1現(xiàn)金管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范指南及轉(zhuǎn)常規(guī)安排(深交所)-文庫吧資料
2025-01-22 13:31本頁面
【正文】 模上限的參與申請，將被拒絕； ? 如果管理人啟動(dòng)觸發(fā)合同約定的巨額退出限制條款，客戶的次日取款可能受到影響。 實(shí)施管理 平穩(wěn)起步、逐步擴(kuò)大 認(rèn)真做好產(chǎn)品營銷人員培訓(xùn)，電子合同準(zhǔn)備、客戶宣傳的工作。 √ 停止新的投資行為； √ 不接受當(dāng)日客戶參與申請，客戶當(dāng)日退出申請有效； √ 次日起停止客戶全部參與和退出。 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品投資規(guī)模及產(chǎn)品投資組合中流動(dòng)性 風(fēng)險(xiǎn)敞口，以一定數(shù)額的自有資金或銀行授信作為流動(dòng)性 支持準(zhǔn)備金，遇極端情況，公司可依據(jù)相關(guān)規(guī)定，將流動(dòng) 性支持準(zhǔn)備金劃入客戶結(jié)算備付金賬戶用于交收，并區(qū)分 情況做出后續(xù)處理。資金安全墊規(guī)模應(yīng)當(dāng)與投資敞口相適應(yīng)。 √ 密切關(guān)注新股發(fā)行、重大政策調(diào)整以及節(jié)假日等可能引起客戶資金大幅變動(dòng)的情況，及時(shí)調(diào)整投資組合，確保高流動(dòng)性資金比例能夠滿足客戶交易及取款等需求。若確認(rèn)債券交易損益導(dǎo)致當(dāng)日債券組合部分預(yù)提收益為負(fù)，證券公司應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日債券組合部分預(yù)提收益彌補(bǔ)至零。 10 產(chǎn)品估值 管理人采用計(jì)算預(yù)期收益率的方法對產(chǎn)品每日估值，對不同投資品種，采用下述方法確認(rèn)預(yù)期收益： ? 銀行存款以成本列示，每日按照約定利率預(yù)提收益，直至季末按累計(jì)收益除以累計(jì)份額確定實(shí)際分配的收益率，分紅期內(nèi)遇定期存款提前解付，按調(diào)整后利率計(jì)提收益，同時(shí)沖減前期已經(jīng)預(yù)提的收益； ? 回購交易以成本列示，按約定利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日預(yù)提收益； ? 貨幣市場基金的預(yù)提收益為基金公司公布的前一日每萬份基金凈收益； ? 債券采用攤余成本法估值，以買入成本列示，按票面利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日預(yù)提收益。 投資管理 ? 根據(jù)產(chǎn)品的目標(biāo)定位、公司資本實(shí)力、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)等，審慎確定投資范圍和資產(chǎn)配置比例，有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)； ? 合理配置產(chǎn)品投資組合中各類資產(chǎn)的比例，活期存款、隔夜逆回購、貨幣市場基金等高流動(dòng)性資產(chǎn)配置比例應(yīng)當(dāng)與客戶退出產(chǎn)品參與證券交易和日常取款的資金流動(dòng)性需求相匹配； ? 現(xiàn)金
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