項(xiàng)目融資擔(dān)保概述(ppt-32頁)-文庫吧資料
2024-11-19 22:20本頁面
【正文】 借款人承諾將限制在自己資產(chǎn)上設(shè)立有利于其他債權(quán)人的物權(quán)擔(dān)保。,（四）安慰信 一般由項(xiàng)目主辦方或政府開具； 是表達(dá)支持愿望但不愿意接受法律約束的情況下所采用的一種擔(dān)保形式,只有道義上的約束力。,8. 合同權(quán)益的轉(zhuǎn)讓：貸款人對于合同權(quán)益的可轉(zhuǎn)讓性以及有效連續(xù)性均要有明確的規(guī)定和嚴(yán)格的限制。 7. 生產(chǎn)的中斷和對不可抗拒事件的處理。,5. 交貨地點(diǎn)：通常的交貨地點(diǎn)是在剛剛跨越項(xiàng)目所屬范圍的邊界點(diǎn)。,2. 期限：至少要與項(xiàng)目融資的貸款期限一致； 3. 產(chǎn)品數(shù)量：一種是在合同期限內(nèi)采用固定數(shù)量產(chǎn)品部分的收入，該部分收入將足以支付生產(chǎn)成本和償還債務(wù)；另一種是包括100%的項(xiàng)目公司產(chǎn)品，而不論其生產(chǎn)數(shù)量在貸款期間是否發(fā)生變化。 含義 “無論提貨與否均需付款”協(xié)議是一種由項(xiàng)目公司與項(xiàng)目產(chǎn)品的購買者之間所簽訂的無條件付款的協(xié)議。 目的：一是保證項(xiàng)目具有正常運(yùn)行所必須的最低現(xiàn)金流量，即具有支付生產(chǎn)成本和償付到期債務(wù)的最低能力；二是在項(xiàng)目投資者出現(xiàn)違約時(shí)，或者重組及出售項(xiàng)目資產(chǎn)時(shí)保護(hù)貸款人的利益，保證債務(wù)的回收。這一有限性構(gòu)成有限追索性的基礎(chǔ)之一. 完工擔(dān)保的提供者主要有：一是項(xiàng)目投資者；二是承建項(xiàng)目的工程公司或有關(guān)保險(xiǎn)公司。 （2）為了防止項(xiàng)目意外事件的發(fā)生。 其提供服務(wù)的兩種基本類型是： （1）擔(dān)保借款人在項(xiàng)目融資中所必須承擔(dān)的義務(wù)。,項(xiàng)目投資者,第三方擔(dān)保人,貸款人,融資安排,項(xiàng)目公司,第三方作為擔(dān)保人的結(jié)構(gòu),擔(dān)保,股東協(xié)議,(三）商業(yè)擔(dān)保人 商業(yè)擔(dān)保人是以提供擔(dān)保作為贏利的手段，承擔(dān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)并收取擔(dān)保服務(wù)費(fèi)用 。 如果這些企業(yè)正好是投資項(xiàng)目公司的投資者，則稱為項(xiàng)目的戰(zhàn)略投資者。 因此，這種商業(yè)機(jī)構(gòu)可以分為以下三類： （1）工程公司；愿意提供完工擔(dān)保，甚至提供一定的財(cái)務(wù)安排。 政府擔(dān)?？梢灾苯右员ＷC形式，或通過政府控股公司實(shí)現(xiàn)直接擔(dān)保.,2. 與項(xiàng)目開發(fā)有直接利益關(guān)系的商業(yè)企業(yè) 其目的是通過為項(xiàng)目融資提供擔(dān)保而換取自己長期的商業(yè)利益。 政府的利益是發(fā)展本國經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)就業(yè)、增加出口、改善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改善經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境等，因此愿意扶持這些項(xiàng)目。,1. 政府機(jī)構(gòu) 這種方式極為普遍，尤其是對發(fā)展中國家的大型項(xiàng)目的建設(shè)幾乎是必須的。,項(xiàng)目投資者,貸款人,融資安排,項(xiàng)目公司,項(xiàng)目投資人作為擔(dān)保人的結(jié)構(gòu),擔(dān)保,股東協(xié)議,(二) 第三方參與人作為擔(dān)保人 指項(xiàng)目投資者之外的其他關(guān)系人作為融資擔(dān)保人。 （一）項(xiàng)目投資者作為擔(dān)保人 項(xiàng)目的直接投資者作為擔(dān)保人是項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)中最主要和最常見的一種形式。,二、項(xiàng)目擔(dān)
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