【正文】 有權(quán)關(guān)系；債券則代表債權(quán)債務(wù)關(guān)系。其次，股票和債券(主要是中長期債券)共處于證券市場這一資本市場當(dāng)中，并成為證券市場的兩大支柱，同在證券市場上發(fā)行和交易。（10）匯票有預(yù)備付款人、融通付款人；本票只有融通付款人；支票則都沒有。（8）本票、支票的背書人負有追償義務(wù)；匯票的背書人有擔(dān)保承兌及付款的義務(wù)。（6）支票有保付、劃線制度；匯票、本票均沒有。（4）支票的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提；匯票、本票的出票人同付款人或收款人之間則不必先有資金關(guān)系。（2）匯票、支票的當(dāng)事人有三個，即出票人、付款人和收款人；本票則只有兩個，即出票人與收款人。正是期限性、流動性、安全性和收益性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性，使之能夠滿足多元化的資金需求和對“四性”的不同偏好。流動性、安全性則與收益性成反向相關(guān)，安全性、流動性越高的金融工具其收益性越低。任何金融工具都是以上四種特性的組合，也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。流動性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。期限性是指債務(wù)人在特定期限之內(nèi)必須清償特定金融工具的債務(wù)余額的約定。其四，由于金融工具的種類繁多，不同的金融工具交易形成不同的市場，如債券交易形成債券市場，股票交易形成股票市場等等，故金融市場又是一個由許多具體的市場組成的龐大的市場體系，這是金融市場的外延。其二，它表現(xiàn)金融工具供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系，反映資金盈余者與資金短缺者之間的資金融通的過程。這里包括四層含義： 其一，它是金融工具進行交易的有形市場和無形市場的總和。次級市場：是指新的金融工具在資金需求者投放初級市場后曲不同的投資者之間買賣所形成的市場，也叫做二級市場或流通市場。資本市場：是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易市場。6．基金證券：又稱投資基金證券，是指由投資基金發(fā)起人向社會公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)的有價證券。它是資本市場上主要的交易工具。票據(jù)是國際通用的信用和結(jié)算工具，它由于體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系并具有流動性，是貨幣市場的交易工具。貨幣市場經(jīng)紀人具體包括貨幣中間商、票據(jù)經(jīng)紀人和短期證券經(jīng)紀人。在這個市場上，任何力量都不對金融工具的交易及其價格進行干預(yù)和控制，任由交易雙方通過自由競爭決定交易的所有條件。衍生金融工具的價格以原生金融工具的價格為基礎(chǔ)，主要功能在于管理與原生金融工具緊密相關(guān)的金融風(fēng)險。六、案例分析題（15分）答案：參見教材第12126頁。答：參考書5759頁。二、判斷正誤（每題2分，共20分）√X√XX√XXX√三、單項選擇題（每小題1分，共10分)ACBCDACCAD四、多項選擇題（每小題2分，共20分）BCDEBDBCDABCDABDADEABCDABCDACDABD五、簡答題（每題10分，共20分）答：外匯投機交易是指外匯交易者在預(yù)測價格將要上升時先買后賣，在預(yù)測價格將要下跌時先賣后買以賺取利潤的一種行為。投資基金——參考書191頁，是資本市場的一個新的形態(tài)，本質(zhì)是股票、債券及其他證券投資的機構(gòu)化，是一種間接的證券投資方式。作為盈利性的法人企業(yè)，證券公司是證券市場的重要參加者和中介機構(gòu)。第四篇：金融市場答案金融市場學(xué)參考答案一、名詞解釋（每題3分，共15分）傭金經(jīng)紀人——證券經(jīng)紀人中的一種，是指接受客戶委托，在證券交易所內(nèi)代理客戶買賣有價證券，并按固定比率收取傭金的經(jīng)紀人。競賽前如有關(guān)于金融市場業(yè)務(wù)的最新政策法規(guī)及規(guī)章制度，將列入競賽范圍。短暫的培訓(xùn)已過去一半，雖然時間不長，卻把我們緊緊的凝聚在一起，之前的拓展訓(xùn)練，短短的三天，卻讓我體會到了從未有過的深刻感觸，團結(jié)互助，不畏困難，竭盡全力，同甘苦共患難，這期間大家培養(yǎng)了深厚的感情，共同的經(jīng)歷也會是我一生的財富。學(xué)以致用，用才是目的，培訓(xùn)正是貫徹了這個理念，將原本艱澀難懂的知識通過精湛的講課技巧滲入了日常工作的方方面面，從理論到實踐都有所體現(xiàn)，極大的加快了我們學(xué)習(xí)的步伐。法律法規(guī)培訓(xùn)讓我明白了在金融行業(yè)從事工作不可碰觸的底線，也深刻的理解了身上所肩負的責(zé)任與義務(wù)。耐心、細心，還有對銀行工作的喜愛，才能真真切切的將這份工作做好。由淺及深，無論是存取款業(yè)務(wù)，還是點鈔、文字錄入等等，科學(xué)的科目安排，精心的講解都令我們受益匪淺，為我們以后的工作打下了一個非常好的開端和基礎(chǔ)，也讓我們明白了在銀行工作之中無論何時都要有一絲不茍的態(tài)度，否則就可能出現(xiàn)巨大的損失。