特約商戶風(fēng)險管理-文庫吧資料
2025-01-20 06:34本頁面
【正文】 ◇ 查詢風(fēng)險記錄 ◇ 查詢風(fēng)險流水系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— ● 第一級： 普遍適用，系統(tǒng)不提供輸入界面進(jìn)行增加，而是由總行初始化到系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫并進(jìn)行管理 （總行、一級分行）● 第二級： MCC適用，第二級風(fēng)險參數(shù)可以突破第一級風(fēng)險參數(shù)設(shè)置（總行、一級分行）● 第三級： 單個商戶適用，第三級風(fēng)險參數(shù)可以突破第一級風(fēng)險參數(shù)和第二級風(fēng)險參數(shù)設(shè)置（總行、一級分行、二級分行）系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— 風(fēng)險代碼 風(fēng)險名稱 風(fēng)險類 型描述 一 級 參數(shù) 設(shè) 置01 同卡號、同商戶短時間消費(fèi)次數(shù)超限 同卡號、同商 戶 短 時間 內(nèi)累 計 消 費(fèi) 次數(shù)超限 次數(shù)： 6時間 跨度： 15分 鐘02 同卡號、同商戶大額消費(fèi)次數(shù)超限 一定 時間 內(nèi)同卡號、同商 戶 大 額 交易次數(shù)超限 金 額 ： 5000元次數(shù)： 3次時間 跨度： 300分 鐘03 同商戶、同貸記卡累計消費(fèi)金額超限 同一商 戶 、同卡號 貸記 卡在一日內(nèi)累 計消 費(fèi) 金 額 超限 金 額 ： 1萬元04 大額交易 商 戶發(fā) 生的一定金 額 以上大 額 交易 金 額 ： 5萬元次數(shù)： 2次05 非正常營業(yè)時間交易 營業(yè)時間 之外超 過 一定金 額 的交易 金 額 ： 5000元時間 段： 10時 至次日 7時10 交易量突增 商 戶 當(dāng)日成功消 費(fèi) 金 額 超 過過 去 30天平均每天消 費(fèi) 金 額 的一定比例 比例（倍）： 311 信用卡大額交易筆數(shù)比例超限 商 戶 當(dāng)日 貸記 卡大 額 消 費(fèi) 筆數(shù)與當(dāng)日消費(fèi) 的筆數(shù)比 值 超 過 一定比例 金 額 ： 2023元比例： 70%12信用卡大額交易金額比例超限商 戶 當(dāng)日 貸記 卡大 額 消 費(fèi) 金 額 與當(dāng)日消 費(fèi) 的金 額 比 值 超 過 一定比例金 額 ： 2023元比例： 70%系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— 風(fēng)險代碼 風(fēng)險名稱 二 級 參數(shù) 1 二 級 參數(shù) 2二 級 參數(shù) MCC 二 級 參數(shù) MCC03 同商戶、同貸記卡累計消費(fèi)金額超限金 額 ： 2萬元 批 發(fā)類 商 戶房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶04 大額交易 金 額 ： 20萬元次數(shù)： 2次房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶金 額 ： 20萬元次數(shù)： 2次5398（大型企 業(yè) 批發(fā) ）（批 發(fā)類 商 戶 ，）05 非正常營業(yè)時間交易 金 額 ： 5000元時間 段： 3： 00時至 5： 00時7011 7012 5812 5813 7032 7033 7911 7922 7929 7932 7933 7941 7992 7994 7996 7997 7998 5541 5542 4112 8062 4121 4131 4214 4582 5814 5912 7230 7298 7832 907310 交易量突增 比例（倍）： 10 8211 8220 8241 8244 8249 8299 835111 信用卡大額交易筆數(shù)比例超限金 額 ： 10000元比例： 70%房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶金 額 ： 5000元比例： 70%批 發(fā)類 商 戶12 信用卡大額交易金額比例超限金 額 ： 10000元比例： 70%房地 產(chǎn) 、汽 車 、典當(dāng)、拍 賣 、信托 類商 戶金 額 ： 5000元比例： 70%批 發(fā)類 商 戶系統(tǒng)主要功能及參數(shù)介紹 —— ●最新參數(shù)調(diào)整： ◇ 風(fēng)險參數(shù) 1 12增加總金額、筆數(shù)起點，即只有當(dāng)商戶當(dāng)日全部交易達(dá)到一定金額或筆數(shù)時，系統(tǒng)才在日終時生成風(fēng)險商戶明細(xì)并在收單風(fēng)險管理日報表進(jìn)行列示。● 建立了特約商戶年檢制度。浙江省銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法解讀 —— ● 建立了非銀行收單機(jī)構(gòu)和收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)備案制度?！?明確了收單機(jī)構(gòu)對商戶現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測的有關(guān)要求?！?明確了收單地域范圍和收單外包業(yè)務(wù)范圍?！?相關(guān)各方對收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定過于分散，不成系統(tǒng)?！?兩高司法解釋的出臺對銀行卡業(yè)務(wù)制度建設(shè)提出了要求?！?隨著國外芯片卡的日趨普及和 EMV遷移等技術(shù)升級的實施，國際銀行卡犯罪手段逐步向包括我國在內(nèi)的新興銀行卡市場轉(zhuǎn)移和擴(kuò)散。● 貸記卡業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展改變了原來收單業(yè)務(wù)低風(fēng)險的格局，對收單業(yè)務(wù)風(fēng)險管理造成更大壓力。● 側(cè)錄
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