20xx如何制作保險(xiǎn)計(jì)劃書-文庫吧
2024-11-18 03:27 本頁面
【正文】 計(jì)思路。大體可以分為四個(gè)步驟：首先是清楚了解客戶的保險(xiǎn)需求，只有切中需求的供給才是有效的供給；其次是真正弄清楚客戶購買保險(xiǎn)的心理因素，即他為什么要買保險(xiǎn)，他真正想要保障的是誰，他買保險(xiǎn)最看中的是什么等等；再次就是具體規(guī)劃保險(xiǎn)方案，這里要注意是要在方案中充分體現(xiàn)出該方案為什么如此設(shè)計(jì)，是如何滿足投保人的各種需求的；最后是把整套思路轉(zhuǎn)換成文字圖表，制作出成型的個(gè)人保險(xiǎn)建議書。這里需要考慮的是一些硬件設(shè)備，如紙張、色彩、裝訂等等。
一、分析投保人的保險(xiǎn)需求，確定可以滿足需求的保險(xiǎn)險(xiǎn)種。
從切實(shí)分析投保人保險(xiǎn)需求的角度出發(fā)，有針對(duì)性地提供保險(xiǎn)方案。
投保人的保險(xiǎn)需求一般可以分為幾類：從人生的風(fēng)險(xiǎn)來看，無外乎意外傷害、年老和疾病，因此保險(xiǎn)能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康醫(yī)療保險(xiǎn)。同時(shí)健康保險(xiǎn)又可以細(xì)分為重大疾病險(xiǎn)種、一般疾病的門診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見，當(dāng)營銷員初次與客戶接觸時(shí)，要了解他的投保意向是什么。目前，隨著保險(xiǎn)險(xiǎn)種的多樣化，險(xiǎn)種設(shè)計(jì)已不再是單一的生
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