銀監(jiān)辦法[20xx]309號-文庫吧資料
2024-11-16 01:20本頁面
【正文】 587189092?，F(xiàn)場檢查二處：宋秋海，電話：057187189569。傳真：057187189082。要指導和督促銀行業(yè)金融機構(gòu)舉一反三，引以為戒，嚴守風險底線，持之以恒地抓好票據(jù)業(yè)務(wù)風險防控工作。各銀監(jiān)分局要將檢查情況和處理情況于2011年7月5日前報送我局政策法規(guī)處，并抄報各現(xiàn)場檢查處。－２－三、嚴肅整改與問責各銀監(jiān)分局要對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行嚴肅處理和問責，對會計核算不規(guī)范、簽發(fā)無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票、滾動簽發(fā)銀行承兌匯票融資、自開自貼套取保證金、貼現(xiàn)資金違規(guī)流入房（股）市的、利用制度漏洞隱瞞票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模等問題，要督促認真整改，并依法嚴肅追究機構(gòu)、相關(guān)責任人及高管人員責任。各銀監(jiān)分局要根據(jù)本通知要求，全面部署轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展自查，并結(jié)合機構(gòu)自查情況做好現(xiàn)場檢查工作，進行重點抽查。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)于2011年6月28日前完成自查工作，并將自查情況書面報告我局（相關(guān)現(xiàn)場檢查處）。要嚴密防控相關(guān)金融風險，確保票據(jù)業(yè)務(wù)依法、合規(guī)開展。轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)高度重視票據(jù)業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性，強化票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，全面梳理業(yè)務(wù)流程，規(guī)范會計核算，完善核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，健全內(nèi)部控制，堵塞風險管理漏洞。二○一一年七月二十七日第三篇：浙銀監(jiān)辦〔2011〕176號特 急浙銀監(jiān)辦〔2011〕176號浙江銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實規(guī)范轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知各銀監(jiān)分局，各政策性銀行浙江省分行，各國有商業(yè)銀行浙江省分行，浙商銀行、各股份制商業(yè)銀行杭州分行，郵儲銀行浙江省分行，杭州銀行、各城市商業(yè)銀行杭州分行，省農(nóng)信聯(lián)社，杭州轄內(nèi)各農(nóng)村中小金融機構(gòu)，各外資銀行杭州分行：近期，銀監(jiān)會和審計署等相關(guān)部門在檢查中相繼發(fā)現(xiàn)，部分省份及地區(qū)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，特別是地方法人機構(gòu)違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，存在會計核算不規(guī)范，逃避信貸規(guī)模等問題。對于有3個網(wǎng)點以上（含3個）的村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)督促其單獨設(shè)臵財會部門、風險管理部門、內(nèi)審部門。六、加強內(nèi)控機制監(jiān)管。設(shè)定不得發(fā)放政府融資平臺貸款和異地貸款、不得受讓信貸資產(chǎn)、不得購買理財產(chǎn)品等紅線，防止為股東及其關(guān)聯(lián)方提供貸款。以“合規(guī)文化年”活動為契機，加強對村鎮(zhèn)銀行資本充足率、貸款集中度等一系列風險指標的持續(xù)監(jiān)測，確保其滿足審慎監(jiān)管要求。五、加強合規(guī)監(jiān)管。同時加強日常監(jiān)測，嚴密監(jiān)控相關(guān)指標的異常波動，及早發(fā)現(xiàn)、預防流動性風險，對于月度存貸比過高的機構(gòu)，要按月分析其信貸投向、期限和資金來源情況。四、加強流動性風險監(jiān)管。若村鎮(zhèn)銀行有增資擴股意向，各銀監(jiān)分局要提出初步意見并與江蘇銀監(jiān)局溝通取得一致意見后受理有關(guān)行政許可申請。二是合理確定增資擴股頻率，原則上村鎮(zhèn)銀行開業(yè)兩年后方能實施增資擴股，兩次增資擴股之間的時間間隔也不得低于兩年。三、加強資本監(jiān)管。村鎮(zhèn)銀行股東應(yīng)以企業(yè)法人為主，嚴格控制自然人，單個自然人持股比例原則上應(yīng)低于5%，目前不考慮員工持股問題。要堅持“遠離破產(chǎn)、資源充足、有限參與、長期承諾”的原則，審查股東資質(zhì)。定期對村鎮(zhèn)銀行發(fā)放支農(nóng)貸款情況進行考核評價，對貸款投向和期限進行分析，對于偏離“三農(nóng)”服務(wù)宗旨的村鎮(zhèn)銀行應(yīng)及時進行提示，嚴重偏離支農(nóng)方向的要責令其限期整改，對限期內(nèi)整改不到位的要采取相應(yīng)監(jiān)管措施。為規(guī)范村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：一、加強市場定位的監(jiān)管。與此同時，村鎮(zhèn)銀行發(fā)展中尚存在不少的問題和困難。二○一○年十月十一日第二篇：蘇銀監(jiān)辦〔2011〕194號中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 江蘇監(jiān)管局辦公室蘇銀監(jiān)辦?2011?194號江蘇銀監(jiān)局辦公室關(guān)于加強村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管的通知各銀監(jiān)分局：自2008年我省啟動村鎮(zhèn)銀行試點工作以來，轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行圍繞“三農(nóng)”和中小企業(yè)金融需求，積極開展針對性服務(wù)，推出了一系列特色信貸產(chǎn)品，呈現(xiàn)出良好的發(fā)展勢頭。各銀行應(yīng)高度重視，全面做好合同修改等相關(guān)工作，按季統(tǒng)計工作進展和分期還貸情況。從此次清查看，普遍存在整借整還、風險延期暴露問題，隱患較大。五、按局長負責制原則提交現(xiàn)場檢查報告２０１０年１２月１５日前，各銀監(jiān)局對現(xiàn)場檢查工作情況進行匯總形成書面報告，在經(jīng)主要負責人簽字確認后，報送銀監(jiān)會。二是分類處置情況，特別是第一、二、三類貸款的整改措施是否明確，相關(guān)責任人是否落實；第一、二、三類貸款平臺名單和第二、三類貸款整改進度時間安排表是否有三方主要負責人簽字；是否建立了第一類貸款監(jiān)測系統(tǒng)等。由銀監(jiān)會辦公廳、法規(guī)部、各監(jiān)管部門、統(tǒng)計部等相關(guān)部門組成抽查組進行抽查。此外，新增平臺貸款必須符合《關(guān)于貫徹國務(wù)院關(guān)于加強地方政府融資平臺公司管理有關(guān)問題的通知相關(guān)事項的通知》（財預〔２０１０〕４１２號，以下簡稱４１２號文）規(guī)定，項目必須是按照《中華人民共
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