銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx與銀行客戶經(jīng)理工作計劃匯編-文庫吧資料
2024-11-23 00:00本頁面
【正文】 悉客戶的需求和偏好，同時又要具備產品組合設計能力，及將銀行產品與客戶需要有效連接的能力。所以客戶經(jīng)理應當在與客戶見面前，清晰的了解客戶到底可能有什么樣的需求，有的放矢的去營銷，減少盲目性。有些時候，設身處地從客戶需要來闡述自己的想法，開門見山的直接說“您好，我們現(xiàn)在有多款本外幣理財，很適合您，不論您是否保留外幣資產均可以通過理財增加財富”，而不是“我們想為您介紹一些最近的理財產品”，太多客套的話，大部分客戶會覺得糊涂，不清楚你的目的，繞圈子于人于己都是在浪費時間?，F(xiàn)在很多時候我們的問題在于一味推廣產品，沒有設身處地的從客戶的需要角度考慮?！睆目蛻舻慕嵌葋硭妓縻y行服務的價值、銀行產品的作用，在滿足客戶同時，實現(xiàn)我們的營銷價值目標。切記每個客戶都可能成為銀行真正的“上帝”，但需要我們去甄別。所以我認為在進行客戶價值評估與產品營銷選擇時均應以利益最大化為原則。很多時候我們在營銷的時候存在盲目，不清楚銀行需要什么，收益很薄的產品也當主要項目去推廣，費了很大力氣，效果卻不好。它也具有從事業(yè)務經(jīng)營所需要的自有資本，依法經(jīng)營，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業(yè)一樣，以利潤為目標。因此我認為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理應當具備客戶評估技能：在知道客戶所處行業(yè)、年齡等基本信息后，就應快速預估客戶價值，估量客戶可能帶來的存款、結算、貸款等利益，發(fā)現(xiàn)客戶的核心價值及對銀行的貢獻度，評估客戶風險及銀行風險控制度等一系列相關問題。最后在05年底股市復蘇前的一刻，該客戶將好不容易回本的基金全部贖回(我印象中應當損失了不少贖回費)，接下來就是股市迎來久違的黃金牛市，但客戶卻沒有掙到一分錢，到現(xiàn)在客戶還在感嘆“自己不適合做資本市場投資”，只愿意做存款甚至國債。有些客戶成本太高，得不償失，甚至可能引起官司，帶來風險損失。選擇正確的客戶首先成功了一半。比如說工行、中行等國有商業(yè)銀行的客戶群體年齡結構要趨于老齡化，對網(wǎng)銀或創(chuàng)新型產品這類的金融服務接受較慢。當銀行與客戶之間發(fā)生沖突時，應當站在銀行角度上(只要不違法亂紀)盡可能的為客戶解決問題，所以這又需要我們明白兩件事情：銀行需要什么樣的客戶在繁雜龐大的客戶群中，做好客戶定位工作其實是非常困難的，而找到適合本銀行、收益理想、風險較低的客戶，就顯得格外重要。其實不然，至少我認為大部分的事情是要動腦子思考的，有的時候甚至要額外做“功課”才可以。我個人認為商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理應是：以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標，從客戶的需求出發(fā)營銷金融產品，調動有限資源為客戶提供全方位、一體化、規(guī)范化金融服務的專業(yè)人員。【篇二】一、關于銀行客戶經(jīng)理的定義寫作之前,我在百度上搜索了關于“銀行客戶經(jīng)理”的定***釋，遺憾的是沒找到完整或者全面的解釋，大部份解釋成為“拉客戶、拉存款、拉業(yè)務”等。通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)(三)區(qū)域培訓在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。招聘分一下三個方面：①網(wǎng)站招聘：通過助
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