外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目可行性報(bào)告(已修改)
2025-08-15 11:14 本頁(yè)面
【正文】 25 / 26移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中國(guó)建設(shè)銀行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部20022目 錄第一章 概述 3 可行性研究目的 3 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 3 項(xiàng)目名稱(chēng) 3 項(xiàng)目所要解決的問(wèn)題 3 項(xiàng)目背景 4 項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo) 7 項(xiàng)目使用部門(mén) 8 條件和約束 9 項(xiàng)目實(shí)施條件 9 項(xiàng)目約束條件 10 參考資料 10第二章 系統(tǒng)需求概要及現(xiàn)狀 11 系統(tǒng)需求概述 11 對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的分析 11第三章 技術(shù)方案 13 對(duì)建議方案描述 13 和現(xiàn)有系統(tǒng)的比較 16 和相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 16 采用建議系統(tǒng)可能帶來(lái)的影響 17 對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的影響 17 保密和安全性 19 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn) 20第四章 技術(shù)可行性評(píng)價(jià) 21第五章 經(jīng)濟(jì)可行性 22 預(yù)計(jì)投入成本及投資期 22 項(xiàng)目預(yù)計(jì)投入成本 22 項(xiàng)目投資期 22 項(xiàng)目效益分析 23第六章 社會(huì)可行性 24第七章 可選技術(shù)方案 25第八章 結(jié)論意見(jiàn) 26第一章 概述 可行性研究目的 移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目可行性研究的目的是明確項(xiàng)目實(shí)施的迫切性和必要性，充分論證項(xiàng)目實(shí)施的有利和不利條件，并從業(yè)務(wù)可行性、技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)效益以及開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)方案與技術(shù)方案等方面進(jìn)行詳細(xì)分析，最終形成可行性研究結(jié)論。本報(bào)告的預(yù)期讀者為對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行論證分析的專(zhuān)家委員會(huì)、項(xiàng)目實(shí)施小組和未來(lái)管理、應(yīng)用的相關(guān)部門(mén)。 項(xiàng)目背景和目標(biāo) 項(xiàng)目名稱(chēng) 本項(xiàng)目的全稱(chēng)：移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目 項(xiàng)目所要解決的問(wèn)題一是改變目前外匯會(huì)計(jì)核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶(hù)方式轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻?hù)服務(wù)器方式，依托目前已經(jīng)建立起來(lái)的城市綜合網(wǎng)絡(luò)，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會(huì)計(jì)核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度得到有效的貫徹實(shí)施，使會(huì)計(jì)信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。 項(xiàng)目背景90年代初，由于我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會(huì)計(jì)人員從繁重的手工勞動(dòng)中解脫出來(lái)，由總行科技部和國(guó)際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開(kāi)發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱(chēng)“FEBS”。該系統(tǒng)依據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行外匯會(huì)計(jì)制度》，采用單機(jī)多用戶(hù)的實(shí)現(xiàn)方式。該系統(tǒng)在全國(guó)建行的推廣基本達(dá)到了預(yù)期的目的。但是隨著時(shí)間的推移，由于受系統(tǒng)最初設(shè)計(jì)思想的局限，該系統(tǒng)已無(wú)法滿(mǎn)足外匯業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，存在的問(wèn)題愈來(lái)愈發(fā)突出，主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：l 單機(jī)多用戶(hù)的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的要求，特別是在這樣基礎(chǔ)上根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對(duì)管理所要求的客戶(hù)信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工即不及時(shí)也不準(zhǔn)確，難以滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)決策和市場(chǎng)拓展的需要，同時(shí)也無(wú)法真正意義上實(shí)現(xiàn)我行“以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念。l 系統(tǒng)的適應(yīng)性較差。FEBS上線(xiàn)后，由于業(yè)務(wù)的發(fā)展以及相關(guān)制度的變化，曾對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行過(guò)幾次升級(jí)改造，但都僅解決了暫時(shí)的需求，系統(tǒng)的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度正式實(shí)施，但苦于FEBS的修改難度，未對(duì)其進(jìn)行適應(yīng)性改造，目前僅是通過(guò)對(duì)照表的方式加以解決，實(shí)際上統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度在外匯業(yè)務(wù)上并未得到真正的貫徹實(shí)施。也正因?yàn)槿绱?，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過(guò)硬性歸并和部分手工采集，這一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動(dòng)量大，直接影響到信息的及時(shí)性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實(shí)性。從過(guò)去幾個(gè)月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并欠準(zhǔn)確所致。l 缺乏足夠的技術(shù)人員支持維護(hù)，存在系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。FEBS上線(xiàn)以來(lái)，已經(jīng)多次生機(jī)和修改，參與的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員更換頻繁，無(wú)論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經(jīng)很少，一旦遇到故障或需修改，就會(huì)出現(xiàn)困難，這也就是至今未對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性改造的原因之一。針對(duì)上述問(wèn)題，早在1997年，當(dāng)時(shí)的國(guó)際業(yè)務(wù)部在分行的強(qiáng)烈呼吁下，就提出對(duì)FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種原因未能實(shí)現(xiàn)。 2001年12月，我國(guó)正式加入WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來(lái)的3至5年內(nèi)向外資銀行全面開(kāi)放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。從近幾年我行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來(lái)看，由于長(zhǎng)期以來(lái)在外匯業(yè)務(wù)電算化方面欠賬較多，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑效益下降的趨勢(shì)，更令人擔(dān)憂(yōu)的是，這種趨勢(shì)并沒(méi)有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)波及到本幣業(yè)務(wù)，已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體運(yùn)作的需要，正在逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈的局面，我行只有盡快推出先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)化外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)，向客戶(hù)提供高效的服務(wù)，輔以我行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度，才能在保住市場(chǎng)份額的基
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