【正文】 絡(luò)或模擬證券交易軟件，理論聯(lián)系實際，可以強化學(xué)生對證券市場投資的理解，并了解當(dāng)前證券市場的交易規(guī)則和策略，加深學(xué)生理解和掌握證券投資分析的主要方法。對于投資人而言，在購買基金時高星級的基金相比于低星級的基金有其自身的優(yōu)勢，其風(fēng)險性較低，但是單純的追求高星級基金并不是投資的最佳選擇，因為基金評級公司的評級標(biāo)準(zhǔn)是不完善的，存在一定的片面性，且其預(yù)測功能并沒有達(dá)到一定的準(zhǔn)確水平。2分析依據(jù)在數(shù)據(jù)方面，我們所有的分析都是基于真實有效的數(shù)據(jù)，從數(shù)據(jù)中總結(jié)出的規(guī)律，并把它運用到我們的圖表制作以及研究分析中來；在理論知識方面，我們翻找了基金的相關(guān)知識，結(jié)合了指導(dǎo)老師的部分意見，較為全面的給出了我們自己的分析總結(jié)。所以從投資者的角度來說，依據(jù)數(shù)據(jù)算出來的結(jié)果更加能說明問題，更具有代表性和真實性，投資者在投資時不要一昧的關(guān)注星級，依據(jù)星級和資產(chǎn)規(guī)模、階段收益率所求出的R值更加具有參考性。我們推斷在兩家公司進(jìn)行基金星級評級時，依據(jù)基金的資產(chǎn)規(guī)模來定評級的相對較多，而依據(jù)階段收益率來定評級的相對較少，所以我們認(rèn)為從橫向的角度來看，兩家公司在12季度內(nèi)對于所有基金的評級具有一定的片面性，兩家公司主要是根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模來定義評級的，概括性較弱，其星級不能全面的反映出該只基金當(dāng)前階段的所有狀況，對于投資人而言，單純的追求高星級基金并不是投資的最佳選擇。由于該公司在第3季度重組導(dǎo)致濟安對其評級變化較大。觀察晨星評級和收益率兩圖，收益率第1到第3季度呈下降趨勢且第三季度是極低點，晨星的評級在第4季度最低，第4季度到第6季度收益率較平穩(wěn)。再觀察收益率和晨星兩圖變化，收益率第1季度到第3季度逐漸下降，極低點在第3季度，晨星的評級在第四季度足以反映預(yù)見性第3季度收益率上升晨星星級評價也上升。上圖是基金為257010的國聯(lián)安德盛小盤精選。（2）從相關(guān)系數(shù)R來看，晨星星級、濟安星級與資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)度的R值分別為于資產(chǎn)規(guī)模；晨星星級、說明兩者之間微弱相關(guān)，星級評級幾乎沒有參考階段收益率。（2）從相關(guān)系數(shù)R來看，晨星星級、說明兩者之間低度相關(guān)，且晨星的星級評價標(biāo)準(zhǔn)更傾向于資產(chǎn)規(guī)模；晨星星級、說明兩者之間微弱相關(guān)，且濟安的星級評價標(biāo)準(zhǔn)更傾向于階段收益率。（2）再從相關(guān)系數(shù)R來看，晨星星級、說明兩者之間低度相關(guān)；晨星星級、說明兩者之間微弱相關(guān)。而在季度6之后，雖然資產(chǎn)規(guī)模和階段收益率有增有減，但是星級數(shù)一直處于不變的狀態(tài)，說明后期晨星公司的評價標(biāo)準(zhǔn)是有變化的（2）由右圖可以看出來，濟安星級評價與其階段收益率大體相符合，即階段收益率增加，星級數(shù)增加，評價上升；反之資產(chǎn)規(guī)模減小，星級數(shù)減少，評價下降（3）再由excel中數(shù)據(jù)的分析功能算出星級與資產(chǎn)規(guī)模和階段收益率的相關(guān)度R值，R的絕對值越大，越接近于1，說明變量之間線性關(guān)系越強；反之R的絕對值越小，越接近于0，說明變量之間線性關(guān)系越弱；R的絕對值等于1，則變量之間完全線性相關(guān)；R的絕對值等于0，則變量之間無線性相關(guān)。