商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)-文庫吧資料
2025-02-20 15:27本頁面
【正文】 信合作政策解讀 銀信對接的銀行理財產(chǎn)品期限不得低于 1年； 融資類銀信產(chǎn)品將實行余額比例管理，即融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于 30%；且融資類銀信理財產(chǎn)品不得設(shè)計成開放式； 銀信理財產(chǎn)品不得投資于非上市公司股權(quán)； 表外轉(zhuǎn)進表內(nèi)，計提撥備和計入資本，加強后續(xù)管理； 鼓勵銀信合作探索新領(lǐng)域。 資金信托保管業(yè)務(wù) 房地產(chǎn)市場 貸款類信托 政信合作 股指期貨、融資融券 QDII 私募基金 股權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓 REITS 銀信合作 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 最新證券投資類信托政策解讀 中國證監(jiān)會暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶 2023年 7月初，為了防止部分機構(gòu)利用 “ 麻袋賬戶 ” 違規(guī)打新股，中國證券登記結(jié)算公司（以下簡稱中登公司）暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶，至今尚未重啟。 ? 總行印發(fā)了 《 股權(quán)投資企業(yè)綜合金融服務(wù)方案 》 ，方案中包含了資產(chǎn)托管、資金籌集、投資項目推薦、資金增值服務(wù)、投貸聯(lián)動服務(wù)等，較為全面的覆蓋了股權(quán)投資企業(yè)從募集、投資、投資后管理到退出等環(huán)節(jié)。 其他無形收益 （ 1）銀行信譽、形象； （ 2）綜合金融服務(wù)經(jīng)驗； 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 我行建立了推進股權(quán)投資企業(yè)營銷聯(lián)席會議制度，并成立跨部門協(xié)作的股權(quán)項目工作團隊，能夠為股權(quán)投資企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，控制業(yè)務(wù)過程中的各項風險。 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 綜合收益 托管費收入 基金存續(xù)期每年穩(wěn)定的托管費收入。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以為這些客戶提供大小非減持的市值管理服務(wù)。 這些群體有閑置資金，具有資產(chǎn)增值需求和一定風險承受能力。 帶動人民幣、外幣結(jié)算手續(xù)費收入；定向 QDII還能帶來結(jié)售匯手續(xù)費收入。 ? 定向類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括： 證券公司定向客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、基金一對一專戶托管業(yè)務(wù) 證券公司定向理財 /基金專戶一對一托管業(yè)務(wù) 區(qū)別 證券公司定向資產(chǎn)托管 基金一對一專戶托管 管理人不同 證券公司 基金公司 委托人委托起點金額不同 單筆 500萬元人民幣以上 單筆 5000萬元人民幣以上 交易所場內(nèi)結(jié)算方式不同 托管銀行法人結(jié)算 或 “ 三方存管＋托管 ” 托管銀行法人結(jié)算 證券公司定向理財 /基金專戶一對一托管業(yè)務(wù) ? 收益分析 帶動我行各類存款業(yè)務(wù) 通過專戶理財托管，客戶在我行開立托管賬戶，托管賬戶中產(chǎn)生一定的沉淀資金，為我行帶來個人存款、企業(yè)存款、同業(yè)存款。 證券公司定向理財 /基金專戶一對一托管業(yè)務(wù) ? 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 指資產(chǎn)管理機構(gòu)（證券公司、基金公司）作為受托投資管理人，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的投資意愿與客戶簽訂 《 資產(chǎn)管理合同 》 ，根據(jù)合同約定的方式、條件、要求及限制對委托人委托的資產(chǎn)進行專業(yè)的證券投資運作，并收取一定費用的活動。 目標業(yè)務(wù) : 小集合產(chǎn)品 營銷手段： 以大集合代銷和小集合托管帶動我行與證券公司的全面合作，同時爭取證券公司同業(yè)存款、第三方存管業(yè)務(wù)等。 密切銀證合作關(guān)系，帶動與證券公司其他業(yè)務(wù)的合作，如第三方存管業(yè)務(wù)、存管保證金存款、自有資金存款等； 滿足客戶需求、穩(wěn)存老客戶及吸引新客戶。 ? 銀行與券商在 “ 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) ” 上的合作將實現(xiàn)互利共贏 券商具有網(wǎng)點，自有銷售能力強； 券商有一批穩(wěn)定且熟悉證券市場投資的客戶群； 銀行和券商在資管業(yè)務(wù)上的合作，能夠?qū)崿F(xiàn)銀行與券商的客戶資源共享，互利共贏。 證券公司集合理財計劃托管業(yè)務(wù) ? 集合產(chǎn)品市場發(fā)展迅速 自 2023年證券公司集合資產(chǎn)管理計劃（大集合）啟動以來，市場上累計發(fā)行的產(chǎn)品超過 180支，總規(guī)模超過 2023億元。 基金專戶一對多托管業(yè)務(wù) ? 營銷要點 （ 1） 積極關(guān)注各基金公司專戶理財?shù)臉I(yè)務(wù)動向，尋求銷售能力強的證券公司合作開發(fā)一對多產(chǎn)品。 基金專戶一對多托管業(yè)務(wù) ? 托管要求
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