【正文】 銷代表；—1—（四）零售類管理、營(yíng)銷及操作人員是指按我行零售業(yè)務(wù)有關(guān)制度，從事?tīng)I(yíng)業(yè)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、引導(dǎo)員、低柜理財(cái)經(jīng)理、貴賓理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸客戶經(jīng)理、拓展主管、市場(chǎng)經(jīng)理，以及零售客戶經(jīng)理、分行級(jí)貴賓理財(cái)中心和個(gè)貸中心理財(cái)客戶經(jīng)理及個(gè)貸客戶經(jīng)理等崗位工作的人員；（五）柜員是指使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)等，完成相關(guān)會(huì)計(jì)處理的人員。（）您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：試卷總得分：第五篇：支行合規(guī)管理附件中信銀行支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法（試行）（，2012年）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)支行的內(nèi)控合規(guī)管理，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)和案件隱患，確保支行網(wǎng)點(diǎn)安全穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)支行經(jīng)營(yíng)管理與支行人員履職雙合規(guī)，依據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等外部監(jiān)管法規(guī)，以及《中信銀行員工廉潔從業(yè)規(guī)定》、《中信銀行員工行為守則》等相關(guān)管理制度，制定本辦法。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： ，可以公司名義聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）、資料您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：C,B,A 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：二、多項(xiàng)選擇題（）。，并請(qǐng)求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分： 、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。企業(yè)可以借助IT系統(tǒng)從深層次上真正完善內(nèi)部控制體系，結(jié)合所處行業(yè)的特點(diǎn)和企業(yè)自身特點(diǎn)切實(shí)有效地提升公司的內(nèi)部控制管理水平，真正做到持續(xù)有效的合規(guī)管理。與IT應(yīng)用系統(tǒng)的集成可以讓企業(yè)更好地強(qiáng)化內(nèi)控管理。集成各內(nèi)控要素的信息系統(tǒng)可以滿足包括國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、上海證券交易所或深圳證券交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》、薩班斯法案、新巴塞爾協(xié)議等國(guó)內(nèi)外多項(xiàng)合規(guī)要求。這種集成內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)的合規(guī)管理解決方案在文檔管理、流程管理、信息共享、內(nèi)控測(cè)試與報(bào)告等方面的優(yōu)勢(shì)能夠很好地滿足上市公司合規(guī)管理的需求。公司將內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)集成在一起以后，相關(guān)測(cè)試數(shù)據(jù)能夠從內(nèi)控管理平臺(tái)同步到測(cè)試平臺(tái)，工作人員在測(cè)試平臺(tái)就可以執(zhí)行內(nèi)控測(cè)試工作。其次，在做好內(nèi)控文檔管理和流程管理之后，一項(xiàng)重要的工作就是內(nèi)部控制測(cè)試，它是檢查內(nèi)控系統(tǒng)有效性和不斷完善內(nèi)控體系的重要一環(huán)。這家公司重新統(tǒng)一了流程架構(gòu)并建立了統(tǒng)一的流程規(guī)范，將內(nèi)控文檔管理和流程管理相結(jié)合，通過(guò)流程的統(tǒng)一規(guī)范增強(qiáng)了內(nèi)控管理的效力。隨著合規(guī)工作的推進(jìn)，內(nèi)控部門(mén)也認(rèn)識(shí)到，要做到有效的內(nèi)控管理，必須對(duì)內(nèi)控管理的主要對(duì)象流程進(jìn)行有效的管理。同時(shí)，還制定了通過(guò)內(nèi)控管理平臺(tái)進(jìn)行內(nèi)部控制手冊(cè)的版本變更、集中維護(hù)和統(tǒng)一發(fā)布的機(jī)制，這樣公司總部可以很好地監(jiān)控下屬公司內(nèi)部控制手冊(cè)的修改工作，保證了內(nèi)控體系的設(shè)計(jì)、執(zhí)行和測(cè)試所依據(jù)的內(nèi)部控制手冊(cè)版本的一致性及測(cè)試結(jié)果的準(zhǔn)確性。通過(guò)應(yīng)用了集成內(nèi)控管理平臺(tái)和測(cè)試平臺(tái)的合規(guī)管理信息系統(tǒng)，這家公司的內(nèi)控管理和測(cè)試工作變得更加高效，合規(guī)成本大幅降低。如，由于內(nèi)控文檔覆蓋面廣，分散且難于管理，文檔的更新與維護(hù)相當(dāng)復(fù)雜；測(cè)試記錄工作中有很多重復(fù)的手工工作等。在國(guó)內(nèi)，位列世界500強(qiáng)的一家中國(guó)公司也率先采用了這種解決方案，取得了很好的效果。因?yàn)椋绻麤](méi)有IT系統(tǒng)的支撐，很難對(duì)大量?jī)?nèi)控文檔進(jìn)行有效管理和及時(shí)更新，測(cè)試工作也全部需要手工完成，效率很低。由于薩班斯法案對(duì)在美上市公司的苛刻要求使得所有在美上市公司不得不開(kāi)展了以薩班斯法案遵從為主的合規(guī)管理工作。合規(guī)管理，是企業(yè)對(duì)各項(xiàng)法規(guī)、行業(yè)規(guī)定以及資本市場(chǎng)對(duì)上市公司信息披露和內(nèi)部控制要求等的遵從工作的管理。要做到薩班斯法案遵從，就要做到對(duì)企業(yè)所處的宏觀環(huán)境和整體風(fēng)險(xiǎn)的充分認(rèn)識(shí)，更要結(jié)合所處行業(yè)的特點(diǎn)和企業(yè)自身特點(diǎn)切實(shí)做好內(nèi)部控制。然而，薩班斯法案并不那么可怕，關(guān)鍵看企業(yè)是否真正做到了有效的內(nèi)部控制，而不是僅僅制定許多內(nèi)部控制制度。為了恢復(fù)投資者的信心，美國(guó)最終于2002年7月30日，由布什正式簽署并出臺(tái)了薩班斯法案即《2002年薩班斯奧克斯利法案》（SarbanesOxleyActof2002）。第三篇：淺談合規(guī)管理淺談合規(guī)管理一家美國(guó)本土上市公司，為了遵從薩班斯法案的要求投入了大量的人力、時(shí)間和財(cái)力，而結(jié)果卻沒(méi)有通過(guò)內(nèi)控審計(jì)。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開(kāi)發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)，使其在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)行清理，對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理，對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對(duì)沒(méi)制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保不留真空。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門(mén)的管理意見(jiàn)，對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。其次，要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從既定的“規(guī)”。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施，制定科學(xué)、合理的各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核辦法等。（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門(mén)。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題，要迅速作出處理。二、成立專門(mén)的合規(guī)管理部門(mén)，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制（一）建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級(jí)管理層的合規(guī)工作職責(zé)。加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、法制觀念和自覺(jué)遵守制度能力，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí)，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文