作為剛步入新領(lǐng)域的我來說，銀行業(yè)務(wù)還有很大一部分的盲點和欠缺，而業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)對于提高我的基礎(chǔ)知識儲備和業(yè)務(wù)水平提升幫助頗大，從開始的不了解，到現(xiàn)在的略知一二，再到以后的如數(shù)家珍，可以展望到這次培訓(xùn)將在我以后的工作乃至我的一生中都會起著不可替代的積極作用。（評分標(biāo)準：答對價格下降和上升的結(jié)果每個得4分，答對債券是溢價還是折價的每個得3分，答對因為時間接近到期兌付日價格回歸面值100的每個得3分）第 8 頁/第 8頁第二篇：銀行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)心得平頂山銀行新學(xué)員培訓(xùn)心得第二組姓名：日期：銀行培訓(xùn)心得崗前培訓(xùn)不知不覺已過去將近一半，緊張卻又充實，仿佛又回到了曾經(jīng)的校園生活。B債券價格上漲，因為息票率低于到期收益率，債券折價，即當(dāng)前債券價格低于債券面值，隨著時間越來越接近到期日，債券價格也會逐漸向面值回歸。如果一年后兩只債券的到期收益率均保持不變，則其價格將升高、降低還是保持不變？請分別簡述理由。如果三種債券都有8%的到期收益率，他們的價格分別是多少？請寫出計算過程，計算結(jié)果四舍五入，保留兩位小數(shù)。三種債券有相同的違約風(fēng)險，面值為100元，期限都是1年后到期。第四是平衡國際收支，即一國對其他國家的全部貨幣收入和貨幣支出相抵，略有順差或略有逆差。第二是充分就業(yè)，從廣義上來說，充分就業(yè)是指勞動力在內(nèi)的所有生產(chǎn)要素都能得到充分的有效的利用。（√）第 5 頁/第 8頁，該筆資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重按交易對手的風(fēng)險權(quán)重系數(shù)計算；持有非保本理財，則資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重按最終投向的底層資產(chǎn)對應(yīng)的風(fēng)險權(quán)重系數(shù)。（√）《關(guān)于2014年銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]39號），要求銀行金融機構(gòu)建立理財產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計核算，堅持理財產(chǎn)品單獨建賬管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向，理財資金可以開展資金池業(yè)務(wù)，與自有資金混用，但不得購買本行貸款。（√）《關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]215號）要求，開辦AA+級債券投資、以票據(jù)為標(biāo)的的資產(chǎn)回購（返售）、非保本浮動收益型理財投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機構(gòu)監(jiān)管評級在三級（含）以上，具有專門的資金業(yè)務(wù)崗位（部門）且業(yè)務(wù)人員具有兩年（含）以上資金業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗等條件（√）《關(guān)于加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]215號）要求，開辦AA級（含）以下債券投資、信托產(chǎn)品投資、券商（基金公司、保險公司）發(fā)行的資產(chǎn)管理類產(chǎn)品投資等業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足法人機構(gòu)監(jiān)管評級在二級（含）以上，建立專門的資金業(yè)務(wù)部門和信息管理系統(tǒng)，具備完善有效的內(nèi)部風(fēng)險評級體系等條件。（），再按約定價格于到期日將該項金融資產(chǎn)回購的資金融通行為。A國債 B地方政府債 C進出口行債券 D央行票據(jù)（ABCD）A貼現(xiàn)所獲得的收益 B托收過程中因提高效率產(chǎn)生的效益 C派生存款 D簽發(fā)過程中收取的手續(xù)費三、判斷題（每題3分，共10題）。A地方政府債 B鐵道債 C國開行債券 D央行票據(jù) %的是（CD）。A股票 B國庫券 C企業(yè)債券 D發(fā)票6．根據(jù)中央五部委《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)[2014]127號）對同業(yè)業(yè)務(wù)的定義，同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（AB）。A股票IPO B股票定增 C債券承銷 D債券買賣 （AC）。A同業(yè)拆借 B同業(yè)存款 C股票投資 D票據(jù)貼現(xiàn) （BD）。A 1億 B C D ，本行為買入返售方，賣出回購方為某城商行，業(yè)務(wù)期限為1個月，金額1億元，質(zhì)押券為進出口行債第 2 頁/第 8頁券，那么該筆業(yè)務(wù)占本行風(fēng)險資產(chǎn)為（A）。A 一級（含）B 二級（含）C 三級（含）D四級（含），期限2個月，對應(yīng)的底層資產(chǎn)為30%投向國債和央票等利率產(chǎn)品；20%投向半年期同業(yè)存單；50%投向短期融資券。A 10% B 15% C 20% D 50%第 1 頁/第 8頁《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)[2014]127號），單家商業(yè)銀行同