【正文】 基金轉(zhuǎn)換： 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件，申請將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為； 轉(zhuǎn) 托管： 指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的某一基金的基金份額從一個銷售機(jī)構(gòu)托管到另一銷售機(jī)構(gòu)的行為； 指令： 指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令； 代銷機(jī)構(gòu)： 指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并 接受 基金管理人 委托， 代為辦理 基金認(rèn)購、申購、贖回和其他 基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) ； 銷售機(jī)構(gòu)： 指基金管理人及本基金代銷機(jī)構(gòu)； 基金銷售網(wǎng)點(diǎn)： 指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)； 指定媒體： 指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披 露的報(bào)刊和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體 ； 基金賬戶： 指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶； 交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu) 辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù) 而引起的 基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶； 7 開放日： 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日； T 日： 指銷售機(jī)構(gòu) 在招募說明書規(guī)定時(shí)間 受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的 工作日 ； T+n日 ： 指 T日后（不包括 T日）第 n個工作日， n指自然數(shù)； 基金 利潤 ： 指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額 ； 基金 資 產(chǎn) 總值： 指基金所持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金的應(yīng)收款項(xiàng)和其他投資所形成的價(jià)值總和； 基金 資 產(chǎn) 凈值： 指 基金 資 產(chǎn) 總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值； 基金份額凈值 指 以計(jì)算日 基金 資 產(chǎn) 凈值除以 計(jì)算日 基金份額余額所得的單位基金份額的價(jià)值； 基金 資 產(chǎn) 估值： 指計(jì)算、評估 基金 資 產(chǎn) 和負(fù)債的價(jià)值，以確定 基金 資 產(chǎn) 凈值和基金份額凈值的過程； 法律法規(guī)： 指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī) 章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充； 不可抗力： 指任何無法預(yù)見、無法克服、無法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、疫情、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律 法規(guī) 變化、突發(fā)停電 、電腦系統(tǒng) 或 數(shù)據(jù)傳輸系統(tǒng)非正常停止 以及 其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。 三、基金的基本情況 （一）基金名稱 易方達(dá)醫(yī)療保健行業(yè)股票型 證券投資基金 （二）基金的類別 8 股票 基金 （三）基金的運(yùn)作方式 契約型、開放式 （四）基金投資目標(biāo) 本基金主要投資醫(yī)療保健行業(yè) 股票，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。 （五）基金份額 初始 面值 和認(rèn)購費(fèi)用 本基金的初始面值為 人民幣 。 本基金認(rèn)購費(fèi)率不高于認(rèn)購金額（含認(rèn)購費(fèi)）的 5%，實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在招募說明書中載明。 （六）基金最低募集份額總額和最低募集金額 本基金的募集份額總額應(yīng)不少于 2億份， 基金募集金額不少于 2億元人民幣 。 （七）基金存續(xù)期限 不定期 四、基金份額的發(fā)售與認(rèn)購 （一）發(fā)售時(shí)間 本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過 3 個月，具體發(fā)售時(shí)間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定 確定，并在發(fā)售公告中披露。 （二）發(fā)售方式 本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)向投資者公開發(fā)售 ，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見發(fā)售公告 。 （三）發(fā)售對象 本基金的發(fā)售對象為 符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。 9 （四）基金認(rèn)購費(fèi)用 本基金認(rèn)購費(fèi)率不高于認(rèn)購金額 （含認(rèn)購費(fèi)） 的 5%，實(shí)際執(zhí)行費(fèi)率在招募說明書 和發(fā)售公告 中載明。認(rèn)購費(fèi)用用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用 ，不列入 基金財(cái)產(chǎn) 。 （五）認(rèn)購份 額 的計(jì)算方法 基金認(rèn) 購份額具體的計(jì)算方法在招募說明書中列示。 （六） 募集期間認(rèn)購資金 及 利息的處理方式 基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集 行為 結(jié)束前 ， 任何人不得動用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以基金 注冊 登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。 （七） 基金認(rèn)購的具體規(guī)定 投資者認(rèn)購原則、認(rèn)購限額、認(rèn)購份額的計(jì)算公式、認(rèn)購時(shí)間安排、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)等事項(xiàng)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書和發(fā)售公告中披露。 五、基金 的 備案 （ 一）基金備案的條件 本基金募集期限屆滿， 同時(shí) 具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)： 基金募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣； 基金份額持有人的人數(shù)不少于 200人。 （二）基金的備案 基金募集期限屆滿，具備上述基金備案條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。 （三）基金合同的生效 10 自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢 ， 基金合同生效； 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。 （四）基金募集失敗的處理方式 基金募集期限屆滿，不能滿足基金備案的條件的，則基金募集失敗?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)： 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用； 在基金募集期限屆滿后 30日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 （五）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模 本合同存續(xù)期內(nèi)， 基金份額持有人數(shù)量不滿 200人或者 基金 資 產(chǎn) 凈值低于 5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會；連續(xù) 20個工作日出現(xiàn)前述 情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報(bào)送解決方案。 法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。 