國際貿(mào)易運作與管理培訓(xùn)-文庫吧資料
2025-01-19 22:09本頁面
【正文】 可撤銷信用證加 具保兌，當(dāng)信用證規(guī)定的單據(jù)提交到保兌行或任何另一家指定銀行時，在單據(jù)符合 信用證規(guī)定的情況下，則構(gòu)成保兌行在開證行的承諾之外的確定承諾，即： Ⅰ ．對即期付款的信用證－－保兌行應(yīng)即期付款； Ⅱ ．對延期付款的信用證－－保兌行應(yīng)按信用證規(guī)定所確定的到期日付款； Ⅲ ．對承兌信用證，分兩種情況： （ａ）凡匯票由保兌行承兌者－－保兌行應(yīng)承兌受益人出具的以保兌行為付款 人的匯票，并于到期日支付票款，或 （ｂ）凡匯票由另一受票銀行承兌者－－如信用證規(guī)定的受票銀行對于以其為 付款人的匯票不予承兌，則應(yīng)由保兌行承兌并在到期日支付受益人出具的以保兌行 為付款人的匯票，或者，如受票銀行對匯票已承兌但到期不付者，則保兌行應(yīng)予支 付。開立信用證時不應(yīng)以信用 證申請人作為匯票付款人。 ｂ．然而，開證行必須做到： Ⅰ ．對辦理可撤銷信用證項下即期付款、承兌或議付的另一家銀行，在其收到 修改或撤銷通知之前已憑表面與信用證條款相符的單據(jù)作出的任何付款、承兌或議 付者，予以償付； Ⅱ ．對辦理可撤銷信用證項下延期付款的另一家銀行，在其收到修改或撤銷通 知之前已接受表面與信用證條款相符的單據(jù)者，予以償付。 六。 ｂ．如通知行不能確定信用證的表面真實性，就必須不延誤地告知發(fā)出該指示 的銀行，說明本行不能確定該信用證的真實性。如通知行決定通知，就應(yīng)合理審慎地核驗所通知的信用證的表面真 實性。 五。 ｂ．因此信用證上應(yīng)明確注明是可撤銷的或是不可撤銷的。 四。 為防止混淆和誤解，銀行應(yīng)勸阻有關(guān)方： Ⅰ ．勿在信用證或其任何修改書中，加注過多細節(jié) Ⅱ ．在指示開立、通知或保兌一個信用證時，勿引用先前開立的信用證（參照 前證），而該前證受到已被接受及／或未被接受的修改所約束。 三。 二。因此，一家銀行作出付款、承兌并支付匯票或議付及／或履行信用證項下其它 義務(wù)的承諾，并不受申請人與開證行之間或與受益人之間在已有關(guān)系下產(chǎn)生的索償 或抗辯的制約。 三．國際信用的主要形式與應(yīng)用技巧 1．買方信用及其應(yīng)用 2．賣方信用及其應(yīng)用 3．政府擔(dān)保及其應(yīng)用 案例分析：宇通客車賣方信貸出口古巴 第三節(jié) UCP500的有關(guān)規(guī)定和注意事項 一．信用證與合同 ａ．就性質(zhì)而言，信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同或其它合同，是相互獨 立的兩種交易。樹立整體觀念，互相配合，增強防詐能力。 以公司利益為重，徹底杜絕一切有損企業(yè)的不平等、不合理條款，如 “ 預(yù)付履約金、質(zhì)保金，擁金和中介費條款 ” 等，以免誤中對方圈套， 破財耗神，恥笑于人?；虿扇∠鄳?yīng) 的防范措施，以防患于未然。 銀行「審證側(cè)重來證的有效性和風(fēng)險性。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機構(gòu)對客戶進行 資信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作出正確的選擇，以免錯選貿(mào)易伙伴，自食苦果。 在尋長找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機會時。同時，還應(yīng)對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實性、合法性和開證行的 可靠性。 第二節(jié) 對跟單信用證詐騙的防范對策 詐騙受害者通常涉及出口方銀行和工貿(mào)公司，采取有效的措施， 避免或減少詐騙案， 防范對策： 第一、出口方銀行 (指通知行 )必須認真負責(zé)地核驗信用證的真實性，并掌握開證行的資信情況。偽造保兌信用證詐騙 所謂 “ 偽造保兌信用證詐騙 ” ，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取我方大宗出口貨物的目的。 特征： ，以便于泖改； 、裝效期及受益人名稱； ； ，而直交受益人； ，以詐取暴利。 六。 特征： 的 “ 軟條款 ” 。假客檢證書詐騙 所謂 “ 假客檢證書詐騙 ” ，是指詐騙分子以申請人代表名義在受益人出貨地簽發(fā)檢驗證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。來證裝、效期較短，以迫使受益人倉促發(fā)貨。修改書不通過載證開出，而直接發(fā)給通知 行或受益人； 4。原證雖是真實、合法的，但含有某些制約受益人權(quán)利的條款，亟待修改； 2。以騙取出貨物。 四。 5。證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、 木箱和纖維袋等； 4。來證金額較大，在 50萬美元以上； 2。 “ 軟條款 ” /“陷阱條款 ” 詐騙 所謂 “ 軟條款 /陷阱條款詐騙 ” ，是指詐騙分子要求開證行讓出主動權(quán)，完全操作開證方手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責(zé)任條款的信用證，其實質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。 特征： ，而聲稱由第三家銀行來電證實； 、效期較短，以逼使受益人倉促發(fā)貨； 本提單給申請人； ，并許以優(yōu)厚利率； 家或地區(qū)。 二。信用證結(jié)算流程 出口商 進口商 議付行 開證行 1．信用證的玄機和審證技巧 D/P和 D/A的妙用 案例討論：信用證使用不當(dāng)?shù)陌咐治? 二．信用證結(jié)算關(guān)鍵點和國際貿(mào)易結(jié)算中的陷阱、詐騙與防范 一．假冒或伙印鑒 (簽字 )詐騙 所謂 “ 假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙， ”是指詐騙分子在以打字機打出并將通過郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒 (簽字 )，企圖以假亂欺受益人 (出口商 )盲目發(fā)貨，最終達到騙取出口貨物目的。國際結(jié)算的工具和方式 國際結(jié)算的工具： 本票、匯票、支票 國際結(jié)算的方式： 匯款： 電匯、信匯、票匯 托收： D/P即付款交單DOCUMENTS AGAINST PAYMENT,簡稱 D/P； D/A即承兌交單：dOCUMENTS AGAINST ACCEPTANCE，簡稱 D/A 信用證 銀行保涵 2。國外經(jīng)營人員的基本素質(zhì)培養(yǎng) 專業(yè)素質(zhì)：對行業(yè)的精通、技術(shù)、技巧 業(yè)務(wù)能力：談判能力、跨文化能力、
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