融資性擔(dān)保公司的相關(guān)法律規(guī)定-文庫吧資料
2024-10-25 02:48本頁面
【正文】 條 經(jīng)營場所和人員情況(10分)（一）營業(yè)場所（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）1．經(jīng)營場所達(dá)不到正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營條件的扣5分；2．擔(dān)保公司的營業(yè)場所與營業(yè)執(zhí)照、許可證不一致的扣2分；3．未在營業(yè)場所的顯著位置公示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的扣1分；4．未懸掛“嚴(yán)禁非法集資、嚴(yán)禁吸收或變相吸收公眾存款”警示牌，并公布處置非法集資監(jiān)管部門舉報電話的扣2分。第十條 融資性擔(dān)保公司本經(jīng)營情況包括以下內(nèi)容：（一）公司概況，內(nèi)容包括公司簡介，組織架構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)設(shè)置及高級管理人員情況，合作的金融機(jī)構(gòu)等；（二）公司治理和內(nèi)部控制制度；（三）信息披露，包括信息披露情況，風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急處置，接受金融辦檢查和整改等情況；（四）公司經(jīng)營及融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)情況。第八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)提交以下考核材料：（一）融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況報告書；（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）融資性擔(dān)保公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）和《注冊資本變更對照表》、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件以及稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（以上復(fù)印件需加蓋擔(dān)保公司公章）；（四）經(jīng)金融辦認(rèn)可的具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的符合審計要求的審計報告原件(須逐頁加蓋會計師事務(wù)所公章)；（五）本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明（包括相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信批復(fù)文件、擔(dān)保合作協(xié)議和經(jīng)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)加蓋公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等）；（六）本資金使用情況報告，包括資金來源、資本金構(gòu)成、貨幣資金（現(xiàn)金、銀行存款）、存出保證金余額匯 —4—總表、年末貨幣資金銀行對帳單、與股東資金往來情況等；（七）證明公司經(jīng)營場所、人員情況的照片或聲像資料；（八）上一考核報告復(fù)印件；（九）金融辦要求提交的其他材料。（四）盟市金融辦出具融資性擔(dān)保公司考核報告，報自治區(qū)金融辦備案。每個機(jī)構(gòu)初始賦分100分，根據(jù)考核項目扣減相應(yīng)分值。業(yè)務(wù)開展情況(15分)。當(dāng)年設(shè)立不滿6個月的融資性擔(dān)保公司，自下一起參加考核。自治區(qū)金融辦對自治區(qū)級融資性擔(dān)保公司進(jìn)行考核，對各盟市融資性擔(dān)保公司的考核工作進(jìn)行督導(dǎo)和驗(yàn)收。盟市金融辦也可以委托旗縣 —2—金融辦對當(dāng)?shù)仄炜h范圍內(nèi)的融資性擔(dān)保公司進(jìn)行考核，但應(yīng)由盟市金融辦出具考核意見。第三條 融資性擔(dān)保公司考核是指依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》和本辦法等有關(guān)規(guī)定，按對融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行考查和審核，確定其是否有資格繼續(xù)從事融資性擔(dān)保經(jīng)營活動的制度。(oR第五篇：融資性擔(dān)保公司考核辦法內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法(試行)第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對全區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。_amp。!yamp。,H$a`8D%F0I}（四）本通知由市發(fā)改委負(fù)責(zé)解釋。（二）本通知下發(fā)之前已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須按通知要求進(jìn)行整改規(guī)范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設(shè)立的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和未正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)（申請前6個月月均在保責(zé)任余額低于注冊資本的2倍）的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需要審批的，按設(shè)立的有關(guān)要求辦理，并提交設(shè)立以來的資金使用情況及相關(guān)證明（銀行對賬單等）。七、其他事項（一）本通知是在國家相關(guān)辦法出臺之前，為推進(jìn)全市擔(dān)保體系建設(shè)，解決擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更困難，幫助中小企業(yè)融資而施行的過渡辦法。XMC3{7}r GW（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)須接受各級管理部門的監(jiān)督檢查，按要求提供真實(shí)信息。R(N)g] F審計的財務(wù)報告。六、監(jiān)督管理ERb4 py（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表等資料。d OM0A^Z2_（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%計提未到期責(zé)任準(zhǔn)備；按不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額l％的比例計提擔(dān)保賠償準(zhǔn)備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備。E0R+s y!e及銀行理財產(chǎn)品等。（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金的使用和管理應(yīng)遵循安全性、流動性和效益性原則。ut:L?U（（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)要以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主業(yè)，不得從事存、貸款金融業(yè)務(wù)及財政信用業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)投資、境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。五、業(yè)務(wù)規(guī)范（一）領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后3個月內(nèi)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本須全額實(shí)繳。四、審批程序（一）設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向所在區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門提出申請，區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門于10個工作日內(nèi)初審后將初審意見及申請材料（一式三份）正式行文報市發(fā)改委；材料完備 的，市發(fā)改委將10個工作日內(nèi)完成審核，審核通過的，將行文上報省中小企業(yè)局。Q{)k變更原因及相關(guān)證明材料；。U 1年內(nèi)沒有違法違規(guī)經(jīng)營記錄；申請前6個月月均在保責(zé)任余額達(dá)到注冊資本的2倍以上。[+Lkv_省中小企業(yè)局認(rèn)定的其他變更事項。OKpZu2y9N。H*_v可行性研究報告和籌建方案；有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告，貨幣驗(yàn)資額不低于注冊資本的60%；法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內(nèi)部部門設(shè)置和主要從業(yè)人員的基本情況；n3Hp4F公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；.J8QgzO。?I(S[M _r+hp（二）申請材料：bHyC4{.設(shè)立申請報告；*CK6G39。RJ8vQ A)h,w符合國家、省、市對擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)
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