【正文】 次級(jí)）等；；、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他金融投資產(chǎn)品。本基金無申購(gòu)費(fèi)用。如投資者T日申請(qǐng)贖回500萬份基金份額, , 則投資者可得份額為 5,000,000 * = 750,0000 元(七)申購(gòu)、贖回的費(fèi)用“先進(jìn)先出”原則計(jì)算持有期，即認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)在先的份額先于在后的份額辦理贖回。損益歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸱蓊~贖回時(shí)，每個(gè)基金交易賬戶的基金份額余額不低于100萬份基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下, 調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制并公告。銷售機(jī)構(gòu)受理申購(gòu)、贖回申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn), 而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。本基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在每次開放日5個(gè)工作日前提出?；鸷贤Ш? 基金管理人有權(quán)在不損害屆時(shí)基金份額持有人權(quán)益的前提下對(duì)開放期、開放日即開放時(shí)間進(jìn)行調(diào)整并進(jìn)行信息報(bào)告。合格投資者可在開放期內(nèi)的每一開放日辦理基金份額的申購(gòu)、基金份額持有人可以在開放期內(nèi)的每一開放日辦理基金份額的贖回。(三)開放期頻率本基金無封閉期，每個(gè)月前三個(gè)交易日為開放期。XXXXX基金產(chǎn)品說明書第五節(jié)基金的申購(gòu)與贖回(一)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所(二)本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和指定的銷售機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行申購(gòu)、贖回。示例: 如投資者認(rèn)購(gòu)金額為1000萬元, 假設(shè)其在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息為30元整, 則其取得的份額為:(10,000,000 + 30)/ =10,000,(八)募集期合格投資者資金的管理基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間合格投資者的資金存入專門賬戶, 在基金募集結(jié)束前, 任何人不得動(dòng)用。認(rèn)購(gòu)份額 =(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/計(jì)劃份額發(fā)售面值計(jì)算方式均保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位, 其后四舍五入。該利息收入在基金合同生效后折合成份額, 歸基金份額持有人所有。(六)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本基金無認(rèn)購(gòu)費(fèi)。并可多次認(rèn)購(gòu), 認(rèn)購(gòu)期間追加投資金額不低于10萬元。XXXXX基金產(chǎn)品說明書(五)基金份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。(二)基金份額的銷售方式本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和指定的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。如果在此期間提前滿足基金合同第四章規(guī)定的最低資產(chǎn)要求且認(rèn)購(gòu)的合格投資者的人數(shù)不超過200人的, 基金管理人可提前終止募集, 并以基金合同約定的方式告知投資者, 即視為履行完畢提前終止募集的程序。(八)基金份額初始面值?；鹫蛊诘? 基金管理人可安排贖回的開放期以供不同意繼續(xù)持有的基金份額持有人贖回份額。(五)基金的投資目標(biāo)本基金以追求絕對(duì)收益為目標(biāo)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求長(zhǎng)期持續(xù)增值。(三)基金的運(yùn)作方式本基金無封閉期，每個(gè)月前三個(gè)交易日為開放日。第三節(jié)基金概況(一)基金的名稱XXXXX基金。基金的登記機(jī)構(gòu)為基金管理人或接受基金管理人委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本說明書中載明的信息, 或?qū)Ρ菊f明書作出任何解釋或者說明。XXXXX基金根據(jù)本說明書所載明資料申請(qǐng)募集。本說明書闡述了XXXXX基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、登記有關(guān)的必要事項(xiàng), 基金份額持有人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本說明書。如需閱覽私募基金管理人公示信息，請(qǐng)查看中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)。（二）簡(jiǎn)要流程登錄中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）私募基金登記備案系統(tǒng)，進(jìn)行私私募基金備案。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議；基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。在綜合服務(wù)方面，可以為每個(gè)基金產(chǎn)品建立私募基金產(chǎn)品合規(guī)檔案，囊括基金產(chǎn)品評(píng)級(jí)、合格投資者確認(rèn)、回訪確認(rèn)書、募集過程的合規(guī)意見等，由律師事務(wù)所履行檔案保存義務(wù)。同時(shí)需要注意，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。合規(guī)要點(diǎn)：完成回訪確認(rèn)后即可將投資款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至基金賬戶，并提交產(chǎn)品備 案?！端侥纪顿Y基金合同指引1號(hào)（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》：第十五條 私募基金應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)履行基金備案手續(xù)。出現(xiàn)前述情形時(shí)，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按合同約定及時(shí)退還投資者的全部認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。進(jìn)行回訪確認(rèn)的主體應(yīng)當(dāng)是本機(jī)構(gòu)從事本基金產(chǎn)品銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員。所需文件：冷靜期確認(rèn)書回訪確認(rèn)書：應(yīng)注意確認(rèn)回訪時(shí)間已超過冷靜期。出現(xiàn)前述情形時(shí)，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按合同約定及時(shí)退還投資者的全部認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；（二）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（三）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；（四）確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（五）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（六）確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；（七）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；（八）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。