漫，同時(shí)又創(chuàng)造了一個(gè)期權(quán)：畫師、你和你太太三個(gè)人中間，只要有一個(gè)人將來(lái)出名了，那么這幅油畫就價(jià)值連城了。,課堂討論,你有理財(cái)?shù)牧?xí)慣嗎？,本講目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃概述 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、工具和流程 理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃職業(yè) 職業(yè)道德與操守,第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃概述,理財(cái)視角中的人生 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)涵 理財(cái)規(guī)劃目標(biāo) 理財(cái)規(guī)劃的原則,1.1.1 理財(cái)視角中的人生,個(gè)人理財(cái)＝人＋錢,人需要錢去達(dá)到目標(biāo)（滿足欲望）,金錢不是萬(wàn)能的 但沒(méi)有錢卻是萬(wàn)萬(wàn)不能的,1.1.2 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)涵,理財(cái)規(guī)劃根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用規(guī)范的方法并遵循一定程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ袑?shí)、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的規(guī)劃方案。 財(cái)務(wù)安全的標(biāo)志： （1）穩(wěn)定、充足的收入 （2）個(gè)人有發(fā)展?jié)摿?（3）有充足的現(xiàn)金 （4）有適當(dāng)?shù)淖》?（5）購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn) （6）有適當(dāng)、穩(wěn)定的投資 （7）有社會(huì)保障 （8）有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃 （9）財(cái)務(wù)自由，投資收入涵蓋（總）支出。 家庭生命周期：反映一個(gè)家庭從形成到解體呈循環(huán)運(yùn)動(dòng)過(guò)程的范疇。良好的理財(cái)習(xí)慣使自己在今后的理財(cái)活動(dòng)中受益無(wú)窮,建立期（25—34歲）,這個(gè)時(shí)期由于剛開始工作，收入低，沒(méi)有足夠的資金和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行投資，無(wú)法獲得投資性收益 單身創(chuàng)業(yè)階段，是個(gè)人財(cái)務(wù)
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