銀行理財經(jīng)理工作心得感想_銀行理財職員個人心得體會-文庫吧資料
2025-03-30 22:04本頁面
【正文】 推動三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農(nóng)貸款的風(fēng)險?！ 〗Y(jié)合xx長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。具體工作匯報如下： 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長?！ °y行理財經(jīng)理工作心得篇3 因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。這是在招行一天的典型工作，其實基本圍繞兩個事展開：開拓新客戶、維護老客戶?！ ≌行械墓ぷ鬟€是比較累的，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時間來做。 夕會：今日工作匯報，明日工作計劃?！ 」ぷ魅罩荆航袢展ぷ鳂I(yè)績，今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見客戶具體名單及內(nèi)容?！ ∩祥T拜訪客戶：一般下午時間比較多的時候，事先與客戶聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門進行營銷。 網(wǎng)點約見客戶：一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一般上午11點左右，下午3點左右適合給陌生客戶電話。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進的地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到。這些工作非常瑣碎，但是非常重要。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)心的價值利益主體?？蛻糍~戶大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化及時通知 客戶，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶?！ ?2) 與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進行通知及再銷售。當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。 接下來主要是客戶維護：打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護可以分兩類： (1) 客戶基本情況類：每個客戶可能都具備這些方面。后面15分鐘全行晨會，通報昨日全行業(yè)績，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進行部署?！ ±碡斀?jīng)理每天的工作 參加支行晨會:一 般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會，輪流主持，進行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點及話術(shù)?？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點考核對象，決定了工作如何開展。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的?！ °y行理財經(jīng)理工作心得篇2 “離開招行看招行”，“跳出銷售看銷售”，回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得紀念的地方。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。還要有積極主動性和開拓進取精神?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛?！ ⌒碌囊荒昀镂覟樽约褐贫诵碌哪繕?biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。收到了好的效果。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理
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