【正文】 度比較的全面。第一，就是他們的理財產(chǎn)品比較全面，包括了證券投資，PE投資，信托產(chǎn)品，銀行理財產(chǎn)品，基金產(chǎn)品，保險產(chǎn)品以及一些創(chuàng)新類產(chǎn)品。在社會發(fā)展迅速的同時，人與人的競爭也就越來越激烈，人與人的信任度也就越來越低，那么在我們做財富管理的初期，如何取得客戶對我們的信任，這就是我們面臨的最大瓶頸。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，金融也逐漸被人們所接觸，所了解。如果有一個專業(yè)的理財規(guī)劃來幫助客戶打理他的閑置資產(chǎn)，那么客戶會很容易接受。理財這個行業(yè)同屬金融，但是在中國大多數(shù)人對于理財沒有一個明確的概念，可能就是覺得投資股票不錯就做股票，覺得投資黃金很賺錢就做黃金，覺得大多數(shù)人在做一種理財產(chǎn)品的時候，就隨風而動了。但是往往投資者看到的是利益卻沒有根據(jù)自身的情況來合理分配投資，最終使得財富不但沒有增長反而有所下降。沒有合理的打理自己的閑置資產(chǎn)，以至于跟不上社會發(fā)展的腳步，跟不上CPI的腳步，使得資產(chǎn)隱性縮減。根據(jù)“二八”配比，中國百分二十的人掌握了百分之八十的經(jīng)濟。其實從某種程度來講，理財就是投資的一種，但是投資從領(lǐng)域及涉及的面來講更加廣泛。第三篇：理財投資規(guī)劃理財與投資理財是什么？理財就是合理的打理自己已有的財富，并使財富不斷地增長。負債就是家庭責任，要贍養(yǎng)父母、要撫養(yǎng)小孩，供他上學。理財規(guī)劃的核心就是資產(chǎn)和負債相匹配的過程。第四步，進行戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。第三步，弄清風險偏好是何種類型。第二步，設(shè)定理財目標。記?。耗憷碡?shù)哪康牟皇菫榱速嶅X，以賺錢為目的的活動那叫投資！第一步，回顧自己的資產(chǎn)狀況。高收益的理財方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風險就越大。合理安排資金結(jié)構(gòu)，在現(xiàn)實消費和未來的收益之間尋求平衡點，這部分工作可以委托專業(yè)人士給自己設(shè)計，以作參考。善于計劃。做好開源。具體要做好以下幾方面：學會節(jié)流。時間長了，最好形成滾動循環(huán)狀態(tài)，那么堅持3年后，你享受到的就是月月收較高利息。如果你的錢可長期不動，就可以稱為資金，那么你就投資長期國債。第二篇：個人投資理財規(guī)劃個人投資理財規(guī)劃個人投資理財規(guī)劃普通老百姓，也就是想利用手中有數(shù)的幾個錢，借助銀行儲蓄得幾個利息，或者是參加國債回購，利率稍高些，再就是參加銀行擔保的信托理財，但似乎門檻高（起存5萬）。在保障基本生活基礎(chǔ)上，對健康進行保障，對家庭經(jīng)濟做好規(guī)劃，對理財薄弱觀念的女性更加適用，關(guān)注自己，保障家庭和事業(yè)。有一份好的人生投資理財規(guī)劃會使得你在不同人生階段有不同的理財投資目標，充分，合理的利用手中的資金，使自己的生活過得盡量舒適，有必要的時候也可咨詢專業(yè)的投資理財師，接納專業(yè)建議，在不同情況下對其做適當?shù)男薷模赃m應(yīng)不同的形勢。四． 總結(jié)現(xiàn)在社會，有句俗話“你不理財，財不理你”。雖回報低，但有利于積累養(yǎng)老金和資產(chǎn)保全。5子女大學期：孩子上大學期間（4年）年齡（43～52歲）子女的教育費用，生活費用猛增，應(yīng)把其作為理財重點，如還有剩余，可繼續(xù)發(fā)揮理財經(jīng)驗，發(fā)展投資事業(yè)。家庭成長期：孩子出生到長大（12～18年）年齡（39～48歲）最大開支是子女的教育發(fā)費用和醫(yī)療費用，可以根據(jù)經(jīng)驗在投資方面適當創(chuàng)業(yè)，如進行風險投資，購買保險偏重教育基金，父母自身保障。在合理安排家庭建設(shè)的費用基礎(chǔ)上，稍有累積后，選擇一些較激進的理財工具，如偏股型基金及股票等，以期獲得高的回報。計劃：60％投資于風險大，長期回報高的股票，基金 20％定期儲蓄，10％購買保險，10％活期儲蓄。2單身期：參加工作到結(jié)婚前（2～5年）年齡（23~27歲）沒有太大的家庭負擔，精力旺盛。而畢業(yè)工作后的第一份薪水是每個人的第一桶金。提高外語水平、增強計算機能力和取得各種有用的相關(guān)證書也是當今社會必不可少的教育投資。一方面可以觀察自己的消費行為，是否合理，能否改進；另一方面可觀察是否發(fā)生利息費用，即產(chǎn)生成本，同時學習了解信用卡的計息方式，盡量避免不必要的支出。關(guān)注自己的對賬單，就能夠有所發(fā)現(xiàn)。在支出方面要進行嚴格管理，不與人攀比，不愛慕虛榮，形成節(jié)儉的寶貴品質(zhì)，同時也能夠更有效地積累凈資產(chǎn)。目前自己談不上財務(wù)獨立，除了父母提供和偶爾兼職也沒有其它的收入來源，主要的資金需求就是滿足自己的生活需要。大學期（4年）年齡（20～23歲）沒有經(jīng)濟基礎(chǔ)，應(yīng)將手中的錢好好的運用，最好不要投資，可以選擇做兼職，但最重要的是儲蓄理財知識。白銀投資也是一種叫保險的投資方式，只是目前白銀的價格漲幅沒有黃金這么大，不太懂得投資行業(yè)只是的可以選擇嘗試投資黃金白銀。目前在國內(nèi)黃金的購買也成了人們的一種熱型投資方式，在新聞報道上顯示：目前千足金的價格已達到三百多元人民幣每克拉。二是一般情況下藝術(shù)品的鑒別需要較強的專業(yè)知識，不具有鑒定能力的家庭和個人還是謹慎行事。藝術(shù)品的不可再生性導致藝術(shù)品具有極強的升值功能，所以藝術(shù)品投資回報率高。藝術(shù)品具有不可再生性，因而具有極強的保值功能，其市場波動幅度在短期內(nèi)不很大，所以投資者能把握自己的命運，安全性強。在海外，藝術(shù)品已與股票、房地產(chǎn)并列為