商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理框架-文庫(kù)吧資料
2025-01-26 23:02本頁(yè)面
【正文】 行內(nèi)部控制指引 》 第三章“授信”； 《 商業(yè)銀行授信工作盡職指引 》 參見(jiàn) 《 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 》 第三章“授信”； 《 商業(yè)銀行授信工作盡職指引 》 ? 在今年 10月召開(kāi)的二十國(guó)集團(tuán)財(cái)政部長(zhǎng)和中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議上，與會(huì)領(lǐng)導(dǎo)人通過(guò)了一項(xiàng)旨在減少系統(tǒng)性金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的新規(guī)，包括加強(qiáng)監(jiān)管、建立跨境合作機(jī)制、明確破產(chǎn)救助規(guī)程以及大銀行需額外增加資本金等。 必須監(jiān)控企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程，并在必 要時(shí)進(jìn)行修改。銀行常利用重要的風(fēng)險(xiǎn) 指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)交流信息。 用表格和時(shí)間表識(shí)別、捕捉和交流有關(guān)信息，幫助經(jīng)理和員工履行職責(zé)。 建立并實(shí)施有關(guān)政策和流程，確保有效地實(shí)施必要的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)。 管理層決定如何應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn) —— 規(guī)避、接受、減少、或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) —— 制定一系列聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)承受力的行動(dòng)方案。應(yīng)評(píng)估內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn)。 —— 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。必須區(qū)別風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)。 —— 事件識(shí)別。董事長(zhǎng)批準(zhǔn)企業(yè)目標(biāo)，管理層負(fù)責(zé)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。 —— 目標(biāo)設(shè)定。它決定全體員工如何看待和處理風(fēng)險(xiǎn)。 全面風(fēng)險(xiǎn)管理層次 ?董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)：通過(guò)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略目標(biāo)為全面風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效考核提供目標(biāo)函數(shù) ?高級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)的管控 合理的組織架構(gòu) ?遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，努力完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系 健全的制度體系 ?對(duì) 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等 的管理和內(nèi)控 有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制機(jī)制 ?業(yè)務(wù)流程 、 管理流程 、 支持保障流程 完善的業(yè)務(wù)流程 與管理過(guò)程融為一體的全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) 內(nèi)部環(huán)境 目標(biāo)設(shè)定 事件識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng) 控制措施 信息和交流 監(jiān)控 —— 內(nèi)部環(huán)境。 具體講 ， 南京愛(ài)立信要求相關(guān)銀行提供 “ 無(wú)追索權(quán)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓 ” 業(yè)務(wù) 。 案例：花旗銀行為什么愿意購(gòu)買(mǎi)
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