【正文】 的考核，實行 “ 一案四問 ” 制度，對信用社、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與年度考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責任。隨時了解和掌握員工思想動態(tài)，密切關(guān)注職工八小時外行為，特別是對有不良行為的人進行摸底排查，重點關(guān)注個人行為細節(jié)，對重點對象積極開展警示告誡 談話，做到 防患于未然，防止一般性問題向重大責任事故甚至經(jīng)濟案件轉(zhuǎn)化。信用社安排強制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務(wù)的過程中，對被強制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù) 第 17 頁 共 28 頁 進行總分核對，對重空等進行賬實核對。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強制休假制度》規(guī)定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執(zhí)行力的提高。 進一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯(lián)社安排的各類專項稽核任務(wù)。并通過一定的考核方式檢驗學(xué)習效果。 四、案件防控治理工作的主要措施 案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立 第 16 頁 共 28 頁 覆蓋全部的 “ 橫向到邊，縱向到底、不留死角 ” 的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“ 九種人 ” 。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環(huán)節(jié)風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán)等方面存在的問題。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題；不按規(guī)定及時與客戶進行對賬問題； “ 印 、證、押 ” 保管與使用違規(guī)問題；財務(wù)收支范圍違規(guī)問題； “ 小金庫 ” 和賬外經(jīng)營問題；固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。嚴查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風；嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金（財物）、等違法違紀行為；嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題；嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為；嚴查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。 貸款業(yè)務(wù)。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項檢查組對以下重點內(nèi)容進行檢查： 存款業(yè)務(wù)。使各項 制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務(wù)流程、各級管理人員和每個員工。五是抓機制。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改；四是抓懲處。各機構(gòu)網(wǎng)點要對照規(guī)章 制度、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認真開展自查自糾； 第 14 頁 共 28 頁 二是抓檢查。抓住問題比較突出的機構(gòu)、風險頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對重點機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)、重點崗位、重點人員進行重點排查。 2024 年，案件防控工作由 “ 治 標 ” 向 “ 治本 “ 轉(zhuǎn)變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。 三、案件防控治理工作三年目標 2024 年，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進案件治理“ 回頭看 ” 深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，力爭實現(xiàn)案件數(shù)量和金額 “ 雙降 ” 目標。 二、組織領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 一、指導(dǎo)思想 案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是。重點排查三個方面的人。業(yè)務(wù)部門負責對管庫員在庫房的現(xiàn)金操作和清點員的現(xiàn)金清點進行監(jiān)控。 六是強化后臺監(jiān)控。 五是強化實時對賬。 四是強化授權(quán)管理。 三是加強會計輔導(dǎo)。 第 11 頁 共 28 頁 二是發(fā)揮會計事后監(jiān)督中心作用。一是落實柜員之間崗位互控。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用，使各類違規(guī)違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態(tài) ，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設(shè)上提高制度執(zhí)行力，徹底扭轉(zhuǎn)以往習慣性違規(guī)等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。 五是按照《 xx省農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，每季由專職稽核員進行復(fù)查，及時發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態(tài)之中。 第 10 頁 共 28 頁 四是執(zhí)行三個層面的月度檢查。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門到基層信用社檢查工作，要把案 防檢查作為一項必查內(nèi)容。 二是建立案防 “ 三包 ” 責任制。 （四）落實案件防控工作制度 一是簽訂案防工作責任狀。聯(lián)社制定案防學(xué)習計劃，對全市信合員工進行案防 第 9 頁 共 28 頁 風險知識培訓(xùn)，要求信用社每周集中學(xué)習一次，每次不少于二個小時，重點學(xué)習《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務(wù)》、銀監(jiān)會 “ 操作風險十三條 ” （銀監(jiān)發(fā) [2024]17 號）和省聯(lián)社出臺的案防制度。開 展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓(xùn)，觸動員工靈魂。 （三）開展案件防控知識學(xué)習培訓(xùn) 積極開展員工合規(guī)教育培訓(xùn)，做到案防和內(nèi)控知識培訓(xùn)常態(tài)化、規(guī)范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。 事后檢查中心。 中間業(yè)務(wù)部條線（ 網(wǎng)絡(luò)科技、資金管理）。 安全保衛(wèi)條線。 稽核監(jiān)察條線。嚴格執(zhí)行 “ 五個一 ” 財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規(guī)范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現(xiàn)金管理，清理檢查重要空白憑證，加強本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。嚴格執(zhí)行 “ 四個一 ” 信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款 “ 新規(guī) ” ，加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理及 “ 陽光信貸 ” 的檢查督辦，加強對本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避 “ 四項制度 ” ，開展 “ 四項制度 ” 檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導(dǎo)。 第 7 頁 共 28 頁 聯(lián)社理事長為案防工作的第一責任人，對案防工作負總責；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責任人，對案防工作負監(jiān)督責任；主任、副主任為分管條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任，聯(lián)社各職能科室（部門）負責人為本業(yè)務(wù)條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。 三、工作任務(wù)