【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 額等項(xiàng)目的設(shè)臵，應(yīng)符合網(wǎng)點(diǎn) 崗位分工 和業(yè)務(wù) 的 需要， 其 設(shè)臵應(yīng)遵循 《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理操作規(guī)程》的規(guī)定。 第六章 尾箱管理 第二十八條 柜 員領(lǐng)用現(xiàn)金與憑證（含重要空白憑證及有價(jià)單證，下同）尾箱后方可從事現(xiàn)金、憑證相關(guān)業(yè)務(wù)。 第二十九條 柜員 對(duì) 與 其 柜員號(hào) 相關(guān)聯(lián) 的 尾箱 及尾箱中的現(xiàn)金 與 憑證 負(fù)責(zé)， 不得共用尾箱， 不得挪用尾箱中的現(xiàn)金與憑證，嚴(yán)禁白條抵庫 。 第三十條 嚴(yán)禁 將 非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)域。 第三十一條 柜員辦理現(xiàn)金及憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守《出納制度》、 《重要空白憑證管理規(guī)定與操作規(guī)程》 等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定。 第三十二條 柜員對(duì)超限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)上繳； 重要空白憑證 庫管員應(yīng)按規(guī)定根據(jù)柜員的 重要空白憑證 使用量及庫存情況 及時(shí) 辦理 重要空白憑證 出 入 庫手續(xù)。 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊(cè) 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 6 第三十三條 柜員尾箱 如需 交接 ， 應(yīng) 在柜臺(tái)經(jīng)理 （或備崗柜臺(tái)經(jīng)理 ） 的監(jiān)督下辦理移交手續(xù) 。移交時(shí)，應(yīng) 當(dāng)面 核點(diǎn)尾箱實(shí)物，與尾箱賬戶余額核對(duì)一致后 ，先 在核心業(yè)務(wù) 系統(tǒng)中 操作相應(yīng)的 尾箱交接 交易 ， 再 辦理 實(shí)物 的移交 。 移交后， 交接 雙方應(yīng)在打印出的尾箱明細(xì)單上簽字確認(rèn)， 并將尾箱明細(xì)單 粘貼在交接登記簿上 留存?zhèn)洳椤９駟T因 故離開工作崗位五個(gè)工作日（不含）以上的 ，應(yīng)將尾箱清零后上繳。 第三十四條 營(yíng)業(yè) 期間 ， 柜員使用中的 尾箱應(yīng)放在營(yíng)業(yè)室內(nèi)的監(jiān)控 攝錄 范圍內(nèi)， 柜員如需臨時(shí)離 開到 視線 和監(jiān)控?cái)z錄 不能覆蓋的 區(qū)域 ， 必須 將現(xiàn)金、 重要空白憑證 鎖入尾箱， 將印章 和柜員卡等入箱（柜）加鎖保存 ， 對(duì)系統(tǒng)做鎖屏或簽退處理 。 柜員 離崗時(shí)鎖箱鑰匙應(yīng) 妥善保管 。 第三十五條 營(yíng)業(yè) 結(jié)束 ，柜員 應(yīng) 盤 點(diǎn) 尾箱 中 現(xiàn)金與憑證 是否 賬實(shí)相符 ，無誤 后方可 進(jìn)行 平賬 處理 。 第三十六條 各分行 的 轄屬機(jī)構(gòu) （ 二級(jí)分行、 異地支行除外） 原則上只能采取同一種現(xiàn)金尾箱碰庫（“換人碰庫”與“超限上繳”）模式 ，碰庫模式一經(jīng)確定，原則上 不再 修改。 （一）碰庫模式 “換人碰庫”是指持有尾箱的柜員（ 34－庫管柜員、 35－出納柜員和 36－庫管柜員兼主管除外）在日終平賬尾箱碰庫時(shí)，需要另一柜員對(duì)尾箱余額進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，輸入密碼進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)還需要輸入復(fù)點(diǎn)柜員的下一當(dāng)班日期，完成復(fù)點(diǎn)后，系統(tǒng)自動(dòng)將尾箱上繳。