【正文】 18 甘肅省人民政府金融工作辦公室 關(guān)于印發(fā)《甘肅省小額貸款公司 評(píng)審核準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則》的通知 甘 金辦發(fā) ﹝ 2021﹞ 434 號(hào) 各市州政府金融辦、蘭州新區(qū)管委會(huì)金融辦： 為進(jìn)一步規(guī)范小額貸款公司評(píng)審核準(zhǔn)程序，確保評(píng)審核準(zhǔn)工作科學(xué)規(guī)范、公正透明，我們根據(jù)《甘肅省小額貸款公司管理試行辦法》，研究制定了《甘肅省小額貸款公司評(píng)審核準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。 第七章 附則 第五十二條 在本試行辦法實(shí)施后，本省小額貸款公司的有關(guān)規(guī)定，內(nèi)容與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。清算結(jié)束后，向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷(xiāo)登記并向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)備案。小額貸款公司可因下列原因解散： 17 （一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)； （二）股東大會(huì)決議解散； （三）因公司合并或者分立需要解散； （四）人民法院依法宣布公司解散。 16 第 四十八 條 小額貸款公司有下列情形之一的，由省政府金融辦收回批復(fù)文件，工商行政管理部門(mén)吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照 ；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究企業(yè)及相關(guān)責(zé)任人員的刑事責(zé)任： （一）被認(rèn)定從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、吸收公眾存款、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)； （二）發(fā)生暴力催貸、金融詐騙等違法犯罪行為； （三）變賣(mài)小額貸款公司批文； （四）通過(guò)擅自變更法人、股東及股東結(jié)構(gòu)、增資擴(kuò)股、簽訂內(nèi)部轉(zhuǎn)讓協(xié)議等方式轉(zhuǎn)讓主發(fā)起人所持股份及小額貸款公司50%以上股權(quán)； （五）抽逃資 本金； （六） 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)； （七） 違反利率政策； （八）領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后半年內(nèi)未開(kāi)展業(yè)務(wù)； （九）拒絕或妨礙監(jiān)督檢查； （十） 提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料； （十一） 其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為 。 第 四十六 條 小額貸款公司應(yīng)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所適當(dāng)醒目位置張掛市州、縣市區(qū)監(jiān)督欄（牌），公布監(jiān)督電話，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。 第 四十五 條 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立小額貸款公司，不得從事小額貸款業(yè)務(wù)，不得在名稱(chēng)中使用“小額貸款”字樣。 第五章 監(jiān)管措施 第四十三條 省政府金融辦每年對(duì)省內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行審核、篩選，對(duì)管 理特別規(guī)范、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)特別突出、為縣域經(jīng)濟(jì)做出突出貢獻(xiàn)的小額貸款公司提請(qǐng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，推薦頒發(fā)省長(zhǎng)金融獎(jiǎng)。 第四十一條 小額貸款公司應(yīng)每月向所在地縣市區(qū)政府金融管理部門(mén)，市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會(huì)金融辦報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他資料；各市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會(huì)金融辦每季度應(yīng)向省政府金融辦匯總上報(bào)?？偨?jīng)理、副總經(jīng)理離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。 第 三十九 條 小額貸款公司董事會(huì)應(yīng)對(duì)總經(jīng)理實(shí)施年度專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。 第三十七條 小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。 第三十五條 小額貸款公 司貸款利率不得超過(guò)國(guó)家規(guī)定的上限。 13 第三十四條 在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的 50%；對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 2 年以上、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突出、管理規(guī)范、經(jīng)與融入資金的金融機(jī)構(gòu)協(xié)商同意并經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的小額貸款公司，可再增加融資額至資本凈額的 100%。 