外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目可行性報(bào)告-文庫(kù)吧
2025-07-19 11:14 本頁(yè)面
【正文】 礎(chǔ)上，和其他銀行爭(zhēng)奪國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)，爭(zhēng)取到更多資金實(shí)力雄厚、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)頻繁的大型企業(yè)，這樣既可以給我行帶來(lái)大量的資金、國(guó)際結(jié)算和結(jié)售匯等中介業(yè)務(wù)收入，又可以給我行帶來(lái)大量的存款從而帶來(lái)存貸利差方面的收入。到目前為止，一些分行都采取了積極的態(tài)度進(jìn)行了許多有益的探索，廈門分行于2001年研究開(kāi)發(fā)了外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)作，特別是經(jīng)過(guò)2001年年終決算，證明該系統(tǒng)是穩(wěn)定可靠的。廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)能夠節(jié)省大量的人力資源耗費(fèi)和時(shí)間耗費(fèi)，實(shí)現(xiàn)全行一張表，提供便捷的清算功能；便于分行進(jìn)行集中管理，有效防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)；為國(guó)際業(yè)務(wù)集約經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造條件；該系統(tǒng)能夠有效地利用數(shù)據(jù)庫(kù)資源，為呼叫中心等創(chuàng)造條件；為分行集中信貸經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造條件，有利于推行本外幣一體化綜合柜員。該系統(tǒng)的使用，會(huì)計(jì)報(bào)表統(tǒng)一生成，節(jié)省了網(wǎng)點(diǎn)和分行外匯會(huì)計(jì)人員的大量報(bào)表編制時(shí)間，方便技術(shù)人員進(jìn)行維護(hù)，還可以節(jié)約系統(tǒng)維護(hù)人員的大量時(shí)間。2001年6月20日至7月3日，總行會(huì)計(jì)部組織人員赴大連、福建和廈門分行進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查，重點(diǎn)了解了這幾家分行本外幣一體化和外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化的運(yùn)作和開(kāi)發(fā)情況。2001年9月6日至9月9日，總行會(huì)計(jì)部會(huì)同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員二次對(duì)廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行考察。經(jīng)過(guò)以上兩次的調(diào)查比較，提出了應(yīng)盡快改變外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)落后局面的建議。鑒于廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)基本涵蓋了目前我行外匯業(yè)務(wù)品種，并且該系統(tǒng)執(zhí)行新的統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度，系統(tǒng)設(shè)計(jì)比較先進(jìn)，靈活性和適應(yīng)性較強(qiáng)，具有一定的推廣價(jià)值。 項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)實(shí)現(xiàn)外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化，以統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全集中。l 對(duì)前臺(tái)操作模式進(jìn)行改革，實(shí)現(xiàn)交易驅(qū)動(dòng)。以交易為單位進(jìn)行操作、稽核、信息處理；引進(jìn)事前授權(quán)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)外匯會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)柜員制；l 實(shí)現(xiàn)交易和帳務(wù)分離；l 強(qiáng)化內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理，建立重要單證控管體制，實(shí)現(xiàn)信貸指標(biāo)核定集中管理；l 全面貫徹一級(jí)分行經(jīng)營(yíng)模式。取消分支行之間資金清算，以信息傳遞代替?zhèn)鹘y(tǒng)的清算方式，取消分支行之間外匯買賣平盤，分行集中控制敞口頭寸，集中運(yùn)用資金。l 實(shí)現(xiàn)與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣系統(tǒng)、B股銀證通系統(tǒng)等系統(tǒng)的實(shí)時(shí)接口功能，提高周邊系統(tǒng)的功效。充分考慮與企業(yè)電子銀行、網(wǎng)上銀行、呼叫中心等周邊系統(tǒng)的接口，系統(tǒng)具有可擴(kuò)展性。l 滿足信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集需要。