外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項目可行性報告-文庫吧資料
2024-08-16 11:14本頁面
【正文】 入交易驅(qū)動清算手工清算統(tǒng)一清算體系、自動清算前后臺無法實現(xiàn)前后臺分離、內(nèi)部風(fēng)險控制分離，保證數(shù)據(jù)安全系統(tǒng)數(shù)據(jù)分散集中安全難于保證安全新業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重制約便于開展維護(hù)性差好 和相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)是一個綜合處理系統(tǒng)，包括柜面交易子系統(tǒng)、帳務(wù)子系統(tǒng)等。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)可根據(jù)業(yè)務(wù)的分類分為若干個子系統(tǒng)，主要負(fù)責(zé)各類業(yè)務(wù)的處理。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)主要負(fù)責(zé)帳務(wù)處理。系統(tǒng)以會計核算為核心，客戶信息管理為基礎(chǔ)，公共控制為條件，采用分柜制的操作形式。建立交易處理系統(tǒng)，通過客戶端提交的交易代碼驅(qū)動程序運行，保持交易和事務(wù)的對應(yīng)。l 具有客戶管理子系統(tǒng)，便于加強(qiáng)對客戶（個人、單位）管理，實現(xiàn)對客戶（個人、單位）的綜合服務(wù)。l 具有核心會計系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理和會計記帳的分離，使記帳過程可定義。系統(tǒng)采用C/M/S三層結(jié)構(gòu)，運行在開放系統(tǒng)下，通訊協(xié)議采用TCP/TP。l 可利用現(xiàn)有業(yè)務(wù)主機(jī)資源。l 由于采用統(tǒng)一的軟件版本和硬件環(huán)境，推廣周期將大大縮短，有利于把握市場機(jī)遇。該方案的優(yōu)點是：l 軟件版本基本統(tǒng)一，便于控制、升級和維護(hù)?？傂性诮y(tǒng)一各分行需求的基礎(chǔ)上，買斷應(yīng)用系統(tǒng)原型版本，在此基礎(chǔ)上集中各分行的需求統(tǒng)一進(jìn)行開發(fā)與規(guī)范，形成總行版外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。無論從內(nèi)部條件，還是從外部環(huán)境，單機(jī)版的FEBS系統(tǒng)存在的缺陷，已嚴(yán)重制約業(yè)務(wù)發(fā)展，推出一套先進(jìn)的外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)勢在必行。l 單機(jī)版的FEBS系統(tǒng)數(shù)據(jù)分散，無法實現(xiàn)以客戶為中心，向客戶提供個性化服務(wù)的經(jīng)營戰(zhàn)略。l 無法實現(xiàn)前后臺分離，內(nèi)部風(fēng)險控制需要。FEBS系統(tǒng)是一個單機(jī)系統(tǒng)，交易處理采用“人工制單，逐筆憑證錄入”的模式，分支行外匯資金清算停留在半手工操作階段。l 考慮省分行與城市分行的區(qū)別，將對系統(tǒng)進(jìn)行修改以適應(yīng)省分行的三級架構(gòu)；l 充分考慮部分分行外幣儲蓄的現(xiàn)狀，增加與外幣儲蓄的接口；l 充分考慮本外幣一體化的要求，提供與本幣業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口。 項目約束條件l 各分行對該項目的配合將對項目的進(jìn)度和質(zhì)量帶來影響l 各分行在硬件資源的分配將直接影響到項目的投入 參考資料l 《廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)版業(yè)務(wù)需求》l 關(guān)于廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的調(diào)研報告l 各分行對外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)移植推廣的反饋意見第二章 系統(tǒng)需求概要及現(xiàn)狀 系統(tǒng)需求概述由于是在一個已經(jīng)運行的系統(tǒng)基礎(chǔ)上進(jìn)行移植推廣，因此將對其改造量很小。l 對于已使用IBM RS/6000為業(yè)務(wù)主機(jī)的分行，外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對于使用其他類型主機(jī)的分行，只需IBM RS/6000 F80或以上的機(jī)器即可運行外匯會計系統(tǒng)，并且由于使用中間件，與其原業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可以很好地配合，整個的開銷較小，這也充分體現(xiàn)了系統(tǒng)的靈活性。經(jīng)總行會計部、會計部對廈門建行的實地考察，認(rèn)為該系統(tǒng)是符合總行要求的，在此系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計、優(yōu)化，完全能夠適應(yīng)建設(shè)銀行各分行的總體需要，可以在全行進(jìn)行推廣。 此次由會計部、信息技術(shù)部共同完成了該項目的可行性研究，待通過后，總行會計部、信息技術(shù)部將迅速組建項目小組，負(fù)責(zé)該項目的前期準(zhǔn)備、研發(fā)和推廣實施工作。信息與開發(fā)委員會辦公室和信息技術(shù)部針對會計部去年提交的簽報《關(guān)于分行外匯會計系統(tǒng)方案的請示》，提出技術(shù)上可行，需對投資進(jìn)一步測算，可進(jìn)行可行性研究。 條件和約束 項目實施條件移植推廣外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項目實施已經(jīng)具備了非常理想的條件l 組織管理方面 鑒于目前外匯會計已經(jīng)成為外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸，從行領(lǐng)導(dǎo)到業(yè)務(wù)部門以及信息技術(shù)部門對徹底解決外匯會計核算問題已經(jīng)達(dá)成共識。 項目使用部門“移植推廣外匯網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項目”實施后，總行營業(yè)部以及目前仍使用FEBS進(jìn)行外匯會計核算的分行將使用該系統(tǒng)。既可以滿足現(xiàn)行“以網(wǎng)點為單位”的考核模式，也兼顧滿足將來“以客戶經(jīng)理為單位”的考核模式的要求。實現(xiàn)“以客戶為中心”的信息管理機(jī)制，可以對客戶在我行所有業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤分析，對客戶貢獻(xiàn)進(jìn)行量化分析，為客戶個性化服務(wù)提供資料；可以根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)對信息（包括交易信息和帳務(wù)信息）進(jìn)行加工處理，滿足各種統(tǒng)計需要，為業(yè)務(wù)決策分析提供數(shù)據(jù)，系統(tǒng)中長期積累的大量帳務(wù)數(shù)據(jù)成為寶貴的信息資源，提高銀行的客戶服務(wù)水平和市場分析能力。充分考慮與企業(yè)電子銀行、網(wǎng)上銀行、呼叫中心等周邊系統(tǒng)的接口，系統(tǒng)具有可擴(kuò)展性。取消分支行之間資金清算，以信息傳遞代替?zhèn)鹘y(tǒng)的清算方式，取消分支行之間外匯買賣平盤，分行集中控制敞口頭寸，集中運用資金。l 對前臺操作模式進(jìn)行改革，實現(xiàn)交易驅(qū)動。鑒于廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)基本涵蓋了目前我行外匯業(yè)務(wù)品種，并且該系統(tǒng)執(zhí)行新的統(tǒng)一會計制度，系統(tǒng)設(shè)計比較先進(jìn)，靈活性和適應(yīng)性較強(qiáng)，具有一定的推廣價值。2001年9月6日至9月9日，總行會計部會同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員二次對廈門分
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