中國銀行銀行承兌匯票管理規(guī)定-文庫吧資料
2024-10-28 23:19本頁面
【正文】 的銀行承兌匯票可以再次進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓，用于購買支付；持未到期的銀行承兌匯票可以到銀行申請貼現(xiàn)，取得現(xiàn)金緩解資金壓力；持未到期銀行承兌匯票，可以申請銀行質(zhì)押貸款。企業(yè)要利用好銀行承兌匯票靈活性的特點(diǎn)，為企業(yè)的發(fā)展提供更方便的服務(wù)?？傊?，要盡量少占用企業(yè)的流動資金。在原材料采購方面，要對供應(yīng)商進(jìn)行審查，不能盲目地使用這種方式。使用銀行承兌匯票視為企業(yè)快捷籌措資金的重要途徑，在目前企業(yè)資金融通不暢的情況下，利用銀行承兌匯票幫助企業(yè)經(jīng)營管理已經(jīng)成為非常普遍的現(xiàn)象，銀行承兌匯票的辦理、接收、使用、管理等方面要講究一定的策略。手續(xù)費(fèi)：銀行承兌匯票手續(xù)費(fèi)按開票金額的萬分之五收取手續(xù)費(fèi)。付款人及其代理付款人以惡意或者有重大過失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任。持票人委托銀行收款的，受委托的銀行將代收的匯票金額轉(zhuǎn)帳收入持票人帳戶，視同簽收。付款人委托的付款銀行的責(zé)任，限于按照匯票上記載事項(xiàng)從付款人帳戶支付匯票金額。⑷銀行承兌銀行出票人于匯票到期日未能足額交存票款的，承兌銀行除憑票向持票人無條件支付票款外，對出票人尚未支付的匯票金額按照每天萬分之五計(jì)收利息。承兌銀行應(yīng)在匯票到期日或到期日后的見票當(dāng)日支付票款。銀行承兌匯票的權(quán)利時(shí)效為自到期日起二年。承兌條件：（1）在承兌銀行開立存款賬戶的法人以及其他組織；并持有人民銀行頒發(fā)的“貸款卡”；（2）與承兌銀行具有真實(shí)的委托付款關(guān)系；（3）能提供具有法律效力的購銷合同及其增值稅發(fā)票；（4）有足夠的支付能力，良好的結(jié)算記錄和結(jié)算信譽(yù)；（5）與銀行信貸關(guān)系良好，無貸款逾期記錄；（6）能提供相應(yīng)的擔(dān)保，或按要求存入一定比例的保證金。一九九九年一月二十八日主題詞：三防一保風(fēng)險(xiǎn)防范規(guī)定第三篇：銀行承兌匯票使用及其管理銀行承兌匯票使用及其管理一、銀行承兌匯票的概念及條件概念銀行承兌匯票首先是一種約定，它是由作為中介者的銀行，在一定時(shí)期內(nèi)，以其自身的銀行信用為擔(dān)保，在收取一定手續(xù)費(fèi)的基礎(chǔ)上，對客戶履行特定票據(jù)的義務(wù)。發(fā)現(xiàn)偽造、變造的票據(jù)及時(shí)與保衛(wèi)部門聯(lián)系。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)活動中票據(jù)使用日趨頻繁，加上外部環(huán)境中的不利因素，銀行在辦理銀行承兌匯票的承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押和處理查詢查復(fù)過程中面臨越來越多風(fēng)險(xiǎn)。查詢/查復(fù)書上應(yīng)加蓋“匯票專用章”或“結(jié)算專用章”。(3)各單位在辦理查詢/查復(fù)時(shí)，必須使用“查詢查復(fù)登記簿”詳細(xì)記錄有關(guān)事項(xiàng)。各單位只能在無法通過傳真機(jī)辦理查詢/查復(fù)的情況下，方可采用“K”類報(bào)或寄發(fā)“查1詢/查復(fù)書”方法，具體要求如下：(1)當(dāng)通過寄發(fā)“查詢/查復(fù)書”辦理查詢時(shí)，復(fù)印銀行承兌匯票作為“結(jié)算查詢書”的附件寄對方承兌銀行；用“K”類報(bào)辦理查詢時(shí)，應(yīng)提供銀行承兌匯票的日期、編號、收付單位賬號戶名、開戶銀行等詳細(xì)內(nèi)容；請對方承兌銀行確認(rèn)。各單位不準(zhǔn)使用電話查詢方式向?qū)Ψ匠袃躲y行查詢，不準(zhǔn)受理他行的電話查詢；查詢或查復(fù)原則上通過傳真機(jī)來辦理，具體要求如下：(1)各單位發(fā)出查詢時(shí)，應(yīng)將銀行承兌匯票傳真給承兌銀行，請對方予以確認(rèn)。為防止匯票風(fēng)險(xiǎn)，受理銀行承兌匯票貼現(xiàn)、質(zhì)押時(shí)，必須向承兌銀行發(fā)出查詢進(jìn)行確認(rèn)。審查銀行承兌匯票的簽章是否“匯票專用章”。審核匯票各項(xiàng)記載事項(xiàng)是否齊全，符合《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定。二、嚴(yán)格審核申請貼現(xiàn)、質(zhì)押的銀行承兌匯票。但是，目前仍有個(gè)別行處對銀行承兌匯票業(yè)務(wù)不夠重視，特別是對銀行承兌匯票的查詢查復(fù)工作沒有引起高度重視，給我行資金安全帶來隱患，為了確保資金安全，防止發(fā)生結(jié)算案件或卷入結(jié)算糾紛，現(xiàn)對銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定再次重申如下：一、加強(qiáng)對銀行承兌匯票承兌申請人復(fù)審。第二篇：銀行承兌匯票相關(guān)會計(jì)規(guī)定關(guān)于加強(qiáng)對銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押和查詢查復(fù)管理的規(guī)定滬發(fā)展銀會計(jì)部[1999]第02號各分行、上海地區(qū)總部、各直屬支行：銀行承兌匯票的承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押以及查詢查復(fù)工作關(guān)系到國家和銀行資金安全，為切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，會計(jì)部自建行以來相繼制訂有關(guān)的規(guī)定。各行收此文后，立即組織一次檢查，對已承兌、貼現(xiàn)的商業(yè)匯票進(jìn)行一次清理，對不符合規(guī)定的要限期全部收回，對已開出的承兌匯票，如可能造成資金損失的，要采取切實(shí)有效的措施以減少損失，對已發(fā)生的案件應(yīng)加緊查處，并及時(shí)上報(bào)有關(guān)情況。承兌銀行對因交易糾紛，承兌或貼現(xiàn)的票據(jù)糾紛，應(yīng)按照《銀行結(jié)算辦法》規(guī)定的管理權(quán)限進(jìn)行處理。四、銀行若
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