銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx與銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃匯編-wenkub
2024-11-23 00 本頁(yè)面
【正文】 展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。一并實(shí)施，善營(yíng)銷目標(biāo)。二、充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過(guò)高，對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書2018與銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃匯編第 13 頁(yè) 共 13 頁(yè)銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書2018【篇一】一、充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，可是對(duì)于存款難度還是較大。團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段，一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái)，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段，通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問(wèn)題，完善團(tuán)隊(duì)管理。充分的認(rèn)識(shí)形勢(shì)問(wèn)題和任務(wù)的目標(biāo)，完善xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作。③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)。嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。會(huì)議管理團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶，工作效率就大大折扣。③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái)，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)(三)區(qū)域培訓(xùn)在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案?！酒恳弧㈥P(guān)于銀行客戶經(jīng)理的定義寫作之前,我在百度上搜索了關(guān)于“銀行客戶經(jīng)理”的定***釋，遺憾的是沒(méi)找到完整或者全面的解釋，大部份解釋成為“拉客戶、拉存款、拉業(yè)務(wù)”等。其實(shí)不然，至少我認(rèn)為大部分的事情是要?jiǎng)幽X子思考的，有的時(shí)候甚至要額外做“功課”才可以。比如說(shuō)工行、中行等國(guó)有商業(yè)銀行的客戶群體年齡結(jié)構(gòu)要趨于老齡化，對(duì)網(wǎng)銀或創(chuàng)新型產(chǎn)品這類的金融服務(wù)接受較慢。有些客戶成本太高，得不償失，甚至可能引起官司，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)損失。因此我認(rèn)為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備客戶評(píng)估技能：在知道客戶所處行業(yè)、年齡等基本信息后，就應(yīng)快速預(yù)估客戶價(jià)值，估量客戶可能帶來(lái)的存款、結(jié)算、貸款等利益，發(fā)現(xiàn)客戶的核心價(jià)值及對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)及銀行風(fēng)險(xiǎn)控制度等一系列相關(guān)問(wèn)題。很多時(shí)候我們?cè)跔I(yíng)銷的時(shí)候存在盲目，不清楚銀行需要什么，收益很薄的產(chǎn)品也當(dāng)主要項(xiàng)目去推廣，費(fèi)了很大力氣，效果卻不好。切記每個(gè)客戶都可能成為銀行真正的“上帝”，但需要我們?nèi)フ鐒e?，F(xiàn)在很多時(shí)候我們的問(wèn)題在于一味推廣產(chǎn)品，沒(méi)有設(shè)身處地的從客戶的需要角度考慮。所以客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在與客戶見(jiàn)面前，清晰的了解客戶到底可能有什么樣的需求，有的放矢的去營(yíng)銷，減少盲目性。相對(duì)“搞清銀行”產(chǎn)品來(lái)講，“搞清客戶”需求應(yīng)當(dāng)更困難,需要我們工作的日常積累與不斷努力。這里我認(rèn)為電話溝通的效果要好于其他形式，經(jīng)常發(fā)短信難免有*擾或推銷之嫌，且無(wú)法與客戶直接交流，無(wú)法達(dá)到了解客戶業(yè)務(wù)需求的目的。（或收益風(fēng)險(xiǎn)偏好）識(shí)別VIP客戶在我們現(xiàn)有的VIP大客戶中每個(gè)人的業(yè)務(wù)需求是不同的，每名客戶都希望自己擁有一名經(jīng)驗(yàn)豐
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