【正文】 眾的信息交流與反饋能夠及時(shí)準(zhǔn)確、充分，嚴(yán)格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對(duì)外信息披露符合規(guī)定。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時(shí)、完整及連續(xù)。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對(duì)全區(qū)atm 和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡 柜臺(tái)布局進(jìn)行了改造，有效保證了各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。積極配合監(jiān)管部門(mén)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，跟蹤復(fù)查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。加大對(duì)規(guī)章制度落實(shí)情況的監(jiān)督、檢查力度，強(qiáng)化以基礎(chǔ)管理和基層 機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及負(fù)責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重要崗位員工行為的雙排查制度。強(qiáng)化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實(shí)。對(duì)于柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門(mén)通過(guò)制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。準(zhǔn)確把握有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和政策底線，加強(qiáng)前后臺(tái)溝通，正確處理好營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，大力提高審批效率。實(shí)施積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展及效益提高三同步。建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機(jī)制，使全行各層級(jí)能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢(qián)管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門(mén)和工作職責(zé) ?？茖W(xué)合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開(kāi)晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為 。嚴(yán)格建立和執(zhí)行職業(yè)準(zhǔn)入條件，各崗位職責(zé)清晰，重要崗位堅(jiān)持執(zhí)行定期輪崗及強(qiáng)制休假制度 。 （二）內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足 內(nèi)部控制水平： （ 1）內(nèi)部控制環(huán)境較好。 存在的問(wèn)題和不足： （ 1）對(duì)我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對(duì)產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)不到位。理順中間業(yè)務(wù)管理機(jī)制，促進(jìn)各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，提高客戶(hù)需求反饋速度和服務(wù)能力。突出重點(diǎn)，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品市場(chǎng)份額，提高 公司和機(jī)構(gòu)客戶(hù)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。 （ 4）全力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)與政府職能部門(mén)溝通和銜接，積極與上級(jí)行和企業(yè)進(jìn)行溝通，做好貸款項(xiàng)目?jī)?chǔ)備和重點(diǎn)項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)工作。特別是加強(qiáng)基本結(jié)算賬戶(hù)和存款額度高、貢獻(xiàn)度大的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，將賬戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與存、貸款營(yíng)銷(xiāo)結(jié)合起來(lái)，利用我行優(yōu)質(zhì) 產(chǎn)品吸引更多有價(jià)值的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，不斷擴(kuò)大客戶(hù)群體。在拼搶對(duì)公存款市場(chǎng)方面，調(diào)動(dòng)全行員工主觀能動(dòng)性，深入挖掘存量客戶(hù)潛力，加大對(duì)重要客戶(hù)的維護(hù)，加強(qiáng)低成本資金營(yíng)銷(xiāo)力度，確保存款總量和市場(chǎng)份額大幅度增長(zhǎng)。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。在拼搶儲(chǔ)蓄存款市場(chǎng)方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品銷(xiāo)售， 第 13 頁(yè) 共 28 頁(yè) 全面提升服 務(wù)效率和水平。加強(qiáng)成本精細(xì)化管理，規(guī)范全行營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用的管理與核算。嚴(yán)格財(cái)務(wù)制度，堅(jiān)決杜絕小金庫(kù)。 采取的主要工作措施： （ 1）嚴(yán)格成本管理，優(yōu)化財(cái)務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。兩年來(lái)，我致力于強(qiáng)化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用，大力營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。兩年來(lái)， xx 支行各項(xiàng)貸款余額由 21x 年初的 億元增加到 65 億元，公司貸款增長(zhǎng) 8 億元，零售貸款實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng) .5 億元。20xx 年末，各項(xiàng)貸款余額為 6 億元，新增 2 億元，增幅 %。 （ 2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。21x 年一季度，人民幣各項(xiàng)存款完成 %，外匯各項(xiàng)存款完成率高達(dá) 31%。 21x 年末，全行各項(xiàng)人民幣存款余額實(shí)現(xiàn)了扭負(fù)，最終完成分行計(jì)劃的 %，其中儲(chǔ)蓄存款貢獻(xiàn)了 億元的新增，完成任務(wù)的 %。