銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx與銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃匯編(參考版)
2024-11-23 00:00本頁(yè)面
【正文】 在下半年的工作中，要時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合。對(duì)現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。對(duì)于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作。二，維系客戶，拓展市場(chǎng)。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)，提升個(gè)人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時(shí)間不長(zhǎng)，沒(méi)有坐柜的經(jīng)歷，確實(shí)是自己在工作中的不足之處。銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對(duì)今年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為緊張，支行現(xiàn)狀不容樂(lè)觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計(jì)劃，努力實(shí)現(xiàn)。但同時(shí)也需要我們多思考，多總結(jié)過(guò)去，有時(shí)候多思考一些生活工作中的案例，真的會(huì)學(xué)習(xí)到不少做人做事的方法，同時(shí)也感悟出很多人生道理。從現(xiàn)實(shí)情況來(lái)看，當(dāng)今社會(huì)越來(lái)越需要我們客戶經(jīng)理這樣的銀行理財(cái)人員。所以一定要保持與客戶的經(jīng)常溝通，因?yàn)榭蛻羰巧谱兊?，需要不斷的了解或更新他的新需求，只有在產(chǎn)品銷售時(shí)掌握了第一手資料，才能做到對(duì)癥下藥，萬(wàn)無(wú)一失。但0xx年呢?這些客戶比誰(shuí)都樂(lè)意于購(gòu)買股票和基金類資產(chǎn)，認(rèn)為“中國(guó)股市最少1萬(wàn)點(diǎn)”。另外，有一些客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也可能隨市場(chǎng)情況發(fā)生很大的轉(zhuǎn)變，如果不及時(shí)了解，會(huì)對(duì)我們的營(yíng)銷工作造成不利。（不斷了解客戶新的需求點(diǎn)）更新客戶資料與分類是常常被我們忽視的。還有一些有錢的大客戶本身工作特別忙，沒(méi)時(shí)間打理自己的銀行資產(chǎn)，只愿意做一些中長(zhǎng)期的固定收益類產(chǎn)品，這就需要我們將平時(shí)這方面的信息通知給客戶，并且提醒客戶產(chǎn)品到期后的轉(zhuǎn)化。這是為什么?我想這類大客戶很可能希望在我們這里得到一種成為“上帝”或是“貴賓”的感覺(jué)。如果想成為客戶真正的貼心人，我想信這些基本的信息是一定要知道的。想把客戶關(guān)系做長(zhǎng)遠(yuǎn)，需要我們?cè)谄綍r(shí)工作中更用心。因此我認(rèn)為看似很簡(jiǎn)單的客戶分類其實(shí)對(duì)我們工作及服務(wù)都是非常重要的，投其所好才能抓住客戶的心。有些客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型，別說(shuō)基金，就連“安全回報(bào)”類的理財(cái)都要問(wèn)個(gè)究竟。（或收益風(fēng)險(xiǎn)偏好）識(shí)別VIP客戶在我們現(xiàn)有的VIP大客戶中每個(gè)人的業(yè)務(wù)需求是不同的，每名客戶都希望自己擁有一名經(jīng)驗(yàn)豐富、盡職盡責(zé)的客戶經(jīng)理幫自己進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。而電話方式既能達(dá)到了解溝通的目的，同時(shí)也不會(huì)受制于時(shí)間與空間上的局限，方法更為有效。這里我認(rèn)為電話溝通的效果要好于其他形式，經(jīng)常發(fā)短信難免有*擾或推銷之嫌，且無(wú)法與客戶直接交流，無(wú)法達(dá)到了解客戶業(yè)務(wù)需求的目的。但我相信系統(tǒng)做的再漂亮也只是系統(tǒng)，客戶還有很多信息是我們沒(méi)有了解到的，所以借助系統(tǒng)區(qū)分VIP客戶只是最原始或最基本的方法。相對(duì)“搞清銀行”產(chǎn)品來(lái)講，“搞清客戶”需求應(yīng)當(dāng)更困難,需要我們工作的日常積累與不斷努力。既要求客戶經(jīng)理必須熟
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