物流金融倉儲監(jiān)管操作指南-文庫吧資料
2025-07-13 15:12本頁面
【正文】 企業(yè)帶來不可估量的風(fēng)險?？蛻舻臉I(yè)務(wù)能力、業(yè)務(wù)量及商品來源的合法性，對物流企業(yè)來說都是潛在的風(fēng)險。但是，在實踐過程中仍有許多因素制約著這一融資方式的發(fā)展，不可避免地給物流企業(yè)倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的開展帶來了風(fēng)險。）監(jiān)管方：負(fù)責(zé)質(zhì)押物的數(shù)量或重量確認(rèn)銀 行：負(fù)責(zé)質(zhì)押物價值的審核確認(rèn)出質(zhì)人銀行一通金融倉儲使用資金出質(zhì)通知書提供動產(chǎn)質(zhì)押貸款申請核庫 放款授權(quán)監(jiān)管接受申請受理履行質(zhì)物監(jiān)管責(zé)任出具質(zhì)押物清單盤點質(zhì)押物銀行一通金融倉儲現(xiàn)場監(jiān)管員倉庫入庫準(zhǔn)復(fù) 核 單 據(jù) 留 存 單 據(jù) 更 新 臺 帳入 庫 操 作備查詢質(zhì)物情況報表數(shù)據(jù)更新制作每日報表更新臺帳留存原始單據(jù)或復(fù)印件復(fù)核入庫單、 磅單、送貨單核實質(zhì)物數(shù)量品質(zhì)確認(rèn)貨物接收送貨單開入庫單堆碼入位計量卸貨貨物到達(dá)銀行一通金融倉儲現(xiàn)場監(jiān)管員倉庫出 庫 操 作 及 單 據(jù) 復(fù) 核 和 單 據(jù) 留 存指 令 下 達(dá)動態(tài)監(jiān)管核定最低庫存通知解除質(zhì)押通知或質(zhì)押變更通知查詢質(zhì)物情況超控貨量數(shù)據(jù)有誤NO禁止出庫靜態(tài)監(jiān)管NOOk簽章 同意發(fā)貨審核報表數(shù)據(jù)更新Ok禁止出庫復(fù)核出庫單、 磅單、發(fā)貨單審核出庫數(shù)據(jù)提貨通知書控貨通知單制作每日報表更新臺帳留存原始單據(jù)或復(fù)印件開出庫單計量/過磅吊裝作業(yè)依據(jù)發(fā)貨單發(fā)貨第三章 風(fēng)險控制體系第一節(jié) 風(fēng)險來源倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)較好地解決了銀行與企業(yè)之間的矛盾，為中小企業(yè)融資開辟了一條重要的途徑。（銀行和監(jiān)管方共同盤點，盤點完后由監(jiān)管方在《核庫報告》上簽字確認(rèn)。（7）是否存在安全隱患。（5）了解監(jiān)管區(qū)域貨位的劃分情況，繪制監(jiān)管區(qū)域平面圖。（3）貨物出入口情況。詳見《主要質(zhì)押物品種目錄》（1）是否與非監(jiān)管區(qū)區(qū)分開來。5．有色類（如：各類重金屬、有色金屬等）。3．化工類（如：塑膠）。適用銀行質(zhì)押的主要動產(chǎn)品類1．鋼鐵類（如：各類鋼材、鋁材等）。 （6）監(jiān)管模式（靜態(tài)、動態(tài)）。（4）市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時。（3）質(zhì)押物型號、規(guī)格等，規(guī)格明確，便于計量，易于盤點。（1）權(quán)屬明確，無爭議。（3）終端代理商掌控能力。（1）上游企業(yè)掌控能力。（14）適度規(guī)模的銷售隊伍。（12）廣泛細(xì)分的客戶群體。（10）與風(fēng)險往來及有負(fù)債情況。（8）借款用途及還款資金來源。（6）市場預(yù)測及銷售分析。（4）銀行對企業(yè)的授信模式及額度。（2）是否有其他監(jiān)管公司。