【正文】 （ 2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員， 負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜； （ 3）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶； （ 4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得 以基金財(cái)產(chǎn) 為自己及任何第三人謀取 非法 利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)； 21 （ 5）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立； （ 6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證； （ 7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料； （ 8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； （ 9）保守基金商業(yè)秘密。 （二）基金托管人 基金托管人基本情況 名稱(chēng)：中國(guó)銀行股份有限公司 住所：北京市復(fù)興門(mén)內(nèi)大街 1號(hào) 法定代表人：肖鋼 成立日期： 1983年 10 月 31日 基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【 1998】 24號(hào) 組織形式：股份有限公司 20 注冊(cè)資本： 貳仟伍佰叁拾捌億叁仟玖佰壹拾陸萬(wàn)貳仟 零玖元 人民幣 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng) 經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券 ；買(mǎi)賣(mài)政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；代營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買(mǎi)賣(mài)；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與 代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 基金管理人的義務(wù) （ 1） 依法 申請(qǐng)并 募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜； （ 2） 辦理基金備案手續(xù)； （ 3） 自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)； （ 4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái) 產(chǎn)； （ 5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； （ 6）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益； （ 7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)； （ 8）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； （ 9）依法接受基金托管人的監(jiān)督； （ 10）編制 季度、半年度 和年度基金報(bào)告； （ 11）采取適當(dāng)合 理的措施使計(jì)算開(kāi)放式基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和 注銷(xiāo) 價(jià)格的方法 19 符合基金合同等法律文件的規(guī)定； （ 12）計(jì)算并公告 基金 資 產(chǎn) 凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； （ 13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)； （ 14）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。 八、基金合同當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù) （一）基金管理人 基金管理人基本情況 名稱(chēng)： 易方達(dá) 基金管理有限公司 住所： 廣東省珠海市香洲區(qū)情侶路 428號(hào)九洲港大廈 4001室 法定代表人： 梁棠 17 成立日期： 2021年 4月 17 日 批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字 【 2021】 4號(hào) 經(jīng)營(yíng)范圍： 基金募集、基金銷(xiāo)售；資產(chǎn)管理；經(jīng) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其 他業(yè)務(wù) 組織形式：有限責(zé)任公司 注冊(cè)資本： 壹億貳千萬(wàn) 元人民幣 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng) 基金管理人的權(quán)利 （ 1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)； （ 2）依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)； （ 3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則； （ 4） 依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用； （ 5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定銷(xiāo)售基金份額； （ 6） 在本 合同 的有效期內(nèi)，在不違反公平、合 理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履行本 合同 的情況進(jìn)行必要的監(jiān)督?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益 （ 包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資） 一并凍結(jié)。 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照其業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。 （二） 符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起二個(gè)月內(nèi)辦理；申請(qǐng)人按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。其中： “繼承”指基金份額持有人死亡 ,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承； “捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形； “司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán) 體或其他組織。 16 （十二）基金的定期定額投資計(jì)劃 在各項(xiàng)條件成熟的情況下，本基金可為投資者提供定期定額投 資計(jì)劃服務(wù)，具體實(shí)施方法以更新后的招募說(shuō)明書(shū)和基金管理人屆時(shí)的公告為準(zhǔn)。 （十一）基金轉(zhuǎn)換 基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)。 （ 3）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。 （ 1）如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開(kāi)放日，在至少一 種指定媒體，刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告，并公告最近一個(gè) 工作 日的基金份額凈值。 暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)工作日予以支付。 在 以 下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)： 15 （ 1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法支付贖回款項(xiàng)； （ 2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間 臨時(shí) 停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日 基金 資 產(chǎn) 凈值； （ 3）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，根據(jù)本基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請(qǐng)的情況； （ 4）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停 基金 資 產(chǎn) 估值的情況； （ 5）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 發(fā)生上述（ 1）到（ 4）項(xiàng)情形 ， 基金管理 人決定暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法公告。 （十）拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回 或延緩支付贖回款項(xiàng) 的情形及處理 在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)： （ 1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法受理投資者的 申購(gòu)申請(qǐng)； （ 2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間 臨時(shí) 停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日 基金 資 產(chǎn) 凈值； （ 3）發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停 基金 資 產(chǎn) 估值情況； （ 4）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形； （ 5） 基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆或數(shù)筆申購(gòu)； （ 6） 法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。 （ 3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵 寄、傳真或招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式，在 3個(gè) 工作 日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在至少一種指定媒體予以 上 公告。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷(xiāo)者外，延遲至下一開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格。 14 （ 1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。 （九）巨額贖回的認(rèn)定 及處理方式 巨額贖回的認(rèn)定 單個(gè)開(kāi)放日中，本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總份額扣除申購(gòu)總份額后的余額）與凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)（轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額扣除轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）之和超過(guò)上一日基金總份額的 10%，為巨額贖回。 投資者 T日贖回基金成功后， 正常情況下， 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在 T＋ 1日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。費(fèi)率如發(fā)生變更， 基 金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定在調(diào)整實(shí)施前在至少一種指定媒體上公告。 本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，其中 不低于 25%的部分歸入基金財(cái)產(chǎn) （具體比例見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)） ，其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。實(shí)際執(zhí)行的贖回費(fèi)率在招募說(shuō)明書(shū)中載明。 投資者在一天之內(nèi)如有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單 筆 分別計(jì) 算。 13 本基金申購(gòu)費(fèi)率按照申購(gòu)金額遞減，即申購(gòu)金額越大，所適用的申購(gòu)費(fèi)率越低，申購(gòu)費(fèi)用等于申購(gòu)金額 減凈申購(gòu)金額 。 本基金贖回金額具體的計(jì)算方法在招募說(shuō)明書(shū)中列示。 本基金申購(gòu)份額具體的計(jì)算方法在招募說(shuō)明書(shū)中列示。 基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整對(duì)申購(gòu) 金額和贖回份額的數(shù)量限制， 基金管理人進(jìn)行前述調(diào)整必須按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定提前在至少一種指定媒體上公告。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。 申 購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付 申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功， 投資者已繳付的 申購(gòu)款項(xiàng) 本金 將退回投資者賬戶。 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)申請(qǐng)。 投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。 （四）申購(gòu)與贖回的程序 申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出 基金投資者須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu) 或贖回的申請(qǐng)。 在確定申購(gòu)開(kāi)始時(shí)間與贖回開(kāi)始時(shí)間后，由基金管理人 按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定 于 申購(gòu)或贖回開(kāi)始前在至少一種指定媒體 上 公告。 申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間 本基金的申購(gòu)自基金合同生效日起不超過(guò) 3個(gè) 月的時(shí)間 開(kāi)始辦理。 11 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。 開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募說(shuō)明書(shū)中載明或另行公告。投資者可以在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)與贖回。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在發(fā)售公告或其他公告中列明。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。基金管理人應(yīng)當(dāng)： 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用； 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 （三）基金合同的生效 10 自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢 ， 基金合同生效； 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。 五、基金 的 備案 （ 一）基金備案的條件 本基金募集期限屆滿， 同時(shí) 具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)： 基金募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣； 基金份額持有人的人數(shù)不少于 200人。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以基金 注冊(cè) 登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。 （五）認(rèn)購(gòu)份 額 的計(jì)算方法 基金認(rèn) 購(gòu)份額具體的計(jì)算方法在招募說(shuō)明書(shū)中列示。 9 （四）基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不高于認(rèn)購(gòu)金額 （含認(rèn)購(gòu)費(fèi)） 的 5%，實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在招募說(shuō)明書(shū) 和發(fā)售公告 中載明。 （二）發(fā)售方式 本基金通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)向投資者公開(kāi)發(fā)售 ，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)發(fā)售公告 。 （六）基金最低募集份額總額和最低募集金額 本基金的募集份額總額應(yīng)不少于 2億份， 基金募集金額不少于 2億元人民幣 。 （五）基金份額 初始 面值 和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 本基金的初始面值為 人民幣 。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為 易方達(dá) 基金管理有限公司或接受 易方達(dá) 基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)； 投資者 、基金投 資者 ： 指 符合法律法規(guī)規(guī)定的 個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者； 個(gè)人投資者： 指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金的自然人； 機(jī)構(gòu)投資者： 指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資于證券投資基金的企業(yè)法