【正文】 因為我們在銷售過程中不可能是一帆風順的，所以需要合理運用各種產品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少一款產品。一系列前期準備工作做好后，就進入了正式銷售環(huán)節(jié)。 經過這次學習，使我對理財經理崗位的認識逐漸明朗清晰，對自己在這一崗位上將來的工作內容和職責也有了較為具體的了解。課程設置緊密結合生產實際，包括郵儲銀行理財業(yè)務介紹、金融理財現狀與趨勢、危機處理、金融基礎知識、金融理財計算等共計 14門課程。每年，我們全家都會花 1萬多元購買保險，醫(yī)療、人身、財產險都比較齊全。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量。 但近期最 讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。 所以，我偏好親力親為的投資方式，技術性越強越好，自己從嘗試中獲得經驗，學會思索，利于家庭理財的 “ 長期發(fā)展 ” 。 這次學習因為時間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時間不 夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學習，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。根據國外的經驗，確切地說，根據美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為 “4e” 準則：即教育、考試、從業(yè)經驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜。 一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產、負債分析，現金流量預算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產規(guī)劃等各個方面。發(fā)展理財業(yè)務是我國商業(yè)銀行提高經營管理水平和競爭力的必然趨勢。 這次培訓，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務培訓。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。三季度評為先進網點受到嘉獎。 20__年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：在管理網點 300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。 20__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。我發(fā)現做銷售需要有一個良好的心態(tài)，并且要學會傾聽和不拋棄不放棄不離棄。慢慢的我發(fā)現我們組的打電話的氛圍比另外一組要好很多，而且我們 組的員工精神都很飽滿。這突如其來的幸運讓我手足無措，不過看著另外一個經理卻還很適應，我慢慢的觀察他的為人處世，學習他的優(yōu)點，改善后再結合我的想法法來引導下屬?？墒亲鰳I(yè)務和當經理不一樣，經理不僅要做好業(yè)務，也需要管理和培訓手底下的員工，讓自己的團隊變得更強。我心里非常高興。經過半個月的摸索和學習，我的電話銷售技巧已得到了一定得提高，并且也有了 5個意向客戶。不斷的總結。這個社會是一個 “ 剩者為王 ” 的社會。不僅僅是膽怯，還因為一些綜合因素如：離住的地方比較遠、室外的等。三月份的時候，我回到學校，面對空蕩的教室和沒人的宿舍，我才真正的意識到我該找份工作了。可為企業(yè)和有投資意向的個人及社會團體提供全方位的理財指導。 一、公司簡介 西安唐漢商務咨詢有限責任公司是陜西省工商管理局正式批準注冊，并且是天津貴金屬交易中心正式會員單位指定合作商，公司具有專業(yè)的市場團隊，并聘有多位資深金融專家為客戶解決理財過程中遇到的相關問題。感謝行領導的正確領導和關心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續(xù)努力，無私奉獻。在市分行的評比中， __年 5月、 9月， __農行分別獲得了市分行貴賓團隊管理的第 8名第 6名以及 6萬元的費用獎勵。二是要有好的金融產品，針對不同性格 和不同需要的人對各種金融產品進行較完備的融通組合營銷。 五、貴賓團隊建設有一定的成效，但任重道遠，仍需努力。 __年 5月三農行中月新分期額 230萬元，月新增汽車臺數 12 臺，位居第二名 。 嚴格控制信用卡增量的優(yōu)質性，避免貨幣學中劣幣驅逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的 客戶群體中。到 9月底，共營銷理財產品 39416 萬元。 三、狠抓新業(yè)務發(fā)展，理財產品和黃金銷售實現零的突破。 以農商通、惠農卡和小額貸款作為支撐點繼續(xù)推動三農工作。 在行黨委的正確領導下，通過開展春天行動和夏日激情等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到 9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增 ..萬元，完成分行下達計劃的 %，各項貸款比年初凈增 ..萬元，使近年來 __較好的江臨天下和山 水江岸兩個樓盤落戶 __農行。 另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。 二、心理方面。 12 月 2號利用去兒子學校的 機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。 只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標記細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到 他們學會為此。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。 作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后 ,多問、多學、多練，通過學習 “ 優(yōu)質客戶識別引導流程 ” 能成功的識別優(yōu)質客戶。 做一個出色的員工，讓公司更加卓越 !以上是我在上饒參加三天的培訓的心得體會，希望各位同仁能一起以飽滿的激情和積極的 心態(tài)全力。讓同行見我就能聞風喪膽 ?？蛻艚浝恚菏杖?錢多腰就能挺 。一個問題 :不交費問題，不交問題交保費。 最后一堂課是《 511工作管理模式》，是南昌分公司培訓部專職講師帶來的。③ 會開發(fā)和維護網點 。 第三堂課是《客戶經理的職責與定位》，是上饒分公司的講師，兼任我們的班主任帶來的。5_3_365_20_2=，單靠退休金，夠嗎 ?期間還沒算走親戚，紅包，打麻將 ...。信心高昂 ! 第二堂課程是《保險的意義和功用》，是 1998年入司的前輩，資深講 師喻海燕帶來的。 第一堂課程是《輝煌國壽》，是我們的中國注冊理財規(guī)劃師，壽險講師胡春宇帶來的。 在這三天的學習時間里，難得的機會讓我們再次學習