例如：，則說明對于這只基金來說，公司給予其星級評價的標(biāo)準(zhǔn)主要是依據(jù)資產(chǎn)規(guī)模的變化，這樣的話從全面性角度來看是不合理的，該公司的星級評價具有片面性。（2）挑選出來的10只基金，分別在總數(shù)據(jù)列表中找出來每一個季度晨星、濟安的星級數(shù)，分別選中晨星、濟安星級數(shù)、階段收益率和資產(chǎn)規(guī)模做出折線圖，從圖中直觀清晰的看出星級數(shù)與階段收益率以及資產(chǎn)規(guī)模的相變化趨勢，依據(jù)相應(yīng)的趨勢變化從中發(fā)現(xiàn)三者的關(guān)系，及階段收益率、資產(chǎn)規(guī)模的變化是否會影響到當(dāng)期甚至是下期的星級評價。在數(shù)據(jù)表中可以看出，基金代碼為3200036000350007是重合的，說明這兩家公司對這3只基金的星級評價趨向一致；另外的我們從剩下的17只基金中，按照一定的比例原則選擇3600025302530237302700226011340006作為剩下的7只基金共同組成10只基金作為本次課程設(shè)計報告的實驗數(shù)據(jù)。所有的數(shù)據(jù)來自官方網(wǎng)站的統(tǒng)計，數(shù)據(jù)真實可靠，具有代表性；在數(shù)據(jù)查找和匯總時我們對數(shù)據(jù)都做了隨機抽樣，更加確保了數(shù)據(jù)的真實準(zhǔn)確完整性。各位小組成員要各自熟悉所有的基金追蹤過程，明確最終的課程實驗報告結(jié)果以便能夠順利的完成答辯。PPT是為了答辯來用，主要用來簡介我們本組的設(shè)計工作情況以及最后的成果展示。（2）圖表制作及數(shù)據(jù)分析（1天）：將前期的數(shù)據(jù)匯總成excel表格，利用excel軟件結(jié)合數(shù)據(jù)生成各項數(shù)據(jù)統(tǒng)計圖表，運用所學(xué)的知識，對評級數(shù)據(jù)、基金經(jīng)理等數(shù)據(jù)的變動進(jìn)行深層分析。二、人員分工介紹本次課程設(shè)計報告主要工作有4項，分別為收集數(shù)據(jù)與分析課程、設(shè)計報告撰寫、PPT制作與匯報、回答評審老師問題，我們小組沒有特別明確的分工，大家都親身參與到每一個過程環(huán)節(jié)中來解決問題。美國晨星、北京濟安金信科技有限公司是其中最具代表性、獨立性、專業(yè)性的基金評價公司。為了加強證券投資基金的考核評價，為廣大基民提供決策參考依據(jù)。第三篇：證券投資學(xué)課程設(shè)計報告課程設(shè)計報告題 目：證券投資基金追蹤分析組長： 孫佳佳組員姓名： 陳圣龍張晨陽 宋少聞 齊 龍所在學(xué)院： 金融與數(shù)學(xué)學(xué)院 專業(yè)班級： 金融工程1301《證券投資學(xué)》課程設(shè)計報告班級：金融工程1301 組別：第一大組第3小組 成績： 成員：陳圣龍齊龍宋少聞孫佳佳張晨陽 日期：一、課程設(shè)計目標(biāo)證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。針對人們生活需要的店鋪也是一定會成功的。于是，讓我有了一些想法，有時候，開店不一定是非要在那些最繁榮的地方，只要是地方選的差不多，再因地制宜，根據(jù)實際情況對原本的計劃做一些改動就有可能成功，我覺得，這個項目的成功要歸功于：依據(jù)當(dāng)?shù)氐男枰獊碇贫ㄉ唐贩N類和價位。所以有： 利潤有：2009年：4000040000=0元 2010年：6000020000=40000元 2011年：7000020000=50000元 2012年：5000015000=35000元 總收益：40000+50000+35000=125000元經(jīng)過向堂哥咨詢，因為，2009年7月1號開業(yè)后，開展一系列活動，所以，第一年只是六個月的時間就獲得了4萬元左右的收入。