銀行柜員管理71柜員制管理辦法-文庫吧資料
2024-12-23 19:18本頁面
【正文】 期，保證印章日期與業(yè)務(wù)發(fā)生日期一致。 柜員的 個(gè)人名章，比照其他業(yè)務(wù)印章 管理 ，做到 妥善保管、 離柜鎖章。嚴(yán)禁直接將保管的業(yè)務(wù)印章放入抽屜或公用的保險(xiǎn)柜中存放。營業(yè)期間， 柜員 臨時(shí)離柜時(shí)，應(yīng)將使用 的所有印章放入 印章箱（盒）妥善保管 。 第三十九條 柜員保管 和使用 網(wǎng)點(diǎn)各類業(yè)務(wù)印章 時(shí) ，應(yīng) 遵循 章、證 分管 分用 的原則 。 尾箱鑰匙應(yīng)妥善保管 。 無論采用哪種碰庫模式，出納柜員的尾箱 日終 應(yīng)換人復(fù)點(diǎn)并雙人同時(shí)封箱 。 采用“超限上繳”模式的機(jī)構(gòu)，日 終平賬時(shí)，如果柜員的 尾箱 內(nèi)現(xiàn)金數(shù)額 超限，且當(dāng)前日期或下一當(dāng)班日期為節(jié)假日的， 需要 主管 柜員 授權(quán) ，授權(quán) 時(shí) ，主管柜員 應(yīng)采用卡把點(diǎn)大數(shù)的方式進(jìn)行清點(diǎn)， 并與尾箱持有人共同封箱 ；如 遇節(jié)假日 實(shí)行遠(yuǎn)程授權(quán) 方式的 ， 應(yīng) 由 另一當(dāng)班柜員復(fù)點(diǎn)后雙人 共同鎖尾 箱，按照遠(yuǎn)程授權(quán) 的 相關(guān)規(guī)定由分行 進(jìn)行 遠(yuǎn)程授權(quán) 。 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊(cè) 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 7 （三）超限上繳模式下，柜員尾箱各幣種合計(jì)限額在不高于５萬元等值人民幣的情況下，由各分行自行確定 限額標(biāo)準(zhǔn) 。如果超過設(shè)定上限，同時(shí)當(dāng)前日期或下一當(dāng)班日期非節(jié)假日，系統(tǒng)不允許做碰庫，需要將尾箱現(xiàn)金上繳至低于設(shè)定上限后，才能碰庫成功；如果超過設(shè)定上限，同時(shí)當(dāng)前日期或下一當(dāng)班日期為節(jié)假日，需要主管 柜員 授權(quán)完成碰庫；碰庫完成后，系統(tǒng)自動(dòng)將尾箱上繳。復(fù)點(diǎn)柜員在下一當(dāng)班日期簽到時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)分配其復(fù)點(diǎn)的尾箱。 第三十六條 各分行 的 轄屬機(jī)構(gòu) （ 二級(jí)分行、 異地支行除外） 原則上只能采取同一種現(xiàn)金尾箱碰庫（“換人碰庫”與“超限上繳”）模式 ，碰庫模式一經(jīng)確定，原則上 不再 修改。 柜員 離崗時(shí)鎖箱鑰匙應(yīng) 妥善保管 。柜員因 故離開工作崗位五個(gè)工作日（不含）以上的 ，應(yīng)將尾箱清零后上繳。移交時(shí)，應(yīng) 當(dāng)面 核點(diǎn)尾箱實(shí)物，與尾箱賬戶余額核對(duì)一致后 ，先 在核心業(yè)務(wù) 系統(tǒng)中 操作相應(yīng)的 尾箱交接 交易 ， 再 辦理 實(shí)物 的移交 。 第三十二條 柜員對(duì)超限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)上繳； 重要空白憑證 庫管員應(yīng)按規(guī)定根據(jù)柜員的 重要空白憑證 使用量及庫存情況 及時(shí) 辦理 重要空白憑證 出 入 庫手續(xù)。 第三十條 嚴(yán)禁 將 非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)域。 第六章 尾箱管理 第二十八條 柜 員領(lǐng)用現(xiàn)金與憑證（含重要空白憑證及有價(jià)單證，下同）尾箱后方可從事現(xiàn)金、憑證相關(guān)業(yè)務(wù)。 柜員因 故 離開工作崗位五 個(gè)工作日（不含） 以上的，應(yīng)及時(shí)封存柜員號(hào)。 柜員應(yīng)妥善保管 各 業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員密碼， 輸入 密碼 時(shí) 必須進(jìn) 行物理 遮擋， 定期更換，防止泄漏。對(duì)于能力達(dá)不到上崗要求的，不允許單人上崗操作。 