（十）回訪確認(rèn)步驟8 相關(guān)法規(guī)：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)鼓勵(lì)募集機(jī)構(gòu)按照本辦法第三十條、第三十一條的規(guī)定實(shí)施回訪制度，正式實(shí)施時(shí)間在評(píng)估相關(guān)實(shí)施效果后另行通知。合規(guī)要點(diǎn)：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保存投資者投資款劃轉(zhuǎn)憑證，精確記錄投資者認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的劃轉(zhuǎn)時(shí)間，以確定冷靜期的起算時(shí)點(diǎn)?；鸷贤瑧?yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂募集專戶監(jiān)督協(xié)議，同時(shí)，私募基金管理人自行辦理份額登記也需要與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議（在產(chǎn)品備案時(shí)需要上傳兩份監(jiān)督協(xié)議）。合規(guī)要點(diǎn)：基金合同簽署后，投資者即可繳納投資款，將其自有資金劃轉(zhuǎn)至募集結(jié)算資金專用賬戶（“募集專戶”）。私募投資基金管理人自行辦理基金份額（權(quán)益）登記，并以自身名義開立注冊(cè)登記賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，可開立注冊(cè)登記賬戶，用于基金投資人認(rèn)（申）購(gòu)資金、贖回資金和分紅資金的歸集、存放與交收，并設(shè)置有效機(jī)制，切實(shí)保障投資人資金安全。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。辦理私募基金銷售、銷售支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開立銷售結(jié)算資金歸集賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款?！痘饦I(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》：第十二條 基金管理人可以自行辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)或委托外包機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)。禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)信息。本辦法所稱監(jiān)督機(jī)構(gòu)指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司以及中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)。取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可以 在同一私募基金的募集過程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)。第十三條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽署賬戶監(jiān)督協(xié)議，明確對(duì)私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶的控制權(quán)、責(zé)任劃分及保障資金劃轉(zhuǎn)安全的條款。本辦法所稱私募基金募集結(jié)算資金是指由募集機(jī)構(gòu)歸集的，在投資者資金賬戶與私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來資金。2：如基金產(chǎn)品為合伙制或公司制，簽訂基金合同可同步簽訂工商登記變更文件，同時(shí)，無需等待工商變更登記手續(xù)完成，即可進(jìn)行基金產(chǎn)品備案（產(chǎn)品的備案時(shí)點(diǎn)是資金募集完畢后二十個(gè)工作日內(nèi)）。所需文件：基金合同：需按照《私募投資基金合同指引》相關(guān)內(nèi)容及標(biāo) 準(zhǔn)進(jìn)行制定。所需文件：自然人投資者金融資產(chǎn)證明或機(jī)構(gòu)投資者凈資產(chǎn)證明文件：如銀行對(duì)帳單、股票證明，機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告等。合規(guī)要點(diǎn)：私募基金管理人對(duì)于資產(chǎn)證明、收入證明要進(jìn)行合理的真實(shí)性審查。第二十七條 在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。投資者承諾函：承諾符合合格投資標(biāo)準(zhǔn)+其他應(yīng)承諾內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)揭示書：相關(guān)內(nèi)容以《私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式指引》為最低要求，尤其注意基金產(chǎn)品的特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示（如基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)等），建議委托律師進(jìn)行審查。所需文件：《致投資者的一封信》：以募集人員（需具備基金從業(yè)資格）名義發(fā)出，內(nèi)容包括投資流程說明、文件簽署要求、投資者重要權(quán)利告知（如冷靜期、回訪確認(rèn)安排等），以及要求投資者提供合格投資者資產(chǎn)證明或收入證明文件和其他相關(guān)資料。并根據(jù)私募基金風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別與問卷調(diào)查結(jié)果，進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配。合規(guī)要點(diǎn)：私募基金產(chǎn)品也可以分為“保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長(zhǎng)型、進(jìn)取型”，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：……私募投資基金投資者風(fēng)險(xiǎn)問卷調(diào)查內(nèi)容與格式指引（個(gè)人版）： [私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力分為保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長(zhǎng)型、進(jìn)取型等五大類，對(duì)應(yīng)分值表由機(jī)構(gòu)自行制定] 第二十一條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。（四）投資者適當(dāng)性匹配步驟3 相關(guān)法規(guī)：第十九條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評(píng)估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。針對(duì)其他私募基金管理人提供的問卷調(diào)查結(jié)果，需謹(jǐn)慎處理，結(jié)合實(shí)際情況綜合評(píng)估能否直接使用。需要注意的是，投資者調(diào)查問卷中不能描述產(chǎn)品，但可以該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)接受度作為調(diào)查問卷內(nèi)容。所需文件：私募基金管理人簡(jiǎn)要介紹：以私募基金管理人名義發(fā)出，內(nèi)容可包括機(jī)構(gòu)品牌、投資策略、高管團(tuán)隊(duì)、過往業(yè)績(jī)（過往業(yè)績(jī)披露限于已備案的私募基金）等可公開宣傳信息，并附《私募投資基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》（“投資者調(diào)查問卷”）。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金。針對(duì)私募基金產(chǎn)品名稱重復(fù)度日益提高的情況，可預(yù)先在登記備案系統(tǒng)中“基金備案”頁面提前創(chuàng)建基金產(chǎn)品名稱，錄入預(yù)保留的產(chǎn)品名稱并臨時(shí)保存，即可取得基金編碼并提前占名（勿點(diǎn)擊“提交辦理”）。私募基金管理人應(yīng)確保前述信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。建議具備相應(yīng)條件的私募基金管理人，申請(qǐng)私募基金銷售資格，開拓私募基金銷售業(yè)務(wù)。第四條 從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格（包含原基金銷售資格），應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私