員工費(fèi)用、業(yè)務(wù)管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平，為 xx 支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。20xx 年 實(shí)現(xiàn) 4346 萬(wàn)元，完成分行任務(wù) 85%。 21x年、 20xx 年及 21x 年一季度均完成分行中間業(yè)務(wù)收入計(jì)劃的 85%以上，完成率占全轄七大行之首。 二、任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況 （一）聘期目標(biāo)責(zé)任的完成程度及存在的問(wèn)題和不足 本人任職以來(lái)， xx 支行各項(xiàng)綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和戰(zhàn)略指標(biāo)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)，較好 地完成了各項(xiàng)計(jì)劃指標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班底的建設(shè)、黨風(fēng)政風(fēng)建設(shè)，全面提升經(jīng)營(yíng)管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項(xiàng)責(zé)任目標(biāo)。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務(wù)和戰(zhàn)略部署，按照以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心，目標(biāo)是追求價(jià)值最大化，努力迎合瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)，認(rèn)真地分析地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀和金融大 環(huán)境，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型 。 副行長(zhǎng)離任述職報(bào)告篇 2 一、現(xiàn)狀 第 10 頁(yè) 共 28 頁(yè) 我自 20xx 年 x 月被省分行聘為 xx 支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)，于選擇 21x 年 4 月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理到人力資源配臵的工作。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。 ***同志任現(xiàn)職以來(lái)，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及 jzm 同志三個(gè)代表的重要論述和十六屆四中全會(huì)精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和三個(gè)代表重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。職工對(duì)行長(zhǎng)最滿(mǎn)意的是：具有開(kāi)拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷和與部分員工座談，總體評(píng)價(jià)情況是： ***支行副行長(zhǎng) ***同志在任職期間組織制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 ***支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《 cms 系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績(jī)效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用 。 四、總體評(píng)價(jià) 本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問(wèn)卷 16 份，收回 16 份。現(xiàn)根據(jù)問(wèn)題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。支行資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部未按規(guī)定對(duì) ***星王巾被有限責(zé)任公司、王 大國(guó)、陶偉、何波海的不良貸款及時(shí)發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。20xx20xx 年，分 3 筆共向 ***縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 3 筆，共計(jì)金額 60xxxx 元。20xx 年向 ***縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 11xxxx 元，期限1 年。 20xx 年 10 月、 11 月、 12 月無(wú)貸后定期檢查表。20xx 年?duì)I業(yè)部向 ***縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放 第 8 頁(yè) 共 28 頁(yè) 借新還舊貸款 1 筆，期限 1 年，金額 2xxxx 元無(wú) 3 季度貸后檢查報(bào)告 。分別是： 20xx年 12 月 28 日， ***營(yíng)業(yè)所向 ***白龍中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆，期限 3 年，金額 17xxxx 元，現(xiàn)余額 16xxxx 元。其劃款扣款賬戶(hù)為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶(hù)為黃海泉簽字，無(wú)借款人簽字。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無(wú)有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人 。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無(wú)裝修總造價(jià) 。20xx 年 6 月 16 日， ***營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額 xxxx 元 。20xx 年 6 月 16 日， ***營(yíng)業(yè)所向李碧海發(fā)放住 房裝修貸款xxxx 元，抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章 。 8 筆，金額 元。20xx 年 6 月 20 日 ***營(yíng)業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 1 年，合同內(nèi)容填寫(xiě)不完整 。 20xx 年 6月 16 日， ***營(yíng)業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元。 4 筆，金額 1xxxx 元。20xx 年 6 月 16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥。20xx 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆，金額 xxxx 元 。 20xx 年 6 月 11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款 1 筆