【正文】 其董事（理事）、高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。第四十條監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管 第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)按第三十一條制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進(jìn)行評估和指導(dǎo)，并檢查金融機構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）、高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事（理事）、高管職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）及高級管理人員給予處分的。逾期不改正的，金融機構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。第三十三條金融機構(gòu)確認(rèn)本機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機構(gòu)。第五章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任第三十一條 金融機構(gòu)應(yīng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。第二十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的。第二十七條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)的要求采取行動的；（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重的；（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的。第四章 任職資格終止第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)該撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；（二）金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。第二十三條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。第二十二條 金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時，金融機構(gòu)應(yīng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。第二十一條 金融機構(gòu)高級管理人員在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)動，新職務(wù)的任職資格要求與原職務(wù)相同或低于原職務(wù)要求的，不需重新申請任職資格。（二）所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；（三）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；（四）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險；（五）本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。離任審計報告還應(yīng)包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第十九條金融機構(gòu)董事長（理事長）、副董事長（副理事長）的離任審計報告應(yīng)至少包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況。離任審計報告一般應(yīng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。第十七條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；（三）征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見；（四）通過有關(guān)國家機關(guān)、征信機構(gòu)、擬任人曾任職機構(gòu)等正式渠道查證有關(guān)擬任人的信用記錄；（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進(jìn)行測試；（六）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)可的其他方式。第十五條 金融機構(gòu)任命董事（理事）、高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請。第十三條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（七）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第十條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，董事（理事）和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；該款不適用于企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司。第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽；（四）具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；（七）具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；（八）能夠履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強對其董事（理事）和高級管理人員的任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“金融機構(gòu)”），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。現(xiàn)向社會各界公開征求意見，請將有關(guān)意見和建議于2012年9月30日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋至中國銀監(jiān)會法規(guī)部。第三十條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。其他權(quán)利的。第二十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對財產(chǎn)設(shè)定《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第125次主席會議于2012年6月20日通過。現(xiàn)予公布，自2013年12月18日起施行。第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)情況報告監(jiān)管機構(gòu)：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當(dāng)理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（四）因被有權(quán)機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時間持續(xù)一年以上的?，F(xiàn)予公布，自2013年12月18日起施行。第五十三條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。本辦法中的“日”均指工作日。第五十條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。外資金融機構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其離任審計報告。第四十九條 金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進(jìn)行年度審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)的年度審計報告可視為其離任審計報告。第四十七條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進(jìn)行處罰：（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）和高級管理人員的；（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；（四）報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；（五）提交的離任審計報告與事實嚴(yán)重不符的；（六）對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報告情形不予報告的。第四十五條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實記錄：（一）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格的；（二）被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）和高級管理人員職務(wù)的；（三）受到行政處罰、行政處分或紀(jì)律處分的；（四）有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；（五）監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。第四十三條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員的不良記錄。第四十二條 金融機構(gòu)向監(jiān)管機構(gòu)報告其董事（理事）和高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機構(gòu)及時將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。第四十條 監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。第六章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管第三十八條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進(jìn)行評估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。第三十六條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當(dāng)立即停止該人員的董事（理事）和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。第三十四條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，相關(guān)擬任人未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；（三）金融機構(gòu)解聘董事（理事）和高級管理人員的；（四）在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；（五）金融機構(gòu)對其董事（理事）和高級管理人員給予處分的。第三十三條 金融機構(gòu)確認(rèn)本機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合任職資格條件時，應(yīng)當(dāng)停止其任職并書面報告監(jiān)管機