【正文】 指公司及其員工、營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。第五十二條本辦法自印發(fā)之日起施行。（六）其他違反本辦法規(guī)定的。（四）打擊、報(bào)復(fù)舉報(bào)人的。（二）未對(duì)下級(jí)進(jìn)行及時(shí)培訓(xùn)的。（二）公司合規(guī)管理制度已在本部門（單位）落實(shí)到位，并建立和有效實(shí)施了合規(guī)管理制度。第四十九條員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)問題，應(yīng)追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理責(zé)任。第三節(jié)責(zé)任追究第四十八條對(duì)發(fā)生違規(guī)問題的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任。第四十七條審計(jì)和內(nèi)控測(cè)試發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，相關(guān)部門或單位應(yīng)當(dāng)按照審計(jì)和內(nèi)控部門下達(dá)的整改通知組織整改。第四十五條審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)管理的有效性、商務(wù)行為的合規(guī)性進(jìn)行審計(jì)，檢查合規(guī)管理制度是否健全完備和有效執(zhí)行、合規(guī)管理責(zé)任是否落實(shí)、商務(wù)行為是否符合有關(guān)制度規(guī)定等。第二節(jié)檢查監(jiān)督第四十四條合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)主管部門和所屬單位貫徹落實(shí)合規(guī)管理制度、開展合規(guī)管理工作等進(jìn)行檢查監(jiān)督。第四十二條任何單位和個(gè)人不得采取任何形式對(duì)舉報(bào)人進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。調(diào)查結(jié)果應(yīng)向舉報(bào)人反饋。對(duì)反商業(yè)賄賂、反利益輸送方面的舉報(bào)，由紀(jì)委負(fù)責(zé)調(diào)查；反壟斷、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方面的舉報(bào)調(diào)查，由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)。鼓勵(lì)員工、交易相對(duì)人及社會(huì)人士對(duì)公司、員工的違規(guī)問題進(jìn)行舉報(bào)。第三十八條合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)合規(guī)檔案資料信息予以保密，未經(jīng)合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不得對(duì)外借閱或披露。（五）其他有關(guān)資料。（三）相關(guān)的合規(guī)評(píng)價(jià)資料。下列資料應(yīng)載入員工合規(guī)檔案：（一）合規(guī)培訓(xùn)記錄。員工應(yīng)根據(jù)合規(guī)評(píng)價(jià)意見持續(xù)改進(jìn)。第三十五條合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果由合規(guī)管理部門抄送組織人事部門作為干部任免、獎(jiǎng)懲的依據(jù)之一?；虼驌魣?bào)復(fù)舉報(bào)人的。（三）存在下列情形之一的，應(yīng)評(píng)定為較差：（單位）發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)問題的。，推進(jìn)合規(guī)管理效果顯著的。、如實(shí)報(bào)告合規(guī)登記報(bào)告事項(xiàng)的。第三十四條合規(guī)評(píng)價(jià)按良好、一般和較差確定評(píng)價(jià)結(jié)論。合規(guī)評(píng)價(jià)應(yīng)納入干部考核。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的合規(guī)評(píng)價(jià)除前款規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)將其落實(shí)合規(guī)管理制度，推進(jìn)合規(guī)管理，防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況作為評(píng)價(jià)內(nèi)容。（三）遵守制度規(guī)定情況。第三十二條合規(guī)評(píng)價(jià)的主要內(nèi)容：（一）學(xué)習(xí)和掌握合規(guī)知識(shí)、制度規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)防控要求等情況。合規(guī)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是、客觀公正。報(bào)告人在研究決策或辦理有關(guān)交易事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避。第三十條對(duì)于涉及交易的登記報(bào)告事項(xiàng)，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將報(bào)告情況通報(bào)交易承辦部門。第二十八條員工本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)擬與集團(tuán)公司或所屬企業(yè)交易的，應(yīng)當(dāng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道交易意向后三個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告企業(yè)名稱、本人及其親友所持股份和在該企業(yè)任職情況、擬交易事項(xiàng)等。合規(guī)管理部門應(yīng)對(duì)報(bào)告事項(xiàng)予以保密。（四）可能涉及利益輸送或利益沖突的其他事項(xiàng)。（二）本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)，擬與公司或所屬單位交易的。（五）其他壟斷、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)情形。（三）操縱價(jià)格、數(shù)量或者其他交易條件等濫用市場(chǎng)支配地位的。第二十五條公司和所屬單位進(jìn)行收購(gòu)兼并、市場(chǎng)營(yíng)銷等活動(dòng)，出現(xiàn)下列情形之一的，屬于壟斷或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，不得組織實(shí)施：（一）達(dá)到國(guó)家規(guī)定經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的收購(gòu)兼并未向集團(tuán)公司申報(bào)審查，或?qū)彶闆Q定禁止集中的。（八）其他商業(yè)賄賂或利益輸送情形。（六）向利益關(guān)系人透露內(nèi)幕信息、招標(biāo)標(biāo)底或其他商業(yè)秘密。（四）以明顯高于或低于市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買或出售。（二）不當(dāng)?shù)亩Y品和接待。第二十三條公司和所屬單位在選定外部交易相對(duì)方或在對(duì)外商務(wù)活動(dòng)過程中，不得采取給予、收受財(cái)物或者其他利益等手段，提供或者獲取交易機(jī)會(huì)或者其他經(jīng)濟(jì)利益；經(jīng)營(yíng)管理人員不得利用其職權(quán)影響力，將公司利益轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或個(gè)人。第二十二條公司和所屬單位選定外部交易相對(duì)方，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)對(duì)其合規(guī)表現(xiàn)以及是否與公司員工存在利益關(guān)系進(jìn)行審查。第三節(jié)合規(guī)審查第二十一條公司和所屬單位制修訂規(guī)章制度，起草部門應(yīng)在審議前提交合規(guī)管理部門對(duì)規(guī)章制度內(nèi)容合法、合規(guī)進(jìn)行審查，未經(jīng)審查不得頒發(fā)實(shí)施。第十九條領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)通過座談溝通等方式對(duì)直接管理的人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。第十七條公司和所屬單位應(yīng)將合規(guī)知識(shí)納入新員工入職培訓(xùn)內(nèi)容，培訓(xùn)不合格的不得上崗。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)、基本要求和基本行為規(guī)范。不具備在線培訓(xùn)條件的，應(yīng)當(dāng)組織線下培訓(xùn)。所有員工均應(yīng)接受合規(guī)培訓(xùn)。業(yè)務(wù)主管部門和所屬各單位合規(guī)分析報(bào)告提交公司合規(guī)管理部門，公司合規(guī)分析報(bào)告報(bào)總部合規(guī)管理部門。第十四條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估依據(jù)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范進(jìn)行，并形成書面報(bào)告。第十三條業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)警示，嚴(yán)格落實(shí)防范措施，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。