理財目標與理財規(guī)劃-文庫吧資料
2025-02-19 16:14本頁面
【正文】 格認證考試科目：金融理財基礎(chǔ)? 考題類型：客觀單項選擇題? 考察對象：理財概念、理財計算? CFP資格認證考試科目：四門專業(yè)科目和一門綜合科目。中山大學(xué)216。立信216。交通銀行 交銀理財 中國民生銀行 非凡理財招商銀行 金葵花理財 中國光大銀行 理財是富人的專利嗎？理財常見誤區(qū)? 沒錢 理財是富人的專利? 沒時間 時間比計劃更寶貴? 過于自信 自己能處理好一切? 好高婺遠 求富心切? 不能持之以恒 半途而廢窮人致富七原則 世界上最富有人 ? 致富第一大原則：先讓你的荷包鼓脹起來? 致富第二大原則：為你的開銷做預(yù)算? 致富第三大原則：利用好每一分錢? 致富第四大原則：謹慎投資，避免錯誤? 致富第五大原則：擁有自己的房子? 致富第六大原則：為未來生活做準備? 致富第七大原則：提高你的賺錢能力第五節(jié) 理財師考試 ?一、理財和理財師?二、國外的理財師認證： AFP和 CFP?三、中國的理財師認證： ChFP一、理財和理財師?理財? 又稱個人財務(wù)策劃、個人理財、金融理財?理財師? 以提供理財服務(wù)作為職業(yè)的人? 專業(yè)理財人員通過明確客戶個人的理財目標、分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合 金融服務(wù)理財師的 職業(yè)要求 廣博的知識面，熟悉各種理財工具 能夠制定高水平的理財方案 具備嫻熟客戶關(guān)系管理技巧 良好的職業(yè)道德及高尚的人品2023年美國理想職業(yè)排名名次 職業(yè) 職業(yè)（英）1 理財策劃師 Financial Planner2 網(wǎng)站經(jīng)理 Web site manager3 計算機系統(tǒng)分析師 Computer systems analyst4 精算師 Actuary5 計算機程序設(shè)計師 Computer Programmer119 教師 Teachers167 美國總統(tǒng) President of the United States188 賽車手 Race car drivers200 警察 Police officers250 漁夫 Fishermen理財規(guī)劃師的實際商業(yè)經(jīng)營? 獨立經(jīng)營型 理財師 （ 2/3）和 企業(yè)型理財師 （ 1/3）? CFP174。理財目標用貨幣來表示和計算216。 3．為家庭成員提供教育資金和住房 4. 提供退休后的生活保障 5．減輕稅收負擔(dān) 6．為遺產(chǎn)傳承作準備理財?shù)谋匾裕◤膫€人角度看）二、理財?shù)谋匾? 個人資產(chǎn)增加? 消費增加，消費需求多樣化? 金融投資產(chǎn)品和渠道多樣化? 個人風(fēng)險增加，財務(wù)風(fēng)險增加? 就業(yè)模式改變、社會保障體系重建? 人口老齡化，老年人口相對貧困化理財?shù)谋匾裕◤纳鐣嵌瓤矗┑谌?jié) 理財目標的設(shè)定?理財大道上我在哪里？理財目標的三個層次 實現(xiàn)財務(wù)自由實現(xiàn)人生各階段的目標和理想建立一個財務(wù)安全健康的生活體系人生各階段理財目標人生階段 年齡 收入支出特點 理財目標單身期 參加工作至結(jié)婚（ 110年）收入低、負擔(dān)輕節(jié)財、資產(chǎn)增值 家庭形成期 結(jié)婚到新生兒誕生（ 15年）收入增加、開支加大購房、購置硬件、保險、資產(chǎn)增值家庭成長期 小孩出生到上大學(xué)（ 18年）開支大增、家庭負擔(dān)和責(zé)任最重育兒、子女教育、保險、資產(chǎn)增值、購房、購車 子女大學(xué)教育期 小孩上大學(xué)（ 47年）事業(yè)頂峰、收入穩(wěn)定子女教育、資產(chǎn)增值 家庭成熟期 子女參加工作到家長退休（1015年）財務(wù)壓力減輕，結(jié)余頂峰資產(chǎn)增值、養(yǎng)老 退休期 退休后（
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