外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項目可行性報告-wenkub
2022-08-31 11:14:49 本頁面
【正文】 統(tǒng)，向客戶提供高效的服務(wù)，輔以我行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度，才能在保住市場份額的基礎(chǔ)上，和其他銀行爭奪國際業(yè)務(wù)市場，爭取到更多資金實(shí)力雄厚、國際結(jié)算業(yè)務(wù)頻繁的大型企業(yè)，這樣既可以給我行帶來大量的資金、國際結(jié)算和結(jié)售匯等中介業(yè)務(wù)收入，又可以給我行帶來大量的存款從而帶來存貸利差方面的收入。FEBS上線以來，已經(jīng)多次生機(jī)和修改，參與的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員更換頻繁，無論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經(jīng)很少，一旦遇到故障或需修改，就會出現(xiàn)困難，這也就是至今未對該系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性改造的原因之一。2001年5月1日，統(tǒng)一會計制度正式實(shí)施，但苦于FEBS的修改難度，未對其進(jìn)行適應(yīng)性改造，目前僅是通過對照表的方式加以解決，實(shí)際上統(tǒng)一會計制度在外匯業(yè)務(wù)上并未得到真正的貫徹實(shí)施。該系統(tǒng)在全國建行的推廣基本達(dá)到了預(yù)期的目的。本報告的預(yù)期讀者為對該項目進(jìn)行論證分析的專家委員會、項目實(shí)施小組和未來管理、應(yīng)用的相關(guān)部門。 項目背景和目標(biāo) 項目名稱 本項目的全稱：移植推廣外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項目 項目所要解決的問題一是改變目前外匯會計核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻舴?wù)器方式，依托目前已經(jīng)建立起來的城市綜合網(wǎng)絡(luò)，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是統(tǒng)一會計制度得到有效的貫徹實(shí)施，使會計信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。但是隨著時間的推移，由于受系統(tǒng)最初設(shè)計思想的局限，該系統(tǒng)已無法滿足外匯業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，存在的問題愈來愈發(fā)突出，主要體現(xiàn)在如下幾個方面：l 單機(jī)多用戶的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的要求，特別是在這樣基礎(chǔ)上根本無法實(shí)現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工即不及時也不準(zhǔn)確，難以滿足經(jīng)營決策和市場拓展的需要，同時也無法真正意義上實(shí)現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經(jīng)營理念。也正因?yàn)槿绱?，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，這一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動量大，直接影響到信息的及時性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實(shí)性。針對上述問題，早在1997年，當(dāng)時的國際業(yè)務(wù)部在分行的強(qiáng)烈呼吁下，就提出對FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種原因未能實(shí)現(xiàn)。到目前為止，一些分行都采取了積極的態(tài)度進(jìn)行了許多有益的探索，廈門分行于2001年研究開發(fā)了外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，經(jīng)過一段時間的運(yùn)作，特別是經(jīng)過2001年年終決算，證明該系統(tǒng)是穩(wěn)定可靠的。2001年9月6日至9月9日，總行會計部會同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員二次對廈門分行外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行考察。l 對前臺操作模式進(jìn)行改革，實(shí)現(xiàn)交易驅(qū)動。充分考慮與企業(yè)電子銀行、網(wǎng)上銀行、呼叫中心等周邊系統(tǒng)的接口，系統(tǒng)具有可擴(kuò)展性。既可以滿足現(xiàn)行“以網(wǎng)點(diǎn)為單位”的考核模式，也兼顧滿足將來“以客戶經(jīng)理為單位”的考核模式的要求。 條件和約束 項目實(shí)施條件移植推廣外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項目實(shí)施已經(jīng)具備了非常理想的條件l 組織管理方面 鑒于目前外匯會計已經(jīng)成為外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸，從行領(lǐng)導(dǎo)到業(yè)務(wù)部門以及信息技術(shù)部門對徹底解決外匯會計核算問題已經(jīng)達(dá)成共識。 此次由會計部、信息技術(shù)部共同完成了該項目的可行性研究，待通過后，總行會計部、信息技術(shù)部將迅速組建項目小組，負(fù)責(zé)該項目的前期準(zhǔn)備、研發(fā)和推廣實(shí)施工作。l 對于已使用IBM RS/6000為業(yè)務(wù)主機(jī)的分行，外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運(yùn)行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對于使用其他類型主機(jī)的分行，只需IBM RS/6000 F80或以上的機(jī)器即可運(yùn)行外匯會計系統(tǒng)，并且由于使用中間件，與其原業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可以很好地配合，整個的開銷較小，這也充分體現(xiàn)了系統(tǒng)的靈活性。l 考慮省分行與城市分行的區(qū)別，將對系統(tǒng)進(jìn)行修改以適應(yīng)省分行的三級架構(gòu)；l 充分考慮部分分行外幣儲蓄的現(xiàn)狀，增加與外幣儲蓄的接口；l 充分考慮本外幣一體化的要求，提供與本幣業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口。l 無法實(shí)現(xiàn)前后臺分離，內(nèi)部風(fēng)險控制需要。無論從內(nèi)部條件，還是從外部環(huán)境，單機(jī)版的FEBS系統(tǒng)存在的缺陷，已嚴(yán)重制約業(yè)務(wù)發(fā)展，推出一套先進(jìn)的外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)勢在必行。該方案的優(yōu)點(diǎn)是：l 軟件版本基本統(tǒng)一，便于控制、升級和維護(hù)。l 可利用現(xiàn)有業(yè)務(wù)主機(jī)資源。l 具有核心會計系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理和會計記帳的分離，使記帳過程可定義。建立交易處理系統(tǒng)，通過客戶端提交的交易代碼驅(qū)動程序運(yùn)行，保持交易和事務(wù)的對應(yīng)。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)主要負(fù)責(zé)帳務(wù)處理。 和現(xiàn)有系統(tǒng)的比較比較特性FEBS外匯會計網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)系統(tǒng)模式單機(jī)版網(wǎng)絡(luò)版設(shè)計思想以帳戶為中心以客戶為中心以網(wǎng)點(diǎn)為單位的核算體系一級分行經(jīng)營理念交易處理方式人工制單，逐筆錄入交易驅(qū)動清算手工清算統(tǒng)
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