實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”的信息管理機(jī)制，可以對(duì)客戶在我行所有業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤分析，對(duì)客戶貢獻(xiàn)進(jìn)行量化分析，為客戶個(gè)性化服務(wù)提供資料；可以根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)對(duì)信息（包括交易信息和帳務(wù)信息）進(jìn)行加工處理，滿足各種統(tǒng)計(jì)需要，為業(yè)務(wù)決策分析提供數(shù)據(jù)，系統(tǒng)中長(zhǎng)期積累的大量帳務(wù)數(shù)據(jù)成為寶貴的信息資源，提高銀行的客戶服務(wù)水平和市場(chǎng)分析能力。l 滿足多層次考核信息數(shù)據(jù)采集，為內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制改革創(chuàng)造條件。既可以滿足現(xiàn)行“以網(wǎng)點(diǎn)為單位”的考核模式，也兼顧滿足將來(lái)“以客戶經(jīng)理為單位”的考核模式的要求。u l 軟件設(shè)計(jì)上，系統(tǒng)采用三層結(jié)構(gòu)，由客戶、中間件、服務(wù)器組成的三個(gè)層次，解除了服務(wù)器端和客戶端程序間的依賴性，使前端表示處理和后端業(yè)務(wù)邏輯相互獨(dú)立；前后端通訊由中間層軟件完成，可靠性高；屏蔽前后端通訊實(shí)現(xiàn)的具體細(xì)節(jié)，編碼簡(jiǎn)單；前端應(yīng)用對(duì)后端完全透明，后端的業(yè)務(wù)邏輯和數(shù)據(jù)對(duì)前端也是完全透明的，具有很好的可擴(kuò)展性；另外，采用三層結(jié)構(gòu)使系統(tǒng)的安全性、可靠性以及處理能力強(qiáng)方面都有了很大的改善。 項(xiàng)目使用部門“移植推廣外匯網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目”實(shí)施后，總行營(yíng)業(yè)部以及目前仍使用FEBS進(jìn)行外匯會(huì)計(jì)核算的分行將使用該系統(tǒng)。從分行的反饋顯示，目前有22家（包括北京分行）有意向使用該系統(tǒng)。 條件和約束 項(xiàng)目實(shí)施條件移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目實(shí)施已經(jīng)具備了非常理想的條件l 組織管理方面 鑒于目前外匯會(huì)計(jì)已經(jīng)成為外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸，從行領(lǐng)導(dǎo)到業(yè)務(wù)部門以及信息技術(shù)部門對(duì)徹底解決外匯會(huì)計(jì)核算問(wèn)題已經(jīng)達(dá)成共識(shí)。羅哲夫副行長(zhǎng)在今年第一次形勢(shì)分析會(huì)上提出：要盡快解決外匯會(huì)計(jì)核算問(wèn)題。信息與開(kāi)發(fā)委員會(huì)辦公室和信息技術(shù)部針對(duì)會(huì)計(jì)部去年提交的簽報(bào)《關(guān)于分行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)方案的請(qǐng)示》，提出技術(shù)上可行，需對(duì)投資進(jìn)一步測(cè)算，可進(jìn)行可行性研究。從總行會(huì)計(jì)部就外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)移植推廣的調(diào)查反饋看，各分行都要求盡早實(shí)施，爭(zhēng)取年內(nèi)完成。 此次由會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部共同完成了該項(xiàng)目的可行性研究，待通過(guò)后，總行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部將迅速組建項(xiàng)目小組，負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備、研發(fā)和推廣實(shí)施工作。l 外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)在廈門建行已經(jīng)開(kāi)發(fā)完成，上線使用幾個(gè)月以來(lái)，特別是經(jīng)過(guò)了2001年底的年終決算，系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定，使用反應(yīng)良好，為業(yè)務(wù)的發(fā)展已經(jīng)帶來(lái)了成效，系統(tǒng)證明是成功的。經(jīng)總行會(huì)計(jì)部、會(huì)計(jì)部對(duì)廈門建行的實(shí)地考察，認(rèn)為該系統(tǒng)是符合總行要求的，在此系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計(jì)、優(yōu)化，完全能夠適應(yīng)建設(shè)銀行各分行的總體需要，可以在全行進(jìn)行推廣。l 系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)方面 全行已建成覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)通訊體系，為外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目奠定了堅(jiān)實(shí)的基
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