【正文】 條龍”服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)贏得社會各界的廣泛好評與認可。另外，要積極組建自己的專業(yè)培訓(xùn)師隊伍，為理財經(jīng)理做專業(yè)知識和營銷技巧話術(shù)的培訓(xùn)，提升理財經(jīng)理隊伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)。因此，必須對其進行高質(zhì)量的業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。強化動態(tài)的培訓(xùn)機制。規(guī)范導(dǎo)向要求用制度管人，遵循制度本身的原則性，要建立一套以競聘上崗為起點，以教育培訓(xùn)、績效考核、淘汰分流和業(yè)務(wù)風險防范為支撐的全面理財制度管理體系；人本導(dǎo)向要求倡導(dǎo)以和諧為本質(zhì)的人本文化，要打造從機關(guān)到網(wǎng)點、從部門經(jīng)理到網(wǎng)點理財專員“一盤棋”的理財文化，以文化帶動理財意識的形成與理財業(yè)務(wù)的發(fā)展；要構(gòu)建以理財知識為載體的學習型網(wǎng)點，要求支局長（所主任）成為學習型管理者，帶頭學習理財知識和發(fā)展網(wǎng)點理財業(yè)務(wù)。要創(chuàng)新培訓(xùn)模式，構(gòu)建以書本、實踐、同事（業(yè)內(nèi)同行）、客戶需求為支點的培訓(xùn)體系；要制定詳細且符合需求的培訓(xùn)計劃和方案，全面提升網(wǎng)點專兼職理財人員的職業(yè)水準；要以提升理財客戶專員職業(yè)技能為目標，積極培育理財人員必備的技巧與技能。郵政網(wǎng)點建立理財隊伍必須注重成本與效益的關(guān)系，要根據(jù)實際情況，合理配備專兼職理財人員，在控制成本的前提下實現(xiàn)網(wǎng)點理財業(yè)務(wù)效益最大化。要加強頂層設(shè)計，市州郵政應(yīng)設(shè)立專門的理財營銷業(yè)務(wù)部，會同人力資源部門負責區(qū)縣郵政理財經(jīng)理以及網(wǎng)點理財客戶專員的選拔、培訓(xùn)、考核、激勵、薪酬以及管理工作，實行目標責任管理；要建立科學的理財隊伍規(guī)劃機制。讓每個理財經(jīng)理根據(jù)自身情況自發(fā)學習、自主學習，逐步達到融會貫通，與郵政金融理財業(yè)務(wù)一同成長。這些平臺至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：一是經(jīng)濟學、財務(wù)學、投資學等基礎(chǔ)課程的視頻輔導(dǎo)材料；二是金融營銷、客戶管理、金融產(chǎn)品比較與組合、理財法律等方面的基礎(chǔ)知識；三是理財規(guī)劃的過程以及現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等方面課程。建設(shè)多種形式的學習的平臺理財經(jīng)理面臨的另外一個重要問題是知識的儲備與更新。帶著問題去組織培訓(xùn)，使培訓(xùn)具有針對性。以相鄰網(wǎng)點為單元，組成理財經(jīng)理學習交流小組，由組織能力較強的理財經(jīng)理或主管擔任組長，互相交流業(yè)務(wù)拓展心得，在交流中拓寬視野，學習理財專業(yè)知識，相互借鑒理財規(guī)劃、產(chǎn)品推介、與客戶溝通的做法和經(jīng)驗，共同研討遇到的問題，將零散的經(jīng)驗與做法進行歸納，積累、編寫案例和素材，探索針對不同客戶、不同理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)拓展模式，在解決問題中學習，在相互交流中提升。二是發(fā)揮團隊的作用。在當前人員少、任務(wù)重的情況下，在理財業(yè)務(wù)拓展中不斷地學習，是一種較好的學習方式。理財經(jīng)理所面對的客戶尤其是中高端客戶一般都受過良好的教育，有一定的社會地位和廣博的見識，他們自己可能對理財知之不多，但通過交談，能判斷出理財經(jīng)理是否專業(yè)，如果認為其“素質(zhì)”不高，他們就會離你而去。因而，要成為一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理，必須樹立根深蒂固的理財理念；具備較強的溝通能力，博得客戶的好感和信任；還要成為理財知識淵博、經(jīng)驗豐富的通才。通過與客戶溝通，理財經(jīng)理必須準確把握客戶需求，能夠客觀分析客戶在理財過程中存在的誤區(qū)和問題，開出理財?shù)奶幏胶徒ㄗh。理財經(jīng)理要不斷傳播理財理念，進行客戶理財教育。理財，不怕沒錢，就怕沒觀念。深化對理財經(jīng)理角色的認識 理財經(jīng)理是布道者，要在客戶心中播下理財?shù)姆N子。對于如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)，因時間、地點、環(huán)境、目標、基礎(chǔ)的差異，仁者見仁，智者見智。把握理財經(jīng)理隊伍建設(shè)的著力點杜崇東 博士，石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學院金融系主任。三是完善考核機制，激發(fā)工作熱情。二是加強培訓(xùn)，提升服務(wù)水平。通過競聘等方式，選用業(yè)務(wù)素質(zhì)高、營銷能力強的營業(yè)員擔任理財經(jīng)理。