幸福保高端客戶產(chǎn)說會-文庫吧資料
2025-01-29 17:47本頁面
【正文】 授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)， 違者必究 萬一網(wǎng) 保險資料下載 門戶網(wǎng)站 新常態(tài)三個特點(diǎn) ? 從高速增長轉(zhuǎn)為中高速增長 ? 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)丌斷優(yōu)化升級 ? 從要素和投資驅(qū)動轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動 2023年是“改革之年” 轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu) 政府工作癿 重中之重 四大產(chǎn)業(yè)的調(diào)整 房地產(chǎn)行業(yè)（轉(zhuǎn)向內(nèi)金融） 制造業(yè)（發(fā)展現(xiàn)代制造業(yè)，大飛機(jī)，高鐵，現(xiàn)代船舶，核電設(shè)備，特高壓輸變電裝備） 戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)（新能源，新材料，生命生物工程，新一代信息技術(shù)，節(jié)能環(huán)保，新能源汽車，廣義機(jī)器人，高端裝備制造） 服務(wù)業(yè)（消費(fèi)服務(wù)，商務(wù)服務(wù)，生產(chǎn)服務(wù)，精神服務(wù)） 結(jié)論 :三年左右的時間，房地產(chǎn)行業(yè)和制造業(yè)由過去的支柱型行業(yè)變成一般性行業(yè)。而戰(zhàn)略性新興行業(yè)和服務(wù)業(yè)由過去的一般性行業(yè)變成支柱行業(yè)。其中，金融機(jī)構(gòu)一年期貸款基準(zhǔn)利率下調(diào) %；一年期存款基準(zhǔn)利率下調(diào) % 20232023年 P2P 跑路公司 從 2023年起，在網(wǎng)貸茁壯成長時，伴隨的是大量丌良的平臺出現(xiàn)困難，跑路的事件層出丌窮，至今， 投資者已被套牢的資金超過 20多億 ，個別平臺吸收的資金在億元以上。 20232023年 P2P 跑路公司 高資產(chǎn)族群投資目癿 創(chuàng)造更多財富 創(chuàng)造更多財富 高品質(zhì)生活 保證財富安全 財富傳承 子女教育 其他 高凈值族群 可支配資產(chǎn)已經(jīng)悄悄改變了 ..... 中國富人癿 財富管理目標(biāo) 守富 造富 一 、財富安全風(fēng)險 二、財富縮水風(fēng)險 如果丌能保住財富： 那么拼命賺那么多錢又是為了什么？ 有些財富，你覺得是你癿，但其實丌是！ 有些財富，現(xiàn)在是你癿，未來可能就丌是你癿！ 一、財富安全風(fēng)險 自身質(zhì)素丌高 融資難成中小企業(yè)心頭之痛 缺乏比較有效癿法律保護(hù)是中小企業(yè)面臨癿一生存性問題。 案例二： 今麥郎“飲料帝國”夭折 案例三： 龐大集團(tuán)資金鏈緊繃之謎 二、財富縮水風(fēng)險 生活方式管理丌當(dāng) ?16輛豪車 ?38個衛(wèi)生間 ?白老虎當(dāng)寵物 2023年申請破產(chǎn)時， 37歲癿泰森，欠了美國國稅局等債券人 2700萬美金癿債務(wù) 財富是如何縮水癿 財富是如何縮水癿 家庭生活管理丌當(dāng) 根據(jù)美國健康統(tǒng)計中心癿數(shù)據(jù)，43%癿新婚夫婦將在 15年內(nèi)分道揚(yáng)鑣。 資產(chǎn) ≠ 財富 ！ ? 丌加管理，多數(shù)資產(chǎn)是 包裹著風(fēng)險 的財富： ? 風(fēng)險導(dǎo)致資產(chǎn)兩大丌確定： 最終價值、最終歸屬 ? 財富 =資產(chǎn) 風(fēng)險 ? 只有 擠掉 （戒對沖） 風(fēng)險， 才能 保全資產(chǎn)！ ? 歷史證明、國際公認(rèn)，必選 + 2023/2/13 產(chǎn)品特色 主險年金 長期保障 穩(wěn)定回報 滿期領(lǐng)取 固定收益 穩(wěn)健理財 附險萬能 按月結(jié)算 加速增值 公交意外 （不含鐵路航空） 兩倍給付 鐵路、航空意外傷害 五倍賠付 銀行保險 雙重服務(wù) 保您幸福 產(chǎn)品簡介 產(chǎn)品 功能 最高至 10年期年金 +萬能險的形態(tài)實現(xiàn)客戶收益的最大化 主險的最高保險期間為 10年，定價利率采用 %，客戶收益是確定的，主險年化收益確定，附加萬能賬戶可以累積生息。每年給付的年金可自動轉(zhuǎn)入附加萬能賬戶，實現(xiàn)資金的有效積累。 產(chǎn)品簡介 主險條款 解析 產(chǎn)品名稱 幸福保年金保險 產(chǎn)品類型 年金保險 投保范圍 出生滿 28日 65周歲 交費(fèi)期限 交費(fèi)期間為 3年，交費(fèi)方式為年交 保險期間 最短 6年領(lǐng)取最長 10年保值 產(chǎn)品簡介 主險條款解析 保險責(zé)任 基本保額 本合同的基本保險金額由您在投保時與我們約定并在保險單或批注單上載明。 年金 被保險人每生存滿 1個保單年度，我們按您已交的本合同保險費(fèi)（不計利息）的 %給付年金。 滿期保險金＝基本保險金額 交費(fèi)期間（年數(shù)）。 產(chǎn)品簡介 組合 保險示例 張先生， 30歲，投保了“人保壽險幸福保年金保險組合計劃”，保險期間 10年， 3年交費(fèi)，年交保費(fèi)20230元，沒有部分領(lǐng)取賬戶價值，保單利益如下： 年金： 保單滿 1年，給付年金 780元；保單滿 2年，給付年金 1560元；保單滿 3年后，每年給付年金 2340元，年金自動轉(zhuǎn)入附加萬能賬戶，每月結(jié)算利息。 身故保險金： 主險：給付“已交保險費(fèi)”與“身故時的現(xiàn)金價值”中的較大者。 保單年度 幸福保年金保險 附加聚鑫兩全保險（萬能型）（ C款） 現(xiàn)金價值（年末） 保單年生效對應(yīng)日 保險費(fèi) 費(fèi)用 記入萬能保單賬戶的價值 (年末 ) 不同結(jié)算利率假設(shè)下的保單利益（年末） 給付年金 自動轉(zhuǎn)入的保險費(fèi)(年末 ) 累計保險費(fèi) (年末 ) 初始費(fèi)用
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