第二十三條 未經(jīng)培訓(xùn)人員 、 實(shí)習(xí)生 、 經(jīng)考核成績(jī)不合格者，一律不得單人上崗 。 第二十二條 新入行的柜員 應(yīng) 在我行 有一個(gè)月以 上的 柜臺(tái)業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)期 ，實(shí) 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊(cè) 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 5 習(xí) 期結(jié)束后 ， 由 柜臺(tái)經(jīng)理 和 分行運(yùn)營 管理 部對(duì)其業(yè)務(wù)能力進(jìn)行評(píng)定 ，評(píng)定 通過后方可 獨(dú)立 上崗。 運(yùn)營條線 崗位 資格考試分為總行考試和分行考試兩個(gè)部分， 總行考試以業(yè)務(wù)知識(shí)為主，分行以業(yè)務(wù)技能為主。 第二十條 對(duì)私低柜柜員的管理按照《中國光大銀行對(duì)私低柜柜員管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》的規(guī)定執(zhí)行。 第十九條 對(duì)私低柜柜員屬于零售業(yè)務(wù)條線人員，零售業(yè)務(wù)部對(duì)其操作合規(guī)性負(fù)責(zé)。 第十七條 柜員 原則上應(yīng)在本崗位工作滿兩年，并取得三星（含）以上柜員星級(jí)后，才能調(diào)整到其他業(yè)務(wù)條線。 法定 節(jié)假日 營業(yè)時(shí)間，不得由兩名相同的柜員連續(xù)臨柜兩個(gè)工作日 (不含 )以上 。 第十四條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 柜員 的用工形式 應(yīng) 符合總行人力資源管理 的規(guī)定 。 網(wǎng)點(diǎn) 柜臺(tái)人員的 數(shù)量應(yīng)隨著業(yè)務(wù)量 、營業(yè)窗口和服務(wù)時(shí)間 的增加 而增加 。 第十一條 柜員的崗位職責(zé) （一） 嚴(yán)格按照 國家法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度和要求，以及我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定和操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù) ； （二） 審核客戶提供的單據(jù)，受理開戶、銷戶、存款、取款等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并保證受理業(yè)務(wù) 的 真實(shí) 合規(guī) 、 辦理業(yè)務(wù) 準(zhǔn)確及時(shí)； （三） 確保 本人 尾箱中 的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證 等賬實(shí)相符；妥善保管本人的 業(yè)務(wù)印章 及重要物品 ，并按規(guī)定 使用和 辦理交接 手續(xù) ； （四） 按規(guī)定對(duì)發(fā)生的差錯(cuò)如實(shí)上報(bào)，及時(shí)處理； （五） 按日做好柜員軋賬； （六） 按規(guī)定和要求 辦 理 其他 柜臺(tái) 業(yè)務(wù)。 第九條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采用何種 柜員制模式 ，應(yīng)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 根據(jù)其實(shí)際情況提出 書面 申請(qǐng)， 由 分行 根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員配備及硬件設(shè)施情況確定 實(shí)施。 第七條 實(shí)行對(duì)私低柜的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在滿足柜員制基本條件的基礎(chǔ)上，還應(yīng)具備以下條件： （一）配備可 登錄 使用核心圖形前端系統(tǒng)和 OCRM 系統(tǒng)的電腦； （二）配
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