通過雙重獎勵，逐步激發(fā)理財經(jīng)理發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。強化理財從業(yè)人員激勵制度。強化理財從業(yè)人員競爭機制。強化理財從業(yè)人員技能培訓(xùn)。要在現(xiàn)有員工中選拔一批熱愛理財工作且能力強、素質(zhì)高的員工充實到理財經(jīng)理隊伍中。作為金融理財業(yè)務(wù)的交流平臺，金融理財人員可在該平臺上探討問題、交流經(jīng)驗，經(jīng)常舉辦小交流、小切磋活動，提高理財技能，促進理財經(jīng)理服務(wù)水平和專業(yè)素質(zhì)的提高。出臺相應(yīng)的獎勵辦法，建立“三工轉(zhuǎn)換”、支局長選拔、入黨等激勵機制，使理財人員工作有奔頭、有盼頭，并進一步增強金融理財經(jīng)理隊伍的榮譽感和凝聚力。加大對員工在金融理財知識、服務(wù)用語、心態(tài)調(diào)整、禮儀知識、上級政策等方面的培訓(xùn)力度，提供更多學習資源，進一步豐富和提高金融理財?shù)南嚓P(guān)知識與技能，有效帶動理財經(jīng)理隊伍綜合素質(zhì)的提高和全行經(jīng)營業(yè)績的快速提升，帶動理財業(yè)務(wù)快速發(fā)展。要加大對新選用人員的把關(guān)力度，選用有學歷、年輕、形象好的人員充實到理財經(jīng)理隊伍中，不斷補充新鮮“血液”；對于長期業(yè)績較差的逐步進行淘汰，打造一支有活力、有朝氣的理財經(jīng)理隊伍。有必要采取各種激勵措施來鼓勵理財經(jīng)理，使得郵政理財業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。客戶是寶貴的資源，有數(shù)據(jù)顯示，吸引一個新客戶的成本是維護一個老客戶成本的五到六倍。發(fā)揮考核機制的引導(dǎo)和約束作用來鼓舞士氣。面對客戶提出的質(zhì)疑和不滿，網(wǎng)點的理財經(jīng)理能夠冷靜地解決問題。理財經(jīng)理從某種意義上說代表著整個網(wǎng)點的形象，要樹立“客戶第一、服務(wù)至上”的理念。同時，逐步將基本素質(zhì)高、道德品質(zhì)好、業(yè)務(wù)能力強、專業(yè)素質(zhì)高的理財經(jīng)理培養(yǎng)成為理財內(nèi)訓(xùn)師。為了提高理財經(jīng)理的實力，有必要加強理財業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，以系統(tǒng)地學習理財知識。理財經(jīng)理要努力提升自身的溝通能力，即營銷話術(shù)水平，要善于揣摩不同客戶的心理，投其所喜所需，達到成功營銷之目的。理財經(jīng)理最基本的職能就是通過主動與客戶溝通，積極推介郵政金融產(chǎn)品，使得郵政金融產(chǎn)品與用戶需求實現(xiàn)有機對接。企業(yè)對篩選出來的理財經(jīng)理，要在工作、學習及生活等方面給予多種形式關(guān)愛，如是派遣制員工，要依據(jù)其營銷業(yè)績，在用工機制進位到在崗職工時，政策上予以適度傾斜，作為優(yōu)先推薦對象，充分激發(fā)和調(diào)動其工作積極性以有效穩(wěn)定理財經(jīng)理隊伍。注重篩選業(yè)務(wù)精英。同時，要將基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識與營銷技巧培訓(xùn)一并推進，既要注重代理金融基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識輔導(dǎo)，也不能忽視對營銷話術(shù)的演練、培訓(xùn)，做到有機結(jié)合、學以致用。浙江省奉化市郵政局 皇甫德明：積極推進“三注重”注重強化專業(yè)培訓(xùn)。如今，各地都積極進行理財經(jīng)理的培訓(xùn)和理財經(jīng)理隊伍建設(shè)工作。第四篇：如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)？如何加強郵政網(wǎng)點理財經(jīng)理隊伍建設(shè)？編者按：要做大做強郵政金融業(yè)務(wù)，必須有足夠的人才作支撐。就這樣從老客戶到新客戶，每次收集客戶信息都會有新收獲，每次走訪都會增加新客戶，截止目前，我的區(qū)域發(fā)展客戶***戶其中新增會員***戶拉動郵儲存款***萬元，發(fā)展保費***萬元，客戶享受到了積分政策的同時，我的收益也大大提高了，這個時候是我最有成就感的時候，我認為區(qū)域經(jīng)理走訪不是成功不成功的問題，而是早成功和晚成功的問題，因為每一次走訪客戶信息就會增加幾個，只要維護到位再加上惠民利民的號政策，辦業(yè)務(wù)有積分，還可以商品對換，自己的客戶資源是只增不減的，所以我堅信，堅持就是勝利。在工作中，我一直堅信著這樣一句話“只要處處站在別人的角度來看待問題，就會贏得別人的信任”。二、區(qū)域促發(fā)展起初走訪客戶時，自己心里沒底，不知道出去該如何與客戶談，總希望家里面沒人，趕快結(jié)束，趕快回來，但在通過今年六月份李阿姨的一件事，讓我思想上慢慢有了很大的變化。周先生2012年9月4日第三篇：郵政 理財經(jīng)理 演講稿樹立新理念 區(qū)域促發(fā)展尊敬的各位領(lǐng)們,大家上午好：我叫***，是來自***支行的一名保險專柜區(qū)域經(jīng)理，十分感謝省公司各位領(lǐng)導(dǎo)給我這次學習交流的機會，今天我向