【正文】 本制度》規(guī)定，必須堅(jiān)持“誰營銷、誰調(diào)查”的原則，按照信貸授權(quán)，由哪級行審批的信貸業(yè)務(wù)，就由哪級行客戶部門負(fù)責(zé)調(diào)查。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對經(jīng)濟(jì)糾紛發(fā)生后，未在法定期間及時(shí)采取相關(guān)法律措施,使農(nóng)發(fā)行權(quán)益無法得到法律保障的，視情節(jié)輕重,對責(zé)任單位處以10003000元罰款,或?qū)τ嘘P(guān)責(zé)任人扣發(fā)12個(gè)季度獎(jiǎng)金。（）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對未按規(guī)定核算保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)收入的，對有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款。A、20%B、30%C、60%D、80%三、判斷題（請?jiān)谙铝绣e(cuò)誤的說法題后的括號內(nèi)打“Ｘ”號，并在錯(cuò)誤的地方劃一橫線，在橫線下寫出正確的內(nèi)容，每題1分，共10分）《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。1下列對物權(quán)的表述中不正確的是。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。A、五年B、十年C、十五年D、永久1下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。A、為客戶的交易信息保密的原則B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則D、平等、自愿、公平的原則1以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)1以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是A、內(nèi)外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C、就業(yè)制度和工作場所安全D、決策失誤1金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以A、市場B、盈利C、客戶D、風(fēng)險(xiǎn)1核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)1商業(yè)銀行以 為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。A、重大事故報(bào)告制度B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度C、重大案件報(bào)告制度D、重大事件報(bào)告制度以下說法錯(cuò)誤的是A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責(zé)制度C、誠信舉報(bào)制度D、獨(dú)立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括。二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分）根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。辦理信貸業(yè)務(wù)過程中應(yīng)嚴(yán)格遵守保密管理規(guī)定，不得泄漏信貸業(yè)務(wù)。對信貸業(yè)務(wù)資料應(yīng)明確范圍、保管期限、存放地點(diǎn)和管理方式。開戶行行長為信貸營運(yùn)與管理的。關(guān)系人是指：（一）本行管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其；（二）上述人員高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。信貸資產(chǎn)質(zhì)量分類應(yīng)及時(shí)認(rèn)定、實(shí)時(shí)調(diào)整、定期評價(jià)。農(nóng)發(fā)行另有規(guī)定的除外。1根據(jù)客戶分類和信貸產(chǎn)品的管理要求實(shí)行管理、管理等差異化的貸后管理方式。進(jìn)行商業(yè)性融資的客戶，還應(yīng)開立信貸資金存款賬戶。1客戶在農(nóng)發(fā)行融資，應(yīng)在農(nóng)發(fā)行開立基本存款賬戶或賬戶。1開戶行在授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)信貸審批意見與客戶協(xié)商簽訂信貸合同。1最高綜合授信額度是農(nóng)發(fā)行承受的風(fēng)險(xiǎn)限額，包括一般授信額度和專項(xiàng)授信額度。1授信方案包括最高綜合授信額度、用信品種、限制條件等。1辦理信貸業(yè)務(wù)的基本流程是：受理、調(diào)查、審議（若需）、審批、監(jiān)管、收回。按用途劃分，可分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和貸款。信貸產(chǎn)品包括貸款類信貸產(chǎn)品和類信貸產(chǎn)品。信貸政策包括信貸政策、信貸政策、信貸政策、信貸政策等。前臺信貸部門主要負(fù)責(zé)行業(yè)信貸指導(dǎo)、信貸產(chǎn)品、信貸業(yè)務(wù)、貸后管理、客戶維系等；中臺信貸部門主要負(fù)責(zé)信用評級、和的審查，信貸業(yè)務(wù)流程控制等；后臺信貸部門主要負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場或非現(xiàn)場監(jiān)督監(jiān)測、授權(quán)管理、信貸資產(chǎn)分類及不良貸款管理與處置等信貸業(yè)務(wù)。農(nóng)發(fā)行信貸營運(yùn)與管理的基本原則是：認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家方針政策，圍繞農(nóng)發(fā)行總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持履行政策職能，堅(jiān)持信貸營運(yùn)的、流動(dòng)性、原則，堅(jiān)持政策性業(yè)務(wù)與商業(yè)性業(yè)務(wù)管理, 建立健全信貸管理組織體系和信貸政策制度體系，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)的有效發(fā)展?！吨袊r(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》包括了9大類違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰，即：①違反資金計(jì)劃、業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，②違反經(jīng)營管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，③違反信貸管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，④違反規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑤違反管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑥違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑦違反固定資產(chǎn)管理及規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑧違反有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰，⑨違反國際業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰?！吨袊r(nóng)業(yè)發(fā)展銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定》對經(jīng)辦人員違規(guī)操作、責(zé)任崗位明確的一般性違規(guī)行為,直接對給予經(jīng)濟(jì)處罰。24小時(shí)秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就