理財(cái)規(guī)劃畢業(yè)設(shè)計(jì)論文溫州市80后家庭理財(cái)規(guī)劃方案-文庫(kù)吧資料
2024-12-11 16:21本頁(yè)面
【正文】 專(zhuān)業(yè)人士 財(cái)金類(lèi)畢業(yè) 自修有心得 懂一些 一片空白 4 總分 61 從表格中可以看出盧先生屬于穩(wěn)健型客戶(hù)，該類(lèi)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承愛(ài)能力適中，在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是此類(lèi)客戶(hù)主要的投資目標(biāo)。 從盧先生一家資產(chǎn)大部分是銀行存款中可以來(lái)看，盧先生只有少量的投資知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力度一般。 （二）盧先生的家庭收入較單一，除了固定收入，只有一點(diǎn)銀行利息和不確定的股票投資收益；盧先生是私營(yíng)企業(yè)業(yè)主，假如經(jīng)濟(jì)不景氣進(jìn)時(shí)，盧先生可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，那 么家庭財(cái)務(wù)狀況將面臨危機(jī)；盧先生夫妻雙方的健康和意外保障不足，如果任何一方出現(xiàn)重大健康疾病或意外，那么整個(gè)家庭的財(cái)務(wù)穩(wěn)定就無(wú)法獲得保障；家庭資產(chǎn)負(fù)債比例不合理，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)種類(lèi)相對(duì)單一，除了銀行存款外，就是股票，風(fēng)險(xiǎn)較大；隨著孩子慢慢長(zhǎng)大，撫養(yǎng)孩子的費(fèi)用及教育經(jīng)費(fèi)日漸增大；沒(méi)有考慮到將來(lái)養(yǎng)老費(fèi)用如何解決。 表 — 2： 盧先生家庭資產(chǎn)負(fù)債情況 單位：元（人民幣） 資產(chǎn) 負(fù)債 盈余 房產(chǎn) 0 銀行存款 700000 股票 50000 合計(jì) 750000 0 750000 盧先生家庭資產(chǎn)狀況非常好，目前資產(chǎn)總值為 750000 元，負(fù)債總額為 0，目前除固定資產(chǎn)、流動(dòng)資金（銀行存款）外，還有 比較單一及風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品 — 股票，從而反映當(dāng)前盧先生家庭經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較低，收入來(lái)源相對(duì)單一，但相對(duì)比較穩(wěn)定，屬于中等收入水平。從盧先生的面談中得知，盧先生首要目標(biāo)是希望擁有自己的房子，計(jì)劃兒子教育經(jīng)費(fèi)基金，增 加家庭保障以及制定合理的投資規(guī)劃等理財(cái)目標(biāo)。 現(xiàn)金，投資，保險(xiǎn)，教育，養(yǎng)老計(jì)劃為他而設(shè)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，風(fēng)險(xiǎn)能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)的軸承，有較高的投資回報(bào)率。 因此對(duì)家庭理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是資產(chǎn)成本的合理安排。制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃可以用來(lái)幫助我們定義家庭，家庭的財(cái)務(wù)狀況的目標(biāo)，讓我們生活得更好。 2021 年 6 月，論文定稿和畢業(yè)答辯 。 2021 年 1 月，完成論文初稿交于指導(dǎo)老師修改。 主要參考文獻(xiàn) [1]陳鎮(zhèn)，趙敏捷，《家庭理財(cái)》，清華大學(xué)出版社， 2021 [2]中華理財(cái)網(wǎng)， [3]中國(guó)金融網(wǎng)， [4]個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站， [5]中國(guó)工商銀行網(wǎng)站， [6]百度網(wǎng)站， 進(jìn)度安排 2021 年 12 月，完成開(kāi)題報(bào)告和任務(wù)書(shū)，并交指導(dǎo)老師修改。 研究方法 調(diào)查分析，實(shí)證分析法，比較分析法；圖表分析法 主要任務(wù)及目標(biāo) 通過(guò)對(duì)盧夫婦 家庭的財(cái)務(wù)情況及理財(cái)目標(biāo)，分析其家庭財(cái)務(wù)狀況和保險(xiǎn)情況；并對(duì)盧夫婦進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)試評(píng)定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 四、 設(shè)計(jì)的主體框架與進(jìn)度安排： 一、 客戶(hù)家庭基本情況介紹 二 、客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)狀況分析 三、客戶(hù)家庭投資風(fēng)險(xiǎn)分析 四、理財(cái)基本假設(shè) 五、家庭理財(cái)目標(biāo)分析 六、 客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃方案 七、規(guī)劃的預(yù)期效果分析 進(jìn)度安排： 2021 年 11 月中旬 —— 12 月底 完成畢業(yè)設(shè)計(jì)開(kāi)題報(bào)告及任務(wù)書(shū) 2021 年 1 月初 —— 3 月中旬 完成畢業(yè)設(shè)計(jì)初稿 2021 年 3 月下旬 —— 4 月底 畢業(yè)設(shè)計(jì)修改與導(dǎo)師交流 2021 年 5 月初 —— 5 月底 畢業(yè)設(shè)計(jì)定稿 五、指導(dǎo)教師意見(jiàn)： 簽 章： 2021 年 1 月 8 日 六、教研室意見(jiàn)： 同意指導(dǎo)教師意見(jiàn) 簽 章： 2021 年 1 月 8 日 浙江金融職業(yè)學(xué)院 2021 屆畢業(yè)設(shè)計(jì)任務(wù)書(shū) 姓 名 專(zhuān)業(yè) 指導(dǎo)教師 畢業(yè)設(shè)計(jì)題目 溫州市 80 后家庭理財(cái)規(guī)劃方案 主要研究?jī)?nèi)容 該主要內(nèi)容是基于盧夫婦提供的信息，綜合考慮家庭負(fù)債關(guān)系、家庭收支、理財(cái)目標(biāo)和家庭理財(cái)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力而定制的。理財(cái)?shù)淖罱K目的是走上財(cái)務(wù)自由之路。 《我的理財(cái)心得》李嘉誠(chéng)說(shuō)過(guò)：“ 30 歲前重賺錢(qián)， 30 歲后重理財(cái)”，要有足夠的耐心，是馬拉松而不是百米沖刺，先難后易。借助該書(shū)讓我的教育規(guī)劃在規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)達(dá)到獲利的目的。 二、 擬實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)： 理財(cái)目標(biāo)：以一家溫州地區(qū) 80 后家庭為例，實(shí)行 合理配置家庭資產(chǎn)，提高生活品質(zhì)；獲得資產(chǎn) 保值增值，為孩子的教育費(fèi)用做充分準(zhǔn)備，減輕生活壓力，最終實(shí)現(xiàn)晚年幸福。 浙江金融職業(yè)學(xué)院 畢業(yè)設(shè)計(jì)開(kāi)題報(bào)告 姓名 班級(jí) 系部 畢業(yè)設(shè)計(jì)題目 溫
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