20xx如何制作保險計劃書-文庫吧資料
2024-11-18 03:27本頁面
【正文】 應側重在需求分析及險種分析，然而在促成階段則應側重投保人經(jīng)濟能力分析，有效選擇保險金額和保險費。這樣，投資產生的收益可以用于一般醫(yī)療費用的補償。一個 50歲，個人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險種，而一個25歲，有良好的經(jīng)濟基礎的投保人就可以選擇沒有保底回報率的投資連結險種。因此恰當?shù)倪x擇保險險種是設計建議書的第一步。由此可見，當營銷員初次與客戶接觸時，要了解他的投保意向是什么。
投保人的保險需求一般可以分為幾類：從人生的風險來看，無外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險、養(yǎng)老保險和健康醫(yī)療保險。
一、分析投保人的保險需求，確定可以滿足需求的保險險種。大體可以分為四個步驟：首先是清楚了解客戶的保險需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶購買保險的心理因素，即他為什么要買保險，他真正想要保障的是誰，他買保險最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險方案，這里要注意是要在方案中充分體現(xiàn)出該方案為什么如此設計，是如何滿足投
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