【正文】 維護老客戶。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。 我來到了西安，和朋友住在一起，我開始找工作。 二、實習內(nèi)容 農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。公司設(shè)有：投資管理部、人事部，財務(wù)部等主要業(yè)務(wù)部門，公司的主營業(yè)務(wù)有：貴金屬的電子交易，個人及團體理財投資方案的制定。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊伍和優(yōu)化 的專家體系。公司集聚了最具專業(yè)化、責任化、市場運營化的客戶服務(wù)團隊，一切以客戶的利益為導(dǎo)向?，F(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。 理財個人心得體會篇 7 20__年 2月至今，我在西安唐漢商務(wù)咨詢有限責任公司進行實習。 利用總行的神秘人暗訪提升網(wǎng)點文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《 __支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎懲辦法》，組織個金部人員不定期對各機構(gòu)進行檢查督導(dǎo)，號召大家不因暗訪而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應(yīng)該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習慣 ! 回顧這一年的工作，匆匆忙忙，有一定的成績，也有不盡人意的地方。 六、注重網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。這是目標，還需努力。從來就沒有單一的產(chǎn)品可以滿足所有客戶，也沒有一個客戶經(jīng)理可以搞定所有客戶。這就要求：一是團隊成員自身要有高度的責任心、 事業(yè)心和比較全面的素養(yǎng) 。 銀行之間的競爭無論如何激烈，其實質(zhì)不過是對優(yōu)質(zhì)客戶資源的爭奪。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長 157萬元，增長率 153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。6月 __支行月新增分期額 555萬元，月新增汽車臺數(shù) 15 臺，位居第二名 。 在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個金部和網(wǎng)點客戶經(jīng)理，積極開拓信用卡消費分期還款以及信用卡分期付款購車業(yè)務(wù)。對于存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)的 現(xiàn)狀，對原有客戶群體進行分類清理，恩威并舉，引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。 四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。 針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意 __支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)，使 5月份 __支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當月組織營銷實物黃金 651克。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將 資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。 針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產(chǎn)品的營銷。通過各種方法，全縣共收回 180萬元，不良率控制在 5%以下。收集農(nóng)商通資料 120多戶， 4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會，一次安裝農(nóng)商通 60 臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通 20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。 二、推動三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農(nóng)貸款的風險。 結(jié)合 __長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺了《中國農(nóng)業(yè)銀行 ..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法 (試行 )》， __支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。具體工作匯報如下： 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。 理財個人心得體會篇 6 因為工作需要， __年 1月底至 10 月初，我在 __支行個人業(yè)務(wù)部擔任部門經(jīng)理。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識 。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。在性格上要熱 情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。還要有積極主動性和開拓進取精神?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。 新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。收到了好的效果。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。 三、開拓市場，尋找新的增長點。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自： 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想 ，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。 二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。 11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等 4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。如： 10月 21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提 意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。 一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。以堅強的毅力和堅韌的精神完成工作目標。 做個最有價值的客戶經(jīng)理，堅持 511工作模式，學會做人，得體的口語話術(shù)精通的談判溝通技巧，學會聆聽，做個好聽眾，不要自己制造新問題，辨識問題，解決問題，來個信心傳遞，做好每一張保單。自我價值的體現(xiàn) 。 最具有價值的客戶經(jīng)理：讓我成為銀行的寵兒 (能買、能教 )。能力 唯一的金飯碗 。同行 不斷的流水線選寶馬 (幾分鐘出一輛車 )?，F(xiàn)狀：銀行 利益見英雄 (誰錢多給誰做 )。 “511”含義：拜訪 識別接觸 需求激發(fā) 產(chǎn)品推介 拒絕處理 銷售促成。 “511” 是一個程序，一把武器，一個工具，相當于一條流水線作業(yè)。定位：我想做一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，我想干的業(yè)績熱火沖天，今天我就要出單。④ 學會做和社會相溶的人。② 對同行業(yè)的了解 ?？蛻艚?jīng)理的職責，分為：經(jīng)營職責、管理職責、服務(wù)職責、其他職責。疾病不可怕，可怕的是 —— 龐大的醫(yī)療費用，健康險也不可忽視。教育險，孩子是我們的 未來，生命的延續(xù)，從出來到大學畢業(yè)就有基本生活費，出生費，保育費，醫(yī)療費，基本教育費，零用錢 ...30萬元，不可不準備 。保險的功用分為：養(yǎng)老險， 60 歲 — 80歲，退休了，單純算吃飯的錢，一餐 5元，一天三餐，兩個老人都退休的。保險對于每個人的意義是：發(fā)生在別人身上的是一個故事，發(fā)生在自己身上的就是一個悲劇。輝煌國壽，輝煌人生，在國壽的帶領(lǐng)下，我們員工就能輝煌每一天。課堂氛圍高漲，輝煌的國壽有著悠久的歷史，雄厚的實力，世界品牌公司，投資收益大，勇?lián)熑蔚墓?。因為這是我們的事業(yè)，我們起步的轉(zhuǎn)折點，而更加投入這熱融融的氣氛中。每位來自全省各市的新員，都抱著認真嚴謹?shù)膽B(tài)度跟著講師們學習，堅持不懈。 盡管是短短的 4