xx銀行運(yùn)營崗位反洗錢培訓(xùn)-文庫吧資料
2025-03-13 22:23本頁面
【正文】 單位 轉(zhuǎn)帳交易 單位之間 單筆或當(dāng)日累計(jì) 200萬元以上 單筆或當(dāng)日累計(jì)等值20萬美元以上 個(gè)人之間 單筆或當(dāng)日累計(jì) 50萬元以上 單筆或當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上 個(gè)人與單位之間 跨境交易 一方為個(gè)人 單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上 個(gè)人可在境內(nèi)或境外 21 22 大額交易報(bào)告 ?重點(diǎn)應(yīng)建立一次性交易登記本 ?一次性金融交易 ?指為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶辦理的單筆交易金額在人民幣 1萬元以上或外幣等值 1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)。 7．金融行動特別工作組（ FATF）發(fā)布的“不合作國家與地區(qū)”。 5．聯(lián)合國安理會決議發(fā)布的被制裁實(shí)體和個(gè)人（ SDN）。 3．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 18 “黑名單”系統(tǒng)介紹 ? 黑名單（約 ）包括： 1．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 自動掃描客戶數(shù)據(jù) File Checker 定期將現(xiàn)有全部或者部分客戶信息與黑名單做批量比對，查出風(fēng)險(xiǎn)客戶。 （七）其他與恐怖融資活動有關(guān)的情形。 （五）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。 （三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。 （一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。 ? 限制類： 拒絕提供客戶盡職調(diào)查的合理需求資料或已被人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)關(guān)列入限制辦理業(yè)務(wù)的客戶 。 ? 中風(fēng)險(xiǎn)： 開戶資料完整，辦理業(yè)務(wù)提供的資料完整，但客戶資料及交易已存在風(fēng)險(xiǎn)因素，但暫無潛在重大風(fēng)險(xiǎn)的。 ⑦ 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形 10 客戶身份識別 － 我行 KYC操作規(guī)程 ? 客戶身份識別主要措施 ① 核對客戶身份證明文件 ② 要求客戶補(bǔ)充其他身份身份證明文件以供核對 ③ 回訪客戶 ④ 實(shí)地查訪 ⑤ 向公安、工商行政管理等部門核實(shí) ⑥ 其他可依法采取的措施，如要求客戶完整填寫業(yè)務(wù)合同、單據(jù)或憑證，電話聯(lián)系、寄送商業(yè)信函或發(fā)送電子郵件等。 ⑤ 獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。 ③ 客戶姓名或者名稱與我國有關(guān)部門、機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。 9 客戶身份識別 － 我行 KYC操作規(guī)程 ：（主要指核對身份資料、更新信息） ① 客戶要求 變更姓名或者名稱 、身份證明文件種類和號碼、 注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人 的。 個(gè)人客戶基本信息 包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所、聯(lián)系方式、身份證件種類、號碼與有效期等。 ? 了解客戶及其 交易目的 和 交易性質(zhì) 。 總行 —— 董事長為第一責(zé)任人 合規(guī)部承擔(dān)反洗錢管理職責(zé)。 3 洗錢、反洗錢的內(nèi)涵 反洗錢 ,是指 采取客戶身份識別、大額和可疑交易報(bào)告等措施 預(yù)防和打擊各種企圖掩飾、隱瞞下列 上游犯罪行為 所得的活動 。 合規(guī)部 1 運(yùn)營崗位反洗錢培訓(xùn) 2 洗錢
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