【正文】 元，人民幣企業(yè)存款增長 億元。 21x 年，實現(xiàn)中間業(yè)務總收入416 萬元，同比增長 1587 萬元，完成分行任務 %。在我任職期間，能嚴格遵守國家金融法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，認真努力執(zhí)行工作任務。員工關心的熱點是資產質量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等 。以上 xxxx 貸后管理均未按期進行信用等級測評 。 3 季度貸后管理報告無管戶經理簽字 。20xx 年 6 月 16 日， ***營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章 。20xx 年 8月 30 日，向鄧六生發(fā)放最高額生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx元 。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。二是財務費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出 3xxxx 萬元，達到了增收節(jié)支的目的 。采取二個集中，四個統(tǒng)一和五個一樣的辦法，整理 第 5 頁 共 28 頁 完善了信貸檔案，并得到市分行好評。三是調整代理品種，提高壽險代理質量。一是落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。幾年來，全行累計發(fā)卡 134914 張，卡存款余額 1503xxxx 元，新增發(fā)卡 63823 張，新增卡存款 626xxxx 元 。兩年來，全行共清收不良貸款 131xxxx元，其中本金 102xxxx元，利息 29xxxx元 ?，F(xiàn)有職工 12xxxx，其中：長期合同工 9xxxx、儲蓄合同工 2xxxx。 二、業(yè)務范圍 審計時限為 20xx 年 11 月至 20xx 年 9 月，本次重點審計了20xx 年 1 月至 20xx 年 9 月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經營指標方面的情況，并按照審計內容和要求，采取召開支行機關中層干部和部 分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權等情況進行了抽樣檢查和審計認定。基本情況 一、個人簡歷 ***，男， 20xx 年 3 月出生，大學文化，中共黨員，經濟師， 第 2 頁 共 28 頁 20xx 年 6 月參加工作， 20xx 年 6 月至 20xx 年 12 月在 *****營業(yè)所、 ***支行工作 。中層以上干部 2xxxx。盤活不良貸款 21xxxx 元，保全不良貸款 88xxxx 元，處置抵 第 3 頁 共 28 頁 貸資產 5xxxx 元，執(zhí)行未結案件 1xxxx，金額 52xxxx 元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入 34xxxx 元，增加 28xxxx 元。推行三個清收責任制，即：領導 1n 清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。幾年來全行實現(xiàn)保費收入50xxxx 元，手續(xù)費收入 2xxxx 元。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行派車單制度，使車輛使用有序 。 第 6 頁 共 28 頁 9 筆，金額 元。20xx 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx 元 。20xx 年 6 月 20 日 ***營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產經營貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 1 年，合同內容填寫不完整 。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價 。20xx 年營業(yè)部向 ***縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放 第 8 頁 共 28 頁 借新還舊貸款 1 筆，期限 1 年，金額 2xxxx 元無 3 季度貸后檢查報告 。支行資產經營部未按規(guī)定對 ***星王巾被有限責任公司、王 大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務和戰(zhàn)略部署，按照以市場為導向，以客戶為中心，目標是追求價值最大化，努力迎合瞬息萬變的市場，認真地分析地區(qū)經濟發(fā)展現(xiàn)狀和金融大 環(huán)境，加快業(yè)務轉型 。20xx 年 實現(xiàn) 4346 萬元，完成分行任務 85%。 （ 2）貸款業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。 采取的主要工作措施： （ 1）嚴格成本管理，優(yōu)化財務資源配臵，助推全行業(yè)務發(fā)展。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。 （ 4）全力推進中間業(yè)務發(fā)展，進一步優(yōu)化收入結構。 （二）內部控制水平及存在的缺陷和不足 內部控制水平： （ 1）內部控制環(huán)境較好。建立完整的再轉授權機制，使全行各層級能夠在職權范圍內穩(wěn)健經營。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。建立健全消防、安防設備管理檔案，對全區(qū)atm 和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡 柜臺布局進行了改造，有效保證了各項業(yè)務安全運營。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。我始終牢固樹立以 市場為導向，以客戶為中心的經營理念，堅持為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔全面的企業(yè)責任的使命，致力于打造當?shù)刈詈玫你y行。以全面推廣金融社保卡金融服務方案為契機，加強與相關行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎，加深與行 政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展金融社?？◣淼纳虣C。 （ 4）加快網點轉型工作步伐。 （ 2）對私、公客戶基礎還比較薄弱，基本結算客戶數(shù)量和質量都亟需進一步 改善。 （二）重大經濟案件和責任事故 無。 二、強化內控管理，努力完成目標任務 兩年來，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。其中爭取政策核銷貸款 **萬元。各項貸款余額 ****萬元，較年初貸款余額 ****萬元凈增 ****萬元，增幅 ****%，全年實現(xiàn)貸款利息收入 ****萬元。繼續(xù)保持了會計工作一級單位稱號。繼續(xù)保持了會計工作一級單位稱號 。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。每月企業(yè)貸款結息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結息的，及時予以提示，確保結息日利息全部到賬。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經調查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內辦理，不能放的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。 經濟法律責任 在本人任職期內，我支行未發(fā)生經濟責任事故，目前不存在九種人現(xiàn)象。 回顧任期內的各項工作，本人基本能完成上級領導下達的任務，做到各項存款逐年穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入逐年增加，職工收入逐年遞增。 計算機管理 在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清潔，保證設備的良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。嚴格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。 財務會計管理 對財務會計方面，實行內勤主任負責制，對我支行下轄 3 個網點進行管理和檢查，實行報告制。 兩年來，我行全年相關指標在全行排名都在前 10 名，始終保持良好的運行狀態(tài)。繼續(xù)被縣委、縣政府 評為文明單位。年末實現(xiàn)賬面利潤 ****萬元，較上年同期的 ****萬元凈增 ****萬元。代理非稅收入 ****多份，共 ****多萬元。 至 20xx 年末，我行各項存款 ****萬元，較年初的存款總額****萬元，凈增 ****萬元，完成必成數(shù) ****萬元的 ****%，完成力爭數(shù) ****萬元的 ****%，存貸比 ****%。 （四）間接責任 無。我本人嚴格按照省分行轉授權范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權審批現(xiàn)象。 （ 5）深化人力資源管理，加強黨的建設、企業(yè)