某保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程-文庫吧資料
2025-07-13 14:45本頁面
【正文】 向公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送“保單收款告知文件”，該告知文件和公司承保信息核對(duì)相符后，資金轉(zhuǎn)入公司銀行收款賬戶；通過銀保通向業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送“銀保通收費(fèi)匯總表”；通過銀行網(wǎng)絡(luò)向分公司及下屬中支公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門發(fā)送銀行對(duì)賬單。第七節(jié) 銀保通（一） 概述銀保通業(yè)務(wù)是銀行代理險(xiǎn)的一個(gè)大類，本公司與招商銀行合作開展銀保通業(yè)務(wù)，利用銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶資源，通過銀行系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)和公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)，完成保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售。 一般銀保收費(fèi)日結(jié)清單和一般銀保日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、收費(fèi)人員打印。（三）規(guī)定針對(duì)一般銀保收費(fèi)資金到賬情況，分別打印銀行已達(dá)公司未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行未達(dá)賬表、公司已達(dá)銀行已達(dá)賬表。 財(cái)務(wù)人員執(zhí)行“一般銀保收費(fèi)勾對(duì)”操作，將當(dāng)日系統(tǒng)已批次確認(rèn)的一般銀保收款額和“投保單收款清單”、“銀行對(duì)賬單”核對(duì)，對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。 批量信息錄入完成，執(zhí)行“收費(fèi)批次確認(rèn)”。營(yíng)業(yè)終了，所收單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。一般銀保的受理和收費(fèi)在銀行網(wǎng)點(diǎn)完成。（四）涉及的單據(jù)：人身險(xiǎn)暫收收據(jù)、票據(jù)、銀行資金進(jìn)賬單據(jù)、銀行對(duì)賬單、票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單、票據(jù)日結(jié)清單、票據(jù)日結(jié)統(tǒng)計(jì)表。（三）規(guī)定對(duì)勾對(duì)未成功的收費(fèi)，打印“票據(jù)收款未兌現(xiàn)清單”，進(jìn)行追查。對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。財(cái)務(wù)人員委托銀行托收票據(jù)和收取銀行資金進(jìn)賬單據(jù)。批量信息錄入完成后，執(zhí)行“收費(fèi)批次確認(rèn)”。營(yíng)業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下屬中支公司。外勤到公司營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遞交“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)聯(lián)和留存聯(lián)，“票據(jù)”、“投保單”和“匯繳件清單”。外勤向客戶收取支票、銀行本票、銀行匯票或貸記憑證、電匯單復(fù)印件后，開具“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”給客戶。公司收到支票、銀行匯票、銀行本票委托銀行托收；貸記憑證、電匯由客戶匯款至本公司，需向客戶收取票據(jù)復(fù)印件以便勾對(duì)確認(rèn)到賬。（四）涉及單據(jù)：委托銀行轉(zhuǎn)賬文件、銀行轉(zhuǎn)賬反饋文件、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單、銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表、銀行轉(zhuǎn)賬失敗清單、銀行轉(zhuǎn)賬勾對(duì)失敗清單。 對(duì)委托收款發(fā)生銀行差錯(cuò)的記錄，打印“銀行轉(zhuǎn)賬勾對(duì)失敗清單”，聯(lián)系銀行和業(yè)務(wù)部門協(xié)商處理。 財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，系統(tǒng)打印銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)清單和銀行轉(zhuǎn)賬日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。 銀行進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬操作后將轉(zhuǎn)賬結(jié)果以數(shù)據(jù)文件的形式返還給公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門，同時(shí)將不成功的原因說明。（二） 實(shí)務(wù) 系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊每月定期進(jìn)行數(shù)據(jù)檢索，收費(fèi)方式為銀行轉(zhuǎn)賬的應(yīng)收續(xù)期保費(fèi)會(huì)生成“委托銀行轉(zhuǎn)賬文件”，文件中包含客戶賬號(hào)、姓名、身份證號(hào)、收款金額等信息。在個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，客戶收到保單的同時(shí)會(huì)被要求填寫自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)書。（四）涉及的單據(jù)：現(xiàn)金繳費(fèi)通知單、人身險(xiǎn)暫收收據(jù)、現(xiàn)金繳款單、現(xiàn)金日結(jié)清單、現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計(jì)表?，F(xiàn)金收費(fèi)日結(jié)清單和現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)、收費(fèi)人員、收費(fèi)渠道打印。財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日結(jié)，系統(tǒng)打印現(xiàn)金日結(jié)清單和現(xiàn)金日結(jié)統(tǒng)計(jì)表，完成日結(jié)。營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收費(fèi)人員必須將當(dāng)日收到的現(xiàn)金解繳銀行，將“人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”、“現(xiàn)金繳款單”向財(cái)務(wù)人員交接。將客戶聯(lián)交給客戶，財(cái)務(wù)聯(lián)留檔。如沒有查詢到該張保單，退件。（二） 實(shí)務(wù)客戶到指定地點(diǎn)繳費(fèi)，收費(fèi)人員取得“現(xiàn)金繳費(fèi)通知單”上的保險(xiǎn)合同號(hào)。第三節(jié) 現(xiàn)金收取續(xù)期保費(fèi)（一） 概述當(dāng)客戶授權(quán)的自動(dòng)轉(zhuǎn)賬賬戶中余額不足時(shí)，銀行第三次扣款不成功時(shí)，公司會(huì)向客戶寄出“現(xiàn)金繳費(fèi)通知單”，通知客戶在規(guī)定的日期前到指定的地點(diǎn)繳納現(xiàn)金。銀行代收日結(jié)清單和銀行代收日結(jié)統(tǒng)計(jì)表按分支機(jī)構(gòu)、收費(fèi)渠道、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和操作人員打印。（三）
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