【正文】 參加反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)講習(xí)成績(jī)優(yōu)良或搜集國(guó)外法令研提對(duì)我司防制洗錢活動(dòng)具有價(jià)值之?dāng)?shù)據(jù)者。 (二 ) 在職訓(xùn)練： a) 每年定期舉辦有關(guān)之訓(xùn)練課程提供員工研習(xí)，以加強(qiáng)員工之判斷力，落實(shí)反洗錢之功能，并避免員工違法； b) 有關(guān)反洗錢之訓(xùn)練課程除由商物通的培訓(xùn)之講師擔(dān)任外，并得視實(shí)際需要延聘其他機(jī)構(gòu)之學(xué)者或?qū)＜覔?dān)任； c) 反洗錢之訓(xùn)練課程除介紹相關(guān)法令之外，并應(yīng)輔以實(shí)際案例，使員工充分了解洗錢之特征及可疑交易之類型，有助于發(fā)覺(jué)可疑交易； d) 安排員工參加洗錢防范訓(xùn)練，對(duì)于未曾參加者，應(yīng)視實(shí)際 需要督促其參加有關(guān)之訓(xùn)練； e) 每年應(yīng)辦理至少一次防范洗錢作業(yè)之相關(guān)內(nèi)部在職訓(xùn)練，并作成紀(jì)錄。 6 反洗錢日?？刂朴嘘P(guān)政策及程序所涵蓋的范圍 (一 ) 傳達(dá)有關(guān)防止洗黑錢及恐怖分子集資活動(dòng)的政策； (二 ) 核實(shí)商戶身份：識(shí)別商戶身份，包括規(guī)定要有適當(dāng)?shù)淖R(shí)別程序； (三 ) 文件相關(guān)性和一致性檢查； (四 ) 交易盡職監(jiān)控與調(diào)查； (五 ) 強(qiáng)制報(bào)告記錄檢查； (六 ) 保存紀(jì)錄及文件； (七 ) 遵守有關(guān)反洗錢法例； (八 ) 與有關(guān)的執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作，包括及時(shí)披露資料； (九 ) 進(jìn)行內(nèi)部審核，以確保與防止洗黑錢及恐怖分子集資活動(dòng)。 5 反洗錢工作基本原則 (一 ) 保密原則 a) 對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的商戶身份數(shù)據(jù)和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供； 8 / 19 b) 對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向商戶和其他人員提供。反洗錢信息員應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)職責(zé)。 （八） 成員部門有權(quán)向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組提交關(guān)于反洗錢工作的議案，供領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行審議。 8）、運(yùn)行部 根據(jù)反洗錢制度，搭建穩(wěn)定的平臺(tái)、安全運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)異動(dòng)情況及時(shí)上報(bào)；組織網(wǎng)站反洗錢宣傳工作；組織反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)維護(hù)和培訓(xùn)工作；完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。 6）、合規(guī)審計(jì)室 負(fù)責(zé)反洗錢的內(nèi)部審計(jì)工作，監(jiān)督反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)和執(zhí)行情況及 內(nèi)部審計(jì)工作，每年應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢相關(guān)法規(guī)、行政要求對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施進(jìn)行檢查。 協(xié) 助有關(guān)通過(guò) POS 機(jī)涉嫌洗錢的查詢；負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)配合反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳；辦理領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室交辦的其他工作。 3）、市場(chǎng)部 負(fù)責(zé)可疑交易的識(shí)別、報(bào)送工作；協(xié)助有關(guān)涉嫌洗錢的查詢；負(fù)責(zé)在本業(yè)務(wù) 條線中落實(shí)客戶身份識(shí)別制度和客戶資料、交易記錄保存制度；負(fù)責(zé)對(duì)本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查；負(fù)責(zé)配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳；辦理領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室交辦的其他工作。 1）、風(fēng)險(xiǎn)管理部 負(fù)責(zé)反洗錢規(guī)章制度的制定和合法性審查；負(fù)責(zé)就反洗錢工作的法律背景、立法動(dòng)態(tài)和政策導(dǎo)向?qū)痉聪村X工作的影響，向領(lǐng)導(dǎo)小組提出建議或提供法律咨詢意見(jiàn)；負(fù)責(zé)將各部門的可疑交易及時(shí)報(bào)送至中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心系統(tǒng)；負(fù)責(zé)中國(guó)人民銀行反洗錢郵箱、反洗錢臺(tái)帳系統(tǒng)錄入、上報(bào)工作；負(fù)責(zé)反洗錢工作報(bào)告 等文件的撰寫、報(bào)送工作；負(fù)責(zé)組織中國(guó)人民銀行關(guān)于反洗錢的培訓(xùn)和宣傳；負(fù)責(zé)中國(guó)人民銀行反洗錢的其他工作；辦理領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室交辦的其他工作。成員部門要在各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)積極協(xié)助配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室交辦的其他反洗錢工作，做到定人、定崗、定責(zé)。 1. 就反洗錢工作的制度建設(shè)和規(guī)劃等問(wèn)題向領(lǐng)導(dǎo)小組提出建議； 2. 根據(jù)相關(guān)反洗錢的法律、法規(guī)及規(guī)章制度，組織或牽頭起草反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程等規(guī)范性文件； 3. 協(xié)調(diào)落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定和決議； 4. 匯總各相關(guān)部門反洗錢工作的業(yè)務(wù)需求； 5. 協(xié)調(diào)可疑資金報(bào)告工作； 6. 對(duì)反洗錢工作進(jìn)行調(diào)研、工作監(jiān)督和檢查； 7. 組織開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)工作和指導(dǎo)對(duì)客戶、員工的反洗錢宣傳工作； 8. 召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)會(huì)，討論或協(xié)調(diào)多個(gè)部門的反洗錢工作； 9. 辦理領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其它工作。 （四）領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)主持反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時(shí)組長(zhǎng)可以委托副組長(zhǎng)代行職權(quán)。反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門（下稱“成員部門”）包括風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部、 技術(shù)管理部、市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部、合規(guī)審計(jì)室、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部、綜合管理部。下設(shè)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下稱“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”），作為領(lǐng)導(dǎo)小組的辦事機(jī)構(gòu)和反洗錢工作的執(zhí)行和協(xié)調(diào)部門，設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)控制管理部。商物通依據(jù)相關(guān)法令制定《反洗錢管理制度》，方便各部門員工業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生洗錢事件，能盡速采取相關(guān)防范措施 的行為，以遏止不法行為。 3 相關(guān)名稱涵義 : (一 ) 洗錢：是指通過(guò)各種手段掩飾隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及產(chǎn)生的收益來(lái)源與性質(zhì)，使之在形式上合法化的行為。 1 / 19 公司 反洗錢和反恐怖融資管理制度 2 / 19 目錄 第一章 總則 .................................................................................................................. 4 1 目的 ......................................................................................................................... 4 2 反洗錢日常管理制度范圍 ..................................................................................... 4 3 相關(guān)名稱涵義 : ....................................................................................................... 4 4 工作職責(zé)劃分 ......................................................................................................... 4 5 反洗錢工作基本原則 ............................................................................................. 7 6 反洗錢日常控制有關(guān)政策及程序所涵蓋的范圍 ................................................. 8 7 訂 立 內(nèi)部反“洗黑錢”程序 ................................................................................. 8