建議的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案-文庫吧資料
2025-02-24 12:21本頁面
【正文】 董事會至管理層對風(fēng)險管理的綜合架構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 22 風(fēng)險管理 執(zhí)委會 風(fēng)險管理部 董事會 行政總裁 管理執(zhí)委會 營業(yè)單位 支援單位 行政管理部門 風(fēng)險管理部門 審計委員會 內(nèi)部審計部 審計部門 碓定管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 基本風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 21 直接負(fù)責(zé) 匯報責(zé)任 行政總裁 零售 銀行部 企業(yè) 銀行部 人力資源部 業(yè)務(wù)支援 服務(wù)部 業(yè)務(wù)發(fā)展 及策劃部 法律 法規(guī)部 董事會 審計執(zhí)委會 行政管理執(zhí)委會 資產(chǎn)負(fù)債及資源分配執(zhí)委會 信貸管理執(zhí)委會 風(fēng)險管理執(zhí)委會 審計部門 信貸風(fēng)險 市場風(fēng)險 經(jīng)營風(fēng)險 酬金管理執(zhí)委會 風(fēng)險管理總監(jiān) 行政總裁辦公室 市場風(fēng)險經(jīng)理 財務(wù)單位 資金中 臺部 業(yè)務(wù)發(fā)展 單位 呆滯貸款 管理部 零售及服務(wù) 地區(qū) /分行經(jīng)理 信貸風(fēng)險研究員 企業(yè)銀行 企業(yè)中心 咨詢科技 單位 其他營運單位 信貸辦理 單位 貸款回收 單位 信貸風(fēng)險 經(jīng)理 資金部 定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 藍圖 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 23 行政總裁 財資業(yè)務(wù) ? 在風(fēng)險管理政策及程序 規(guī)范 下執(zhí)行日常 營商活動 ? 確保風(fēng)險信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險管理部門及經(jīng)理 ? 參予對風(fēng)險管理政策及程序的定期檢討 (包括對支持系統(tǒng)的迠當(dāng)性，對風(fēng)險管理的測定方法，匯報渠道，信息科技和人力資源提出意見 ) 支援單位 法律法規(guī)單位 財務(wù)單位 咨詢 科 技單位 人力 資源 單位 ? 基本責(zé)任是向營業(yè)單位的經(jīng)營運作提拱支援 . ? 但該等部門亦有責(zé)任就它們在處理風(fēng)險管理方面遇到的情況向風(fēng)險管理單位定期匯報 其他 行政管理執(zhí)委會 ? 監(jiān)管并控制銀行整體性風(fēng)險確保營商策略與董事會對風(fēng)險的取向相一致 ? 審閱信貸執(zhí)委會與資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會提議的信貸政策，程序，和目標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會 ? 專注于高效資本分配的資產(chǎn)負(fù)債管理 ? 由專注于市場風(fēng)險管理的財資管理分屬執(zhí)委會提供協(xié)助 信貸管理執(zhí)委會 ? 管理銀行整體信貸風(fēng)險 ? 提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險管理政策及程序，以分行業(yè)分國家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管 . ? 審批大額 信貸交易 . 策略性營業(yè)單位 企業(yè)業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù) 信貸 辦 理 單位 貸款回 收單位 管理部門的風(fēng)險管理責(zé)任 ? 對董事會制訂的風(fēng)險管理策略的執(zhí)行情況負(fù)最終的責(zé)任 ? 對處理各種具體風(fēng)險的執(zhí)委會進行責(zé)任分配 ? 定期聽取風(fēng)險總監(jiān)的工作匯報，確保及時了解風(fēng)險管理出現(xiàn)的問題及其對策 . 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 24 風(fēng)險管理單位與審計部門的內(nèi)部關(guān)系 風(fēng)險管理執(zhí)委會 ? 由董事會正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險性活動，并須確保行政總裁的風(fēng)險責(zé)任作迠當(dāng)履行 ? 主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險容忍度的風(fēng)險管理策略，批準(zhǔn)風(fēng)險管理政策及程序 審計執(zhí)委會 ? 由董事會正式授權(quán)對財務(wù)報告和內(nèi)控框架的效率和成效進行獨立評核 ? 審閱財務(wù)報告 /資料以確保法律法規(guī)得到遵守 風(fēng)險管理部門專注于審查逐單交易和風(fēng)險組合，以確保有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評核機制，而且風(fēng)險管理政策和程序都能得到遵守 . (例如 : 權(quán)限結(jié)構(gòu)，風(fēng)險評定方法和變量單位等 )內(nèi)部審計部門則專注監(jiān)察營運政策及程序的遵守情況 . (例如
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