二、成本、收益分析在結(jié)婚用品、生活用品、小飾品和生日禮物三個部分中，收益最好的是結(jié)婚用品，據(jù)了解，結(jié)婚用品的收益約占總收益的50%，但是有一部分結(jié)婚用品，例如被子、枕頭等，是被當(dāng)?shù)鼐用褓徺I的。同時，學(xué)校里有同學(xué)過生日的時候，送個禮物什么的，所以，加了一些裝飾品和生日禮品，以滿足學(xué)生生活的需求。因為，該鋪面周圍有一些不大的紡織廠，而且，距離差不多200米、一個拐角的大方有一所中學(xué)，這所中學(xué)里主要是從小學(xué)五年級到初三的學(xué)生，實施的是封閉式教育，每個星期五下午才能回家。于是，決定把目標(biāo)定在了鄉(xiāng)鎮(zhèn)的相對繁榮的地方，進(jìn)過多處的打聽，決定把店開在交通比較發(fā)達(dá)的陳家莊鄉(xiāng)鎮(zhèn)，一個80平米的鋪面，租金是一年7000元，而且，離家比較近，回家比較方便。剛開始，想把店開在城里的“新世紀(jì)”商城我們當(dāng)?shù)刈罘睒s的地方。項目的確立最初是由朋友介紹，說是買結(jié)婚用品的話，利潤很大，而且這兩年，結(jié)婚的人數(shù)好像有所增加，正在家里不知道干什么工作的我的堂哥，經(jīng)過多方打聽，就覺得試試看。除這兩種主要商品之外，還有一些生日禮品、小飾品等。生活分 析 報 告項目程葉工商101 學(xué)號：201010905127一、項目介紹項目現(xiàn)狀介紹該項目是一個是80平米，坐落于一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的一條主要通行公路旁邊的店鋪，旁邊主要一些居民區(qū)、紡織廠，還有一所中學(xué)，車流量較大。長期：考慮到中國經(jīng)濟整體長勢，以及立思辰在其行業(yè)內(nèi)部的領(lǐng)導(dǎo)地位，值得投資。四、投資建議短期：綜上述分析可以看出立思辰目前適合買入。KD指標(biāo)，處于徘徊區(qū)，但由于K上穿D，所以買入。DIF即將向上突破DEA，MACD值即將大于0，是買入信號。移動平均線通過MA指標(biāo)可以看出，價格從下向上穿平均線為買入信號。三、技術(shù)分析下圖是立思辰今年下半年的股市走勢圖支撐壓力立思辰的股價今年下半年長期處在上升階段。公司承諾的19個網(wǎng)絡(luò)中心也將在兩年內(nèi)逐步建成，文件管理外包服務(wù)未來三年內(nèi)將保持35%以上的年均復(fù)合增長率，視音頻解決方案及服務(wù)未來三年也將保持20%以上的年均復(fù)合增長率，公司發(fā)展前景看好。文件管理外包服務(wù)應(yīng)用首先是由跨國公司在華分支機構(gòu)開始的，由于這些機構(gòu)數(shù)量有限，經(jīng)過幾年的發(fā)展，主要針對涉外群體的文件管理外包業(yè)務(wù)增速有所放緩。公司未來發(fā)展分析2008年我國辦公信息系統(tǒng)服務(wù)（包括文件管理外包、視音頻會議和辦公應(yīng)用軟件），%,目前正處于快速發(fā)展階段，%的速度增長，到2013年。立思辰通過多年積累，建立了符合高端企業(yè)級客戶需求的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程和完善的服務(wù)體系，并通過多年的業(yè)務(wù)實踐打造出一支經(jīng)驗豐富的專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊。隨著公司技術(shù)與服務(wù)能力不斷增強、品牌不斷提升、客戶群體不斷擴大，公司已形成的先發(fā)優(yōu)勢將不