【正文】 57,886, 預(yù)收款項(xiàng) 22,879, 13,949, 18,430, 19,729, 應(yīng)交稅費(fèi) 1,324, 7,963, 2,834, 3,715,其他應(yīng)付款 63,046, 136,643, 392,514, 349,651, 流動負(fù)債合計(jì) 167,775, 262,245, 576,329, 549,641, 非流動負(fù)債：長期借款 204,287, 252,946, 234,554, 非流動負(fù)債合計(jì) 204,287, 417,946, 負(fù) 債 合 計(jì) 167,775, 466,533, 994,276, 949,196, 股東權(quán)益：股本 80,600, 80,600, 110,600, 160,000, 資本公積129,000, 129,000, 129,000, 未分配利潤61,562,76,918, 99,780, 123,987, 股東權(quán)益149,969, 300,924, 361,560, 435,167, 負(fù)債及股東權(quán)益合計(jì)363,067, 837,071, 1,471,436, 1,503,444, 營業(yè)收入366,068, 559,086,965,154, 754,580, 減：營業(yè)成本295,765, 411,738,803,205, 678,788, 營業(yè)稅金及附加10,815, 16,146,12,869, 1,345, 銷售費(fèi)用7,106, 7,673,20,630, 12,719, 管理費(fèi)用11,681, 21,043,40,081, 15,309, 財(cái)務(wù)費(fèi)用5,467, 1,187,7,300, 7,873, 營業(yè)利潤38,620, 60,605,81,067, 減：營業(yè)外支出24, 4,144利潤總額38,725, 60,702,81,069, 38,543, 減：所得稅費(fèi)用9,681, 18,376,29,496, 凈利潤29,043, 42,325,51,572, 30,688, 營業(yè)利潤率%%%%凈利潤率%%%%資產(chǎn)負(fù)債率%%%%流動比率速動比率（3）財(cái)務(wù)報(bào)表主要科目明細(xì)截止2011年12月31日，上海倫達(dá)集團(tuán)主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：資產(chǎn)情況：（a）貨幣資金：113,105,，具體明細(xì)如下所示： 單位：元項(xiàng) 目期初數(shù) 期末數(shù)現(xiàn)金112,385,銀行存款18,540,112,720,合計(jì)18,652,113,105,（b）應(yīng)收帳款期末余額 ：119,314,，具體明細(xì)如下所示：①帳齡分析單位：元賬齡期初金額占金額比例 期末金額占總額比例1年內(nèi)81,368,%105,887,%12年10,459,%13,427,%合計(jì)91,828,%119,314,100%②分類情況單位：元項(xiàng)目名稱期初金額 金額欠款原因是否股東應(yīng)收購房款36,046,24,443,按揭否應(yīng)收貿(mào)易款38,267,57,968,貨款否應(yīng)收動車款17,514,36,902,貨款否③其中重要客戶明細(xì)單位：元單位名稱摘要 金額賬齡備注說明應(yīng)收購房款客戶銀行按揭款24,443,一年以內(nèi)按揭款浙江西力科公司五金配件銷貨款15,506,一年以內(nèi)LINEAR HK電動工具銷貨款7,632,一年以內(nèi)FISHER電動工具銷貨款6,211,一年以內(nèi)HAVA NEGOCE電動工具銷貨款6,251,一年以內(nèi)上海杰騰貿(mào)易公司電動工具銷貨款5,085,一年以內(nèi)李德商貿(mào)有限公司皮革銷貨款5,329,一年以內(nèi)Alshamaa舷外機(jī)銷貨款4,502,一年以內(nèi)雙龍車行電動車銷貨款3,841, 一年以內(nèi)上海加盟店電動車銷貨款3,771,一年以內(nèi)上海百順車行電動車銷貨款3,280,一年以內(nèi)上海鑫馬車行電動車銷貨款3,889,一年以內(nèi)上海速工車行電動車銷貨款3,625,一年以內(nèi)上海四方車行電動車銷貨款3,655,一年以內(nèi)金山金衛(wèi)車行電動車銷貨款3,659,一年以內(nèi)合 計(jì)100,684,占應(yīng)收帳款比重84%（c）其他應(yīng)收款期末余額： 63,820,，其中主要客戶情況如下所示：單位：元單位名稱欠款金額欠款時間欠款原因是否股東應(yīng)收工程保證金23,831,一年內(nèi)往來否應(yīng)收各類押金1,550,一年內(nèi)往來否應(yīng)收浙江金華金茂4,193,一年內(nèi)往來否浙江倫達(dá)實(shí)業(yè)公司6,130,一年內(nèi)往來否上海匯金擔(dān)保公司9,000,一年內(nèi)往來否合立貿(mào)易有限公司2,200,一年內(nèi)往來否胡楊青保證金15,000,一年內(nèi)往來否其他1,915,一年內(nèi)往來否合 計(jì)63,820,　 ?。