復(fù)點(diǎn)柜員在下一當(dāng)班日期簽到時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)分配其復(fù)點(diǎn)的尾箱。 “超限上繳”是指持有尾箱的柜員（ 34－庫管 柜員、 35－出納柜員和 36－庫管柜員兼主管除外）在日終平賬尾箱碰庫時(shí)，需要錄入柜員下一當(dāng)班日期，系統(tǒng)檢查柜員尾箱各幣種合計(jì)金額是否超過系統(tǒng)設(shè)定的上限。如果超過設(shè)定上限，同時(shí)當(dāng)前日期或下一當(dāng)班日期非節(jié)假日，系統(tǒng)不允許做碰庫，需要將尾箱現(xiàn)金上繳至低于設(shè)定上限后，才能碰庫成功；如果超過設(shè)定上限，同時(shí)當(dāng)前日期或下一當(dāng)班日期為節(jié)假日，需要主管 柜員 授權(quán)完成碰庫；碰庫完成后，系統(tǒng)自動(dòng)將尾箱上繳。 （二）“換人碰庫”和“超限上繳”兩種模式的主要區(qū)別在于“換人碰庫”實(shí)現(xiàn)尾箱換人領(lǐng)用，而“超限上繳”不輪換尾箱，但對(duì)尾箱余額進(jìn)行控制。 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊(cè) 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 7 （三）超限上繳模式下，柜員尾箱各幣種合計(jì)限額在不高于５萬元等值人民幣的情況下，由各分行自行確定 限額標(biāo)準(zhǔn) 。 （四） 日終復(fù)點(diǎn)及封箱規(guī)定 采用“換人碰庫”模式的機(jī)構(gòu)， 柜員 應(yīng)在碰庫成功后 ， 雙人 共 同 鎖尾 箱 。 采用“超限上繳”模式的機(jī)構(gòu)，日 終平賬時(shí)，如果柜員的 尾箱 內(nèi)現(xiàn)金數(shù)額 超限，且當(dāng)前日期或下一當(dāng)班日期為節(jié)假日的， 需要 主管 柜員 授權(quán) ，授權(quán) 時(shí) ，主管柜員 應(yīng)采用卡把點(diǎn)大數(shù)的方式進(jìn)行清點(diǎn)， 并與尾箱持有人共同封箱 ；如 遇節(jié)假日 實(shí)行遠(yuǎn)程授權(quán) 方式的 ， 應(yīng) 由 另一當(dāng)班柜員復(fù)點(diǎn)后雙人 共同鎖尾 箱，按照遠(yuǎn)程授權(quán) 的 相關(guān)規(guī)定由分行 進(jìn)行 遠(yuǎn)程授權(quán) 。 如果 柜員的現(xiàn)金 尾箱未超限，柜員可以自行碰庫并封箱，無需再換人復(fù)點(diǎn)。 無論采用哪種碰庫模式，出納柜員的尾箱 日終 應(yīng)換人復(fù)點(diǎn)并雙人同時(shí)封箱 。 第三十七條 營(yíng)業(yè)終了，柜員 現(xiàn)金 尾箱 應(yīng) 封箱寄庫或存入本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)庫中 ；柜員重空憑證尾箱應(yīng)換人復(fù)點(diǎn)并在 “銀行柜員尾箱余額核對(duì)單” 簽字確認(rèn)，雙人封箱后寄庫或入 業(yè)務(wù) 庫（保險(xiǎn)柜）。 尾箱鑰匙應(yīng)妥善保管 。 第七章 印章管理 第三十八條 各行應(yīng)按《 會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù) 印章管理 規(guī)定 》 及相關(guān) 規(guī)定 的統(tǒng)一規(guī)范刻制、領(lǐng)用、使用、保管、作廢業(yè)務(wù)印章， 在“柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)”的“印章保管及交接登記簿”中進(jìn)行 登記，嚴(yán)格印章領(lǐng)用、使用、交接、停用、上繳、作廢等手續(xù)，明確印章保管責(zé)任。 第三十九條 柜員保管 和使用 網(wǎng)點(diǎn)各類業(yè)務(wù)印章 時(shí) ，應(yīng) 遵循