六、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 （一）申購與贖回的場所 本基金 申購和贖回將通過本基金 的銷售機(jī)構(gòu) 進(jìn)行， 包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在發(fā)售公告或其他公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并予以公告。投資者可以在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。 （二）申購與贖回辦理的開放日及時(shí)間 開放日及開放時(shí)間 本基金的開放日 為 本合同生效后基金管理人公告開始辦理申購或贖回之日 后（含該日）的每個 工作日 （特殊情況除外，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)） 。 開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在招募說明書中載明或另行公告。 若出現(xiàn)新的證券交易市場 、證券交易所交易時(shí)間變更 或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。 11 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回 時(shí)間所在開放日的價(jià)格。 申購與贖回的開始時(shí)間 本基金的申購自基金合同生效日起不超過 3個 月的時(shí)間 開始辦理。 本基金的贖回自基金合同生效日起不超過 3個月的時(shí)間開始辦理。 在確定申購開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人 按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定 于 申購或贖回開始前在至少一種指定媒體 上 公告。 （三）申購與贖回的原則 “未知價(jià)”原則，即基金的申購與贖回價(jià)格以申請當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算； 基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 基金份額持有人贖回時(shí)，除 指定贖 回 外，基金管理人按 “ 先進(jìn)先出 ” 的原則，對該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率 ； 當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日 業(yè)務(wù)辦理 時(shí)間 結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的 業(yè)務(wù)辦理 時(shí)間 結(jié)束后不得撤銷； 基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但 必須按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定 在新的原則 實(shí)施前 在至少一種指定媒體上 公告。 （四）申購與贖回的程序 申購與贖回申請的提出 基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購 或贖回的申請。 投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)。 投資者提交贖回申請時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。 申購與贖回申請的確認(rèn) 12 T 日規(guī)定時(shí)間受理的申請，正常情況下，注冊登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)（包括該日）為投資者對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，基金投資者可在 T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。 銷售機(jī)構(gòu)對申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購申請。申購的確認(rèn)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。 申 購與贖回申請的款項(xiàng)支付 申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功， 投資者已繳付的 申購款項(xiàng) 本金 將退回投資者賬戶。 投資者贖回申請 成 功 后，基金管理人應(yīng)通過注冊登記機(jī)構(gòu) 及相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu) 按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過 7個工作日支付 。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。 （五）申購與贖回的數(shù)額限制 本基金申購和贖回的數(shù)額限制由基金管理人確定并在招募說明書中列示。 基金管理人可根據(jù)市場情況，合理調(diào)整對申購 金額和贖回份額的數(shù)量限制， 基金管理人進(jìn)行前述調(diào)整必須按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定提前在至少一種指定媒體上公告。 （六）申購份額與贖回金額的計(jì)算方式 申購份額的計(jì)算方式：申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除申購費(fèi)用后，以申請當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算， 各計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。 本基金申購份額具體的計(jì)算方法在招募說明書中列示。 贖回金額的計(jì)算方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以 申請當(dāng)日基金份額凈值的金 額，凈 贖回金 額為贖回金額扣除贖回費(fèi)用的金額，各計(jì)算結(jié)果均 按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。 本基金贖回金額具體的計(jì)算方法在招募說明書中列示。 （七）申購和贖回的費(fèi)用及其用途 本基金申購費(fèi)率最高不超過申購金額的 5％，贖回費(fèi)率最高不超過贖回金額的 5％。 13 本基金申購費(fèi)率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購費(fèi)率越低，申購費(fèi)用等于申購金額 減凈申購金額 。實(shí)際執(zhí)行的申購費(fèi)率在招募說明書中載明。 投資者在一天之內(nèi)如有多筆申購，適用費(fèi)率按單 筆 分別計(jì) 算。 本基金的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即相關(guān)基金份額持有時(shí)間越長，所適用的贖回費(fèi)率越低，贖回費(fèi)用等于贖回金額乘以所適用的贖回費(fèi)率。實(shí)際執(zhí)行的贖回費(fèi)率在招募說明書中載明。 本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。 本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，其中 不低于 25%的部分歸入基金財(cái)產(chǎn) （具體比例見招募說明書） ，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。 基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率。費(fèi)率如發(fā)生變更， 基 金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》或其他相關(guān)規(guī)定在調(diào)整實(shí)施前在至少一種指定媒體上公告。 （ 八 ）申購與贖回的注冊登記 投資者 T日申購基金成功后， 正常情況下， 基金注冊登記機(jī)構(gòu)在 T＋ 1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自 T＋ 2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。 投資者 T日贖回基金成功后， 正常情況下， 基金注冊登記機(jī)構(gòu)在 T＋ 1日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。 基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前 3個工作日 在指定媒體上 公告。 （九）巨額贖回的認(rèn)定 及處理方式 巨額贖回的認(rèn)定 單個開放日中，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請總份額扣除申購總份額后的余額）與凈轉(zhuǎn)出申請（轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）之和超過上一日基金總份額的 10%，為巨額贖回。 巨額贖回的處理方式 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。 14 （ 1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。 （ 2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回