外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)項目可行性報告-免費閱讀
【正文】 但是，如果分行能夠另外配置一臺低端主機（例如IBM RS/6000的F系列）運行外匯會計系統(tǒng)，這些缺點則不存在。對客戶而言，在同樣的情況下，能夠從建設銀行的各個網(wǎng)點得到更好的服務，增加了客戶的滿意度。 項目效益分析l 預計國際結算量份額將在原有基礎上有一定增長，帶來更多的手續(xù)費收入。第五章 經(jīng)濟可行性 預計投入成本及投資期 項目預計投入成本移植推廣外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)項目投入成本，包括前期費用、購置軟件費用、開發(fā)費用、推廣費用等。l 限制柜員操作的時間、地點：每天營業(yè)開始，須由主管簽到，方可開始操作；營業(yè)終了，由主管簽退，任何柜員操作都不可繼續(xù)操作。l 以上各類接口由總行統(tǒng)一規(guī)范，外匯會計系統(tǒng)與周邊系統(tǒng)都必須符合標準接口規(guī)范，不符合標準之處必須各自修正。以外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)為核心，通過接口方式與周邊系統(tǒng)進行聯(lián)接。l 新型的銀行服務系統(tǒng)，運用網(wǎng)絡、自助設備、多媒體等技術和產(chǎn)品，拓展業(yè)務新領域、新方式，為客戶提供快捷、安全、周到的服務，為銀行嬴得效益和信譽。待推廣的外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)具備下面的技術特點：l 業(yè)務數(shù)據(jù)集中、處理集中，關鍵事務均在中心服務器上運行，客戶端機上不放置重要數(shù)據(jù)。第三章 技術方案 對建議方案描述根據(jù)目前全行系統(tǒng)的具體情況，建議采用“總行買斷、客戶化，分行推廣”方案。 對現(xiàn)有系統(tǒng)的分析我行目前絕大部分分行外匯會計是依托于FEBS系統(tǒng)進行的。l 外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)在廈門建行已經(jīng)開發(fā)完成，上線使用幾個月以來，特別是經(jīng)過了2001年底的年終決算，系統(tǒng)運行穩(wěn)定，使用反應良好，為業(yè)務的發(fā)展已經(jīng)帶來了成效，系統(tǒng)證明是成功的。u l 軟件設計上，系統(tǒng)采用三層結構，由客戶、中間件、服務器組成的三個層次，解除了服務器端和客戶端程序間的依賴性，使前端表示處理和后端業(yè)務邏輯相互獨立；前后端通訊由中間層軟件完成，可靠性高；屏蔽前后端通訊實現(xiàn)的具體細節(jié)，編碼簡單；前端應用對后端完全透明，后端的業(yè)務邏輯和數(shù)據(jù)對前端也是完全透明的，具有很好的可擴展性；另外，采用三層結構使系統(tǒng)的安全性、可靠性以及處理能力強方面都有了很大的改善。以交易為單位進行操作、稽核、信息處理；引進事前授權機制，實現(xiàn)外匯會計業(yè)務柜員制；l 實現(xiàn)交易和帳務分離；l 強化內(nèi)控風險管理，建立重要單證控管體制，實現(xiàn)信貸指標核定集中管理；l 全面貫徹一級分行經(jīng)營模式。廈門分行外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)能夠節(jié)省大量的人力資源耗費和時間耗費，實現(xiàn)全行一張表，提供便捷的清算功能；便于分行進行集中管理，有效防范內(nèi)控風險；為國際業(yè)務集約經(jīng)營創(chuàng)造條件；該系統(tǒng)能夠有效地利用數(shù)據(jù)庫資源，為呼叫中心等創(chuàng)造條件；為分行集中信貸經(jīng)營創(chuàng)造條件，有利于推行本外幣一體化綜合柜員。從過去幾個月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并欠準確所致。 項目背景90年代初，由于我行外匯業(yè)務正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會計人員從繁重的手工勞動中解脫出來，由總行科技部和國際業(yè)務部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發(fā)出外匯業(yè)務系統(tǒng)，簡稱“FEBS”。該系統(tǒng)依據(jù)《中國建設銀行外匯會計制度》，采用單機多用戶的實現(xiàn)方式。l 缺乏足夠的技術人員支持維護，存在系統(tǒng)運行風險。該系統(tǒng)的使用，會計報表統(tǒng)一生成，節(jié)省了網(wǎng)點和分行外匯會計人員的大量報表編制時間，方便技術人員進行維護，還可以節(jié)約系統(tǒng)維護人員的大量時間。取消分支行之間資金清算，以信息傳遞代替?zhèn)鹘y(tǒng)的清算方式，取消分支行之間外匯買賣平盤，分行集中控制敞口頭寸，集中運用資金。 項目使用部門“移植推廣外匯網(wǎng)絡系統(tǒng)項目”實施后，總行營業(yè)部以及目前仍使用FEBS進行外匯會計核算的分行將使用該系統(tǒng)。經(jīng)總行會計部、會計部對廈門建行的實地考察，認為該系統(tǒng)是符合總行要求的，在此系統(tǒng)的基礎上進一步進行規(guī)劃、設計、優(yōu)化，完全能夠適應建設銀行各分行的總體需要，可以在全行進行推廣。FEBS系統(tǒng)是一個單機系統(tǒng)，交易處理采用“人工制單，逐筆憑證錄入”的模式，分支行外匯資金清算停留在半手工操作階段?？傂性诮y(tǒng)一各分行需求的基礎上，買斷應用系統(tǒng)原型版本，在此基礎上集中各分行的需求統(tǒng)一進行開發(fā)與規(guī)范，形成總行版外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)。系統(tǒng)采用C/M/S三層結構，運行在開放系統(tǒng)下，通訊協(xié)議采用TCP/TP。系統(tǒng)以會計核算為核心，客戶信息管理為基礎，公共控制為條件，采用分柜制的操作形式。l 實現(xiàn)與國際結算系統(tǒng)、個人實盤外匯買賣系統(tǒng)、B股銀證通系統(tǒng)的實時接口，能夠?qū)崟r扣帳和入帳，接受周邊系統(tǒng)傳送過來的帳務流水。 采用建議系統(tǒng)可能帶來的影響 對現(xiàn)有系統(tǒng)的影響 外匯會計網(wǎng)絡系統(tǒng)在軟、硬件設計上采用了目前我行系統(tǒng)技術主流方案：中心主機采用雙機熱備份的IBM RS/6000主機，使用AIX操作系統(tǒng)和INFORMIX數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)，這一切都保證系統(tǒng)處理能力強
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