╠）預(yù)付帳款期末余額： 119,181,，其中主要客戶情況如下所示：單位：元單位名稱欠款金額欠款時間欠款原因是否股東無錫電動車采購3,013,一年內(nèi)電動車貨款否　浙江電動工具采購20,930,一年內(nèi)電動工具采購否　永康海林建設(shè)工程公司3,895,一年內(nèi)貿(mào)易產(chǎn)品否江蘇金夏建設(shè)集團(tuán)5,250,一年內(nèi)工程款否　河南合力建安有限公司5,189,一年內(nèi)工程款否新東陽工程建設(shè)公司6,986,一年內(nèi)項(xiàng)目預(yù)付款否上海錦栩物資有限公司9,606,一年內(nèi)工程款等否開平格林衛(wèi)浴公司4,310,一年內(nèi)衛(wèi)浴采購否上海華暉裝飾有限公司60,000,一年內(nèi)工程款否合 計(jì)119,181,（e）存貨余額： 144,082,，主要存貨分布情況如下所示：單位：元項(xiàng) 目期初數(shù) 期末數(shù)開發(fā)商品87,030,83,830,外貿(mào)商品19,895,28,117,電動車10,917,32,135,合 計(jì)117,844,144,082,（f）固定資產(chǎn)：481,820,，具體情況如下所示：單位：元期初凈值 期末凈值486,626,481,820,負(fù)債情況：（a）應(yīng)付帳款期末余額： 32,895,，其中明細(xì)如下：單位：元項(xiàng)目名稱應(yīng)付金額應(yīng)付工程款24,423,應(yīng)付電動車材料款147,應(yīng)付外貿(mào)商品款8,324,合 計(jì)32,895,（b）預(yù)收帳款期末余額 ：18,430,。,分管投融資業(yè)務(wù)。在此期間，先后任副科長、科長等職務(wù)，任副行級職務(wù)后先后分管稽核監(jiān)督、合作金融監(jiān)管、農(nóng)信社行業(yè)辦、清算中心、貨幣發(fā)行、紀(jì)檢、工會和后勤等十個部門。財(cái)務(wù)總監(jiān)：朱祥霧，男、1962年5月出生，籍貫貴州，中共黨員，高級經(jīng)濟(jì)師。2003年1月始任永康市人大代表，2007年3月始任永康市政協(xié)委員，2007年始任上海浙江商會副會長。（3）管理層概況人 員在本公司就職時間從業(yè)年限學(xué)歷法定代表人：吳良鋼2004年17年工商管理碩士總經(jīng)理：吳良鋼2004年17年工商管理碩士財(cái)務(wù)主管：朱祥霧2006年31年研究生學(xué)歷法定代表人/總經(jīng)理：吳良鋼，男，漢族，1966年5月出生，浙江永康人，中共黨員，中國人民大學(xué)EMBA，高級經(jīng)濟(jì)師。倫達(dá)電動工具商標(biāo)是中國馳名商標(biāo)，浙江名牌、國家免檢產(chǎn)品。該公司產(chǎn)品種類多，質(zhì)量過硬。明細(xì)如下：浙江西力科機(jī)電有限公司對外擔(dān)保明細(xì)序號擔(dān)保企業(yè)金額（萬元）貸款行期限備注1宏達(dá)實(shí)業(yè)800紹興華夏已歸還3三博公司1000義烏深發(fā)展已歸還4兄弟鋁業(yè)1500九江銀行已歸還5倫達(dá)實(shí)業(yè)1300金華浦發(fā)　6倫達(dá)實(shí)業(yè)3600義烏恒豐?。?）有無法律訴訟：無經(jīng)營情況浙江西力科生產(chǎn)多種電動工具，分別有手電鉆、電錘、角向磨光機(jī)、磨具電磨、拋光機(jī)、雕刻機(jī)、電刨、平板砂光機(jī)、電圓鋸、曲線鋸等。（1）融資情況根據(jù)企業(yè)征信信托調(diào)查和企業(yè)提供資料，截止2012年11月7日，企業(yè)最新銀行融資余額為人民幣14,750萬元，保函2,500萬元，承兌匯票18,830萬元。（5）標(biāo)的債權(quán)的體現(xiàn)浙江西力科最新10月份的財(cái)務(wù)報(bào)表如下所示，其中浙江西力科對上海倫達(dá)集團(tuán)的應(yīng)收賬款15000萬元，在企業(yè)其他應(yīng)收款項(xiàng)中體現(xiàn)。營業(yè)利潤及凈利潤分析：20092012年9月末，浙江西力科的營業(yè)利潤分別為2,973萬元、3,268萬元、5,914萬元和5,053萬元，企業(yè)連續(xù)三年?duì)I業(yè)收入穩(wěn)步上升，整體利潤水平較為穩(wěn)健。