注冊(cè)資本金 2021 萬(wàn)元（含 2021 萬(wàn)元）以下的，其 70%的資本金對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò) 30 萬(wàn)元；注冊(cè)資本金20215000 萬(wàn)元（含 5000 萬(wàn)元）的，其 70%的資本金對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò) 50 萬(wàn)元；注冊(cè)資本金 5000 萬(wàn)元 1 億元的，其 70%的資本金對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò) 100萬(wàn)元；注冊(cè)資本金 1 億元（含 1 億元）以上的，其 70%的資本金對(duì)同一借款人的 貸款余額不得超過(guò) 200 萬(wàn)元。 第三十二條 批準(zhǔn)成立的小額貸款公司，必須在所在縣市區(qū)域內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得跨區(qū)域從事任何形式的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 第三十一條 小額貸款公司不得接受本公司股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。 第四章 經(jīng)營(yíng)管理 第二十九條 小額貸款公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍： （一）辦理各項(xiàng)小額貸款； （二）辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢(xún)業(yè)務(wù)； （三）其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。 （一）變更名稱(chēng)； （二）變更注冊(cè)資本； （三）股東變更和股份轉(zhuǎn)讓?zhuān)? （四）修改章程 ； （五）變更組織形式。 第 二十七 條 小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的， 由申請(qǐng)人所在地 縣市區(qū)政府金融管理部門(mén) 對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審匯總后， 11 逐級(jí)上報(bào)省政府金融辦審批 。第二家小額貸款公司注冊(cè)資本不得低于當(dāng)?shù)刈畹妥?cè)資本的2 倍。 第二十五條 小額貸款公司應(yīng)在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，并依法繳納各類(lèi)稅費(fèi)。 因故不能按期開(kāi)業(yè)的，須在期滿前 5個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)向省政府金融辦提交延期申請(qǐng)，延期期限最長(zhǎng)為 30天，期滿后仍不能開(kāi)業(yè)的將取消資格，收回批復(fù)文件。 第二十三條 通過(guò)開(kāi)業(yè)評(píng)審的小額貸款公司籌備工作小組自開(kāi)業(yè)批復(fù)文件（此文件 為工商行政管理部門(mén)登記的前置批準(zhǔn)文件） 下發(fā)之日起進(jìn)入籌備開(kāi)業(yè)期，為期兩個(gè)月，并 在當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理注冊(cè)、登記等手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后， 開(kāi)始對(duì)外 10 營(yíng)業(yè)。 9 第二十一條 籌建小額貸款公司申請(qǐng)人，在申請(qǐng)開(kāi)業(yè)時(shí)，向所在地 縣市區(qū)政府金融管理部門(mén)提出 開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交以下資料： （一） 開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)； （二） 企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)； （三） 會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告； （四） 公司章程； （五） 股東名冊(cè)，包 括股東名稱(chēng)（企業(yè)法人要有注冊(cè)地址和法人機(jī)構(gòu)代碼）、出資額以及股份比例； （六） 擬任董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員基本情況； （七） 內(nèi)控管理制度和組織機(jī)構(gòu)圖； （八） 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料； （九） 公安、消防部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明； （十）律師對(duì)擬申報(bào)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見(jiàn)書(shū) 。 第二十條 通過(guò)籌建評(píng)審的小額貸款公司籌備工作小組，自籌建批復(fù)文件（此文件 不作為工商行政管理部門(mén)登記的前置批準(zhǔn)文件） 下發(fā)之日起進(jìn)入籌建期，為期 兩個(gè)月。 第十八條 省政府金融辦會(huì)同省工商行政管理局、人民銀行蘭州中心支行和甘肅銀監(jiān)局每季度對(duì)各市州政府金融辦和蘭州新區(qū)管委會(huì)金融辦推薦的申請(qǐng)材料，進(jìn)行一次籌建和開(kāi)業(yè)評(píng)審。 第十六條 小額貸款公司其他企業(yè)法人股東，應(yīng)具備以下條件： （一）具有法人資格； （二）企業(yè)及其法定代表人無(wú)違法犯罪和不良信用記錄； （三）企業(yè)財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利且 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈資產(chǎn)不低于其出資額； （四）有 較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。 7 第十五條 小額貸款公司的主發(fā)起人應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人。 第十四條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)具備下列條件