，安排生產(chǎn)，向銀行發(fā)出裝船，發(fā)貨通知，提交信用證下單據(jù)國外供應(yīng)商，根據(jù)還貸情況向物流企業(yè)發(fā)出解除監(jiān)管通知書，簽訂授信合同，委托收貨報關(guān)，監(jiān)管協(xié)議等，向國外供應(yīng)商開具信用證銀 行，向銀行繳納保證金，申請信用證出 質(zhì) 人（簽章），依單據(jù)放貨給出質(zhì)人，報關(guān)，運輸。： 是指在上述操作模式的基礎(chǔ)上，若出質(zhì)人到期無法償還銀行融資，則由物流企業(yè)負(fù)責(zé)處置、變現(xiàn)質(zhì)押物，補足銀行融資敞口。銀行根據(jù)經(jīng)銷商存入的保證金簽發(fā)等額的提貨通知單，金融倉儲企業(yè)憑銀行簽發(fā)的提貨通知單向經(jīng)銷商發(fā)貨，經(jīng)銷商銷貨后向銀行續(xù)存保證金銀行再簽發(fā)提貨通知單，生產(chǎn)商再憑銀行簽發(fā)的提貨通知單向經(jīng)銷商發(fā)貨，如此循環(huán)操作直至保證金賬戶余額達(dá)到銀行承兌匯票金額。銀行給制造商開出承兌匯票后，制造商向保稅倉交貨，此時轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押。在保稅倉模式中，制造商，經(jīng)銷商，金融倉儲企業(yè)，銀行四方簽署“保稅倉”業(yè)務(wù)合作協(xié)議書，經(jīng)銷商根據(jù)與制造商簽訂的《購銷合同》向銀行繳納一定比例的保證金，該款項應(yīng)不少于經(jīng)銷商計劃向制造商在此次提貨的價款，申請開立銀行承兌匯票，專享用于向制造商支付貨款，由金融倉儲企業(yè)提供承兌擔(dān)保，經(jīng)銷商以貨物對金融倉儲企業(yè)進(jìn)行反擔(dān)保。簡要地介紹的倉單質(zhì)押的過程，首先是出質(zhì)人（借款人）與銀行簽訂《銀企合作協(xié)議》、《帳戶監(jiān)管協(xié)議》 ；倉儲企業(yè)、貨主和銀行簽訂《倉儲協(xié)議》 ；同時倉儲企業(yè)與銀行簽訂《不可撤消的協(xié)助行使質(zhì)押權(quán)保證書》。二是管理輸出模式也稱動態(tài)質(zhì)押是指監(jiān)管企業(yè)按照銀行或出資擔(dān)保人的要求，向有動產(chǎn)融資需求的企業(yè)派駐監(jiān)管人員進(jìn)行動態(tài)監(jiān)管的形式，分為接管倉庫作業(yè)和不接管倉庫作業(yè)二種模式。倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)有兩種操作模式：一是質(zhì)押倉模式也稱為靜態(tài)質(zhì)押是指監(jiān)管方利用自已管理的倉庫開展倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)，為存貨客戶提供倉單質(zhì)押監(jiān)管服務(wù)，幫助企業(yè)向銀行融資，收取倉儲費及監(jiān)管費用。銀行根據(jù)質(zhì)押品的價值和其他因素向客戶企業(yè)提供一定比例的貸款。這兩種模式是目前發(fā)展最快也是最普遍的操作模式。這幾種模式各有各的特點，有著不同的使用空間。(3)利用融資物流業(yè)務(wù)，金融倉儲企業(yè)結(jié)識了新客戶，拓展了新市場，延伸了服務(wù)鏈條拓展了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。(1)物流業(yè)與金融業(yè)結(jié)合，創(chuàng)造了一個跨行業(yè)、相互交叉發(fā)展的新業(yè)務(wù)空間，為同質(zhì)化經(jīng)
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