近三年隨著公司市場占有率的不斷擴(kuò)大，公司業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步增長，截止2012年9月末，公司營業(yè)收入已達(dá)41,726萬元，預(yù)計(jì)全年?duì)I業(yè)收入將突破55,000萬元，公司在20092012年4年間營業(yè)收入年均增長率在75%以上。綜上所述，隨著浙江西力科主營業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不斷擴(kuò)大，主營業(yè)務(wù)提供持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營性現(xiàn)金流，預(yù)計(jì)未來融資方經(jīng)營性現(xiàn)金流還會保持增長趨勢，具有一定的抗風(fēng)險能力，可保障各項(xiàng)債務(wù)的按時償還。具體表現(xiàn)為：2009至2011年以及2012年9月末，企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率分別為34%、55%、50%和50%，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定。通過上述基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以看出，浙江西力科機(jī)電有限公司，資產(chǎn)規(guī)模逐年遞增，凈資產(chǎn)持續(xù)增厚，具有一定盈利能力，能夠保證本信托資金的按時歸還。（b）資本公積：2,893萬元（c）未分配利潤：11,590萬元。其中銀行承兌匯票10,240萬元， 商業(yè)承兌匯票500萬元。（g）無形資產(chǎn)：3,200萬元，全部系土地使用權(quán)。（f）固定資產(chǎn)余額：12,141萬元。其中部分大額明細(xì)如下： 單位：人民幣元序號單位名稱期末余額1永康今典工貿(mào)公司3,165,0002永康石柱電動機(jī)械廠3,042,0003時力公司3,030,0004永康博陽工具2,550,0005浙江倫達(dá)實(shí)業(yè)15,000,0006上海倫達(dá)國際12,000,0007上海磐良建筑3,000,000小計(jì)41,817,000（d）預(yù)付賬款：1,497萬元。（b）應(yīng)收賬款:5,421萬元。其中現(xiàn)金6,279元，銀行存款2,887萬元，其他貨幣資金4,156萬元。截止2011年12月31日，企業(yè)總資產(chǎn)為41,964萬元，總負(fù)債20,861萬元，所有者權(quán)益21,104萬元。1993年畢業(yè)于浙江廣播電視大學(xué)經(jīng)濟(jì)類會計(jì)專業(yè)，2002年至今進(jìn)入浙江西力科機(jī)電有限公司擔(dān)任財(cái)務(wù)經(jīng)理。吳良喜同志早期外出經(jīng)商，從事電動工具銷售業(yè)務(wù)，多年來積累了不少資源及經(jīng)驗(yàn)。1997年擔(dān)任上海倫達(dá)電動工具有限公司董事長。1994年畢業(yè)于浙江廣播電視大學(xué)。2009年8月，經(jīng)所有股東一致同意，盛伶俐同志被推選為浙江西力科機(jī)電有限公司董事長，并擔(dān)任該職務(wù)至今。2002年擔(dān)任浙江倫達(dá)實(shí)業(yè)公司副總經(jīng)理。（3）管理層概況人 員在本公司就職時間從業(yè)年限學(xué)歷法定代表人： 盛伶俐12大學(xué)總經(jīng)理： 吳良喜15大學(xué)財(cái)務(wù)主管： 胡小聯(lián)33大專法定代表人：盛伶俐，女，1978年出生于浙江省永康市。第2章 浙江西力科及上海倫達(dá)集團(tuán)的概述一、浙江西力科的概述基本情況（1）基本信息名稱浙江西力科機(jī)電有限公司創(chuàng)立時間注冊地址浙江省武義經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)白洋渡工業(yè)區(qū)營業(yè)地址浙江省武義經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)白洋渡工業(yè)區(qū)營業(yè)執(zhí)照注冊號330723000013630年檢情況已年檢基本帳戶開戶銀行中國銀行武義縣支行帳號1208060009000010331企業(yè)所屬行業(yè)工業(yè)制造業(yè)不良信用記錄有（ ）無（是）企業(yè)性質(zhì)私營有限責(zé)任公司企業(yè)類型大型 （）中型 （是）小型 （）注冊資金6000萬元經(jīng)營范圍電動工具及其零配件，電動工具、園林機(jī)械、空壓機(jī)、電焊機(jī)、汽車配件、電子元件、家用電器、電子組件、太陽能熱水器、健身器材、光伏產(chǎn)品的制造銷售。受托人就上述《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》、《抵押合同》、《保