第十二條公司合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)綜合業(yè)務(wù)主管部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估和監(jiān)察、審計(jì)、內(nèi)控測(cè)試等情況，對(duì)不同領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析評(píng)估，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示。第十條公司所屬單位負(fù)責(zé)本單位合規(guī)管理，明確商務(wù)行為合規(guī)管理部門及職責(zé)。（五）協(xié)助配合合規(guī)調(diào)查。（三）組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)員工合規(guī)培訓(xùn)、評(píng)價(jià)。第九條公司業(yè)務(wù)主管部門按照業(yè)務(wù)分工履行以下職責(zé)：（一）依據(jù)公司合規(guī)管理制度修訂相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度及合規(guī)流程。紀(jì)委負(fù)責(zé)違規(guī)舉報(bào)受理、反商業(yè)賄賂反利益輸送方面的違規(guī)案件調(diào)查、違規(guī)責(zé)任追究。第八條公司有關(guān)部門按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)商務(wù)行為合規(guī)管理相關(guān)工作。（六）負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理信息平臺(tái)的維護(hù)和管理。（四）組織重要事項(xiàng)合規(guī)審查。（二）組織公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警、審定合規(guī)流程，組織內(nèi)控測(cè)試。本辦法所稱商務(wù)行為，指企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中與反商業(yè)賄賂、反利益輸送、反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)有關(guān)的行為。第六條合規(guī)管理按照公司和員工行為性質(zhì)實(shí)行分類管理。領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)率先垂范，帶頭守法遵規(guī)，全面落實(shí)各項(xiàng)合規(guī)要求，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)依法決策、依法管理。第三條公司和所屬單位開展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，必須嚴(yán)格遵守所適用的法律法規(guī)、規(guī)章制度以及職業(yè)道德規(guī)范（以下統(tǒng)稱制度規(guī)定），將落實(shí)合規(guī)管理要求作為業(yè)務(wù)開展的前提條件，融入生產(chǎn)建設(shè)和經(jīng)營(yíng)管理全過程，納入考核、嚴(yán)格兌現(xiàn)，確保依法經(jīng)營(yíng)管理。第二條 本辦法適用于公司及所屬單位（含全資子公司）的合規(guī)管理。第五章 附則第三十條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自公布之日起實(shí)行。第二十九條 公司制定《合規(guī)績(jī)效考核制度》和《合規(guī)問責(zé)制度》，定期對(duì)全公司各崗位人員進(jìn)行合規(guī)績(jī)效考核；對(duì)違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工公司按照《合規(guī)問責(zé)制度》進(jìn)行問責(zé)和處罰。第四章 考核與問責(zé)第二十七條 公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行考核和問責(zé)制度，根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)和獎(jiǎng)懲，依據(jù)公司合規(guī)問責(zé)制度具體實(shí)施。公司高級(jí)管理層每年向董事會(huì)及監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。第二十五條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)各部門沒有做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作以及沒有及時(shí)認(rèn)真向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部提出落實(shí)和整改方案并有效落實(shí)該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊(cè)》和《合規(guī)績(jī)效考核辦法》的規(guī)定，對(duì)各部門的負(fù)責(zé)人以及相關(guān)的責(zé)任人員在每季度的合規(guī)績(jī)效考評(píng)中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)每季度對(duì)各部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并由合規(guī)風(fēng)控員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿，分別由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責(zé)任人員或各部門合規(guī)風(fēng)控員簽字。第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第二十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護(hù)、宣傳推介等活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試和調(diào)查；每季向高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)。第十八條 每季度需要進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護(hù)；（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（三）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理；（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（七）其他需要每季度進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十六條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；（二）客戶關(guān)系的維護(hù)；（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；（五）貸款的設(shè)立和推介；（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；（七）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；（八）貸款的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理；（九）貸款的變更及清算；（十）公司的信息披露情況；（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識(shí)別和報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第三章 識(shí)別與報(bào)告第十四條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。第十三條 公司全體員工包括高級(jí)管理層均為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。對(duì)在內(nèi)部審計(jì)部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認(rèn)真及時(shí)地予以落實(shí)和整改，并將落實(shí)和整改情況及時(shí)向內(nèi)部審計(jì)部門和監(jiān)管部門反饋。第十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，制作成合規(guī)手冊(cè)下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試，促進(jìn)全員深入掌握各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則。第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨(dú)立行使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職權(quán)，合規(guī)部門獨(dú)立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負(fù)責(zé)人不分管業(yè)務(wù)。第七條 公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；設(shè)立合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部，保證合規(guī)部門獨(dú)立履行職責(zé)；任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時(shí)向董事會(huì)及下